上汽集团-突显出财务公司运作之道

《上汽集团-突显出财务公司运作之道》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在应用文档-天天文库。

1、上汽集团:突显出财务公司运作之道上海汽车工业（集团）总公司（下称“上汽集团”）是一家典型的集团型企业，集团公司横跨产业链上下游，旗下分布着较多企业。各企业的资金分布不平衡，存在较大的整合。在此背景下，上汽集团根据最新修订的《企业集团财务公司管理办法的决定》相关条款，在结算中心的基础上成立了财务公司，这种模式一方面可以在更大的操作空间内进行投资理财活动；另一方面还可以吸收和利用下属产业子集团的存款，并通过内部放贷的形式进行新产业投资或支持其他实业的运营。综合分析上汽集团财务公司的运作模式，其主要特点体现在结算业务、金融业务、外汇业务3个方

2、面。结算业务的运作上汽集团财务公司是在结算中心的基础上成立的，在结算业务上具有继承性，不仅原结算中心制定的一套行之有效的保证结算的办法得以贯彻，还在强化结算功能方面采取新的措施，如主动上门服务。集团企业分布全市各区，财务公司一开业就组织通信班，配备机动车，坚持每天上门收单，既方便了客户又增加了公司的结算业务量，及时汇集闲散资金，提高利用率。在国家规定的利率内实行优惠，效益向企业倾斜，降低企业的资金成本，这样既增强了企业的凝聚力，提高了集团的整体经济效益，又稳定了财务公司的结算存款。通过总公司计算机X络加强结算管理，加快了集团系统的资金周

3、转速度，为资金使用效益的提高创造了条件。据集团公司财务管理部门的测算，5年来，应收账款和存货的平均周转次数为19.4次和9.4次，流动资金周转平均为26天，整个集团的资金周转天数从107天降至74天，最低曾达35天。目前，财务公司承担了集团总公司和旗下企业90%以上的结算业务，结算业务量日平均达12亿元，日结算笔数达1000笔左右，还满足了企业流动资金贷款的90%。金融业务的运作与结算中心相比，上汽集团财务公司不仅强化了结算功能，更突出了为集团集资、融资的金融功能，加强了集团内的资金管理。上汽集团财务公司在没有集团外企业开户吸收存款的前

4、提下，能达到净存款40多亿元，充分说明大中型企业集团内部资金潜力一旦发挥，威力无穷。财务公司不仅可以办理一般的存款、贷款、结算业务，而且根据集团的发展战略和生产经营特点，积极开展票据、买方信贷等新业务，为企业扩大销售、减少库存等发挥了主要作用。这种模式有利于打破现有银行体制资金规模按行政区域分割的局面，促进集团公司跨地区、跨行业发展，加强了集团内的资金管理。外汇业务的运作上汽集团开展传统外汇业务，是为了满足企业经营的需要，财务公司积极吸收集团内企业的外汇存款，在集团内进行余缺调剂，满足企业外汇资金需求。同时，运用业务专长，提供外汇衍生服

5、务，例如：提供国际金融市场利率汇率走势行情，帮助企业设计外汇资产保值增值方案和外汇融资方案，掌握并向企业宣传外汇管理政策变化，在开立外汇账户、外债登记、进出口核销等资本项目及经常项目业务操作中，帮助企业解决实际困难。并且可以联系各种资金，支持集团企业出口创汇，在拓展项目贷款业务中，对符合国家产业政策的、符合集团产业发展方向的项目，公司都给予积极支持。财务公司模式优势明显集团成立财务公司不但是为了提高资金使用效率，同时有利于产融模式效益最大化及增强集团公司凝聚力。一是有利于提高资金使用效率。比如，财务公司运用金融手段将集团内各企业的闲散资

6、金集中起来，统筹安排使用，加快了集团各产业子集团之间资金结算的速度，资金通过财务公司的集中和再分配，充分利用时间差、利率差，除保证集团成员生产建设所增加的资金需求外，再通过资金市场的操作，提高集团内资金的利用效率和经济效益。二是有利于产融模式效益最大化。财务公司充分利用国家的产业政策和自身的资金实力，实行总量控制的资产负债比例管理，运用灵活多样的贷款方式，运用自身金融功能的优势，吸收国际先进发达国家财务公司的经验，在做信贷业务的基础上，探索融资租赁、买方信贷，为集团产品销售开辟了一条新渠道，还提高了经济效益，能及时为企业提供救急资金，保

7、证生产经营活动的正常进行。三是有利于增强集团公司凝聚力。财务公司以资金为纽带、以服务为手段将集团公司成员企业进一步紧密地联结起来，形成一种相互支持、相互促进、共同发展的局面。