理财规划师理论知识A0331

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1、理财规划师理论知识A一、判断题（1-20题，每题1分，共20分）1．ＣＦＰ证书持有人不能通过虚假或者误导性的宣传和广告，从客户手中获利。（√）2.理财规划的最终结果是金融产品的解决方案，所以理财规划应该为产品销售服务。（×)3.为了应付经济过热，加息和提高存款准备金都是有效手段。（√）4.居民消费物价指数（CPI）是反映一个国家通货膨胀的重要指标。（√）5.我国目前居民消费快速上升，随着消费量的增加,总效用也增加,边际效用也随着增加。（×)6．目前我国的人民币汇率相比美元不断创新高，因此我国已经是资本项目可自由兑换的国家（×)7．以银行金融机构为中介进行融资活动的场所成为间接融资（×)

2、8．净资产是对家庭财富的一个度量，如果净资产为正，表明具有清偿性。（√）9．紧急预备金就是为了防止失业或失能导致的工作收入中断而准备的资金，紧急预备金只能以现金形式来体现。（×)10.保险可以降低风险发生的概率并分散风险。(X)11．生死合险是指被保险人在保险有效期内死亡，则保险人给付死亡保险金；若被保险人在保险有效期内生存，则被保险人就不用给付保险金的保险。（×)12报酬是风险的回报，是投资者承担风险而获得的风险补偿.（√）13．目前基金市场比较活跃，其中，投资者应该选择主动投资的股票型基金，而放弃指数型基金，因为指数型基金的收益一般小于股票型基金的收益。（×)14．某投资组合的β系

3、数为零，意味着该投资组合的期望收益率等于无风险利率。（√）15．目前，我国对于储蓄、股票等投资所一般按20%的比例税率对其征收个人所得税。（×)16．基本养老金由基础性养老金、个人账户养老金、过渡性养老金和基本调节金构成。（√）17．个人储蓄性养老保险：是由职工根据个人收入情况强制参加的一种养老保险制度。（×)18．因为进行子女教育规划的财务负担和风险都较低，所以教育规划更重视短期工具的运用和管理。(X)19、等额本息本息还款法越往后本金偿还越多。（√）20．遗产就是一个人在去世时所拥有的全部资产。(X)二、单项选择题（21-70题，每题1分，共50分）21．小李是一位执业理财规划师，

4、他在刚接受客户王先生财产委托的时候，王先生口头承诺如果股票在年底能够赚钱就可以将收益的5%做为佣金，可是到年底的时候，王先生拒不支付此笔费用，小李义愤难耐，于是决定不为王先生提供理财规划服务，同时将他为王先生购买的股票等有价证券全部清盘，抽取他自己的费用后，将所有的财务进出清单寄给王先生，同附上解除理财规划服务的通知。你对小李的行为有什么看法？(D)A．小李的行为没什么不对的，因为王先生违反了约定。B．小李的行为不对，因为小李的行为违反了保密原则。C．小李的行为不对，因为小李的行为违反了勤奋原则。D．小李的行为不对，因为小李的行为违反了正直诚信原则。22．.对于一个CFP证书持有人,只

5、有他获得并维持了足够的专业知识和技能,而且可以有效地运用这些知识与技能时,他才具有为客户提供服务的能力.这指的是(B)A.专业原则B.胜任原则C．客观原则D．公正原则23．某理财规划师看到2006年股票大涨，与客户约定按照代替客户做股票，并按照收益的15％来分配收益，请问该理财规划师违背了那项法律（A）A.证券法B.消费者权益C．税法D．物权法24.我国目前出现经济过热的迹象，以下那些办法是控制经济过热的有效办法（D）A.提高存款准备金B.提高存贷款利率C.发行票据D.降低再贴现率25.设实际利率为r，名义利率为R，通胀率为i，则三者的精确关系为：（C）A．r=R－iB．C．D．26.

6、目前人民币一直在升值，其在汇率上的表现是(C)A．人民币外汇汇率上升B．直接标价法的人民币汇率上升C．直接标价法的人民币汇率下跌D．间接标价法的人民币汇率下跌27.对于个人来说，投资不同生命周期行业风险和收益可能大不相同，以下那个行业的生命周期排列是正确的：(B)A、成长阶段、创业阶段、成熟阶段、衰退阶段B、创业阶段、成长阶段、成熟阶段、衰退阶段C、创业阶段、成熟阶段、成长阶段、衰退阶段D、成长阶段、成熟阶段、创业阶段、衰退阶段28．规模经济是中小企业迅速扩大的有效方法，规模经济指的是：（C）A.由于廉价劳动力大量使用而带来的长期成本降低B.由于生产规模扩大导致的产量增加C.由于生产规

7、模的扩大而导致的长期平均成本降低D.由于规模采用新技术而导致的平均成本降低29．边际效用是现代经济学的基础，以下关于边际效用的说法，不正确的是：（B）A.边际效用为零时，总效用达到最大B.边际效用为零时，总效用达到最小C.边际效用为正时，总效用增加D.边际效用为负时，总效用减少30．划分货币市场工具和资本市场工具的依据是(C)A.收益率B.风险C.时间D.期望收益率31．按照我国现在的货币供应量统计口径，流通中的现金、单位定期存款和城乡储蓄存款