佛祖秘籍 -基金知em自学版

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1、基金基础知识一：基金行业发展状况证券投资基金作为社会化的理财工具,至今发展有将近20年的历程，在1997年11月14日《证券投资基金管理暂行条例》颁布引起基金市场发展之旅，至今逐步成型成为中国大众理财中的重要的理财工具，尤其是对各种投资市场中，基金这种专业化的管理模式和成型的投资方式已经是非常普遍！1．基金规模：2005年-2014年12月，资产净值规模由5000亿,增长到4.47万亿元超过此前的最高点2007年的3.27万亿元，创历史新高。货币基金总规模达2.1万亿元，占基金总规模的47％。基金家数（有产品）由5家增长为95家。2015年，随着行业的演绎，

2、基金行业将再次腾飞！2.业内现状作为知识密集型行业，人才从来都是基金行业的命脉，虽然这一困局在14年仅仅是打开缺口，并未实质上改进行业的人才流失现状，但是却看到了希望和曙光。随着基金投资的专业投资强化和业务剥离，以及券商保险等资管机构的介入，公募基金行业竞争会日趋白热化，更重要的意义在于机构主导的投资可能会快速的替代散户的投资，基金投资有望真正成为专业化投资的领袖。而在产品方面，基金的产品设计除了主题投资，已经渗入各类投资机会中，无论是大数据、股权投资还是重组概念等，基金都在不断追随和引领散户的投资风向。在行业大机会以及产品多样化的市场，基金的甄选和投资也会

3、变得更加重要，你准备好了吗？3.公募基金业绩2013年12只偏股基金收益率超50%，2013年可比的482偏股型基金全年平均收益率为16.31%，其中更有12只基金全年收益了超过50%。　2014年，369只股票中除12只收益为负外，其余均取得正回报，其中有135只基金收益率超30%。工银瑞信金融地产基金以96.49%的收益率夺得冠军。Wind资讯显示，2014年592只具备可比数据的股票型基金平均净值增长率为32.63%，位列各类基金之首，高出排名垫底的QDII基金近30个百分点。混合型基金位列次席，具备可比数据的282只混合型基金去年平均收益率为21.8

4、6%。排在第3至第5位的分别是债券型基金、货币基金和QDII基金。债券基金2014年平均回报达到20.10%，创下2007年以来最佳回报，2014年可以说是债基的“黄金时代”。位列前十的债基收益全线超过80%二、证券投资基金的概念1.定义证券投资基金（以下简称为基金）是一种利益共存、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金份额，集中投资者的资金，形成独立财产，由基金托管人托管，由基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的利益共享。基金投资者依其所持有基金份额的多少享受证券投资基金的收益，同时也要承担投资亏损的风险。 通俗的讲，开放式基金就是集中众多投资

5、者的资金，统一交给专业团队管理，由其将资产投资于股票、债券、同业拆借等市场，为投资人谋求利益的一种投资工具。即运用基金经理及投资团队的智慧，集合大众人的资金，所进行的一项投资活动。2.基金特点①集合投资：积少成多，发挥规模效应；②专业理财：基金公司汇聚了各方面的专家和人才，受过高等教育和专业训练，有着丰富的证券投资经验，比小散户操作把握要大；③分散风险：可以投资到不同的投资领域，通过重仓股的形式分散风险。3.运作模式1、投资者——出资者，基金份额持有人；2、基金管理人——基金公司（产品设计、资产管理、信息披露等）；3、基金托管人——有托管资格的商业银行（资产

6、保管、资金清算、会计复合、对基金运做进行监督）；4．基金交易①交易流程如下图：②交易细则和购买方式如下表：下表仅供参考，具体内容根据基金不同基金分类申购费赎回费申购、赎回主要投资风险、预期收益股票型1.5%左右0.5%(1年内)T+2、T+4左右股票市场大、高债券型0.8%左右0.3%(1年内)T+2、T+3左右债券市场小、低货币型无无T+2、T+2左右货币市场极小、约4-6%混合型1.5%左右0.5%(1年内)T+2、T+4左右股、债、货等中、中常见购买方式一般费率基金品种操作服务相关功能银行1.5%不打折品种少网银、柜台没有服务没有证券公司1.5%不打折

7、品种多网上操作部分服务没有基金公司直销费率优惠品种单一网上操作部分服务基金网站第三方代销机构单基最低3折，行业最低品种齐全基金超市网上操作微信购买手机APP专业理财师一对一服务QQ、微信、网站手机APP、短信线下活动三：基金分类及各种基金类型的特点依据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金。1.货币基金货币基金是聚集社会闲散资金，由基金管理人运作，基金托管人保管资金的一种开放式基金，专门投向无风险的货币市场工具。货币基金的特点：（1）、货币基金具有活期存款的灵活性，也就是，你可以随时申购，需要用钱的时候，可以随时赎回。（2）、货币基

8、金操作时，不需要支付申购赎回费用，也就是，无手续费。