1金融知识竞赛题库

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1、金融知识竞赛题库反洗钱和支付结算一判断题（39道）1.根据我国目前的法律,只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱犯罪。答案或答题要点：X根据我国《刑法》规定，只有当事人对从事7种上游犯罪活动所获得的黑钱进行清洗时，才构成我国刑法中规定的洗钱罪。2．我国反洗钱法律制度体系包括反洗钱法律、行政法规、部门规章和规范性文件。答案或答题要点：V3．任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。答案或答题要点：V4．反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。答案或答题要点：V5．主要反洗钱国际组织一般不要求义务主体配备反洗钱专门

2、人员。答案或答题要点：X主要反洗钱国际组织一般都要求义务主体配备反洗钱专门人员。6．客户身份识别也称“了解你的客户”.答案或答题要点：V7．任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。答案或答题要点：V10．客户开通网上交易时，金融机构可不留存客户身份证件的复印件或影印件。答案或答题要点：X证券公司、期货公司、基金管理公司等机构客户开通网上交易时，金融机构应核对客户有效身份证件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件复印件或影印件。12．履行反洗钱义务的机构及其

3、工作人员提交大额和可疑交易报告，受法律保护。答案或答案要点：X履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，受法律保护。13．中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、监事、股东或其他负责人谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。答案或答案要点：X国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、高级管理人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。14．反洗钱工作机构和岗位设立情况、反洗钱信息在年度内发生变化的，要求金融机构于变化后的10个工作日内将更新情况

4、报告中国人民银行。答案或答案要点：V15．保险产品通过银行销售时，银行承担合同签订阶段的客户身份识别责任。答案或答题要点：X保险产品通过银行销售时，保险公司承担合同签订阶段的客户身份识别责任。16．金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的5个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。46答案或答题要点：X金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心17．金融机构应当报告单笔或者当日累计人民币交易20万

5、以上的现金缴存、现金支取等大额现金收支。其20万以上包括20万本数。答案或答题要点：V18．在反洗钱调查过程中，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或阻碍。答案或答案要点：V19．根据《反洗钱法》和《中国人民银行法》的规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱规定的行为拥有行政处罚权和建议处分权。答案或答案要点：V20．票据金额应以中文大写和数码同时记载，二者必须一致，如不一致，则票据无效。答案或答案要点：V21．在银行开立存款账户的法人及其他经济组织之间，具有真实的交易关系或债权债务关系，才能使用商业汇票。答案或答案要点：V33.个

6、体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入个人银行结算账户管理。答案或答题要点：X（纳入单位）34.单位银行结算账户的存款人只能在银行开立一个基本存款账户。答案或答案要点：V35.存款人开立基本存款账户、临时存款账户和预算单位开立专用存款账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户许可证答案或答案要点：V36.一般存款账户是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。答案或答案要点：V37.银行为个人开立银行结算账户时，不能要求申请人出具户口簿、驾驶执照、护照等有效证件。答案或

7、答题要点：X（根据需要还可）38.财政预算外资金、证券交易结算资金、期货交易保证金和信托基金专用存款账可以支取现金。答案或答题要点：X（不可）44、银行对已开立的银行结算账户实行年检制度。（）正确答案、对45、没有字号的个体工商户可以开立单位银行结算账户。（）正确答案、对46、存款人有久悬银行结算账户的，银行可以为其办理其他银行结算账户的开立和变更业务。（）正确答案、错47、党费存款可以单独设立党费账户进行管理。（）正确答案、对4648、存款人申请开立合格境外机构投资者专用存款账户及其他特殊专用存款账户，需要先开立基本存款账户。（）正确答案、错二、

8、单选题(40道)1.我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有几类A.3B.4C.5D.7答案:D2.我国最先规定了洗钱罪的