关于开展专项央行票据兑付真实性检查的报告

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1、关于开展专项央行票据兑付真实性检查的4-raM-报舌**市农村信用合作社联合社：根据中国人民银行、中国银行业监督管理委员会《关于印发农村信用社改革试点专项央行票据兑付考核办法的通知》、《关于进一步加强农村信用社改革试点专项中央银行票据发行兑付考核工作的通知》规定，按照**市农村信用合作社联合社《关于开展票据兑付条件真实性检查的通知》的要求，我联社及时对照检查内容进行了全面自查，现将自查的有关情况报告如下：一、法人治理结构更加完善，经营决策机制更加符合实际。统一法人改革后，我们不断完善法人治理结构，“三会”职能得到了较好发挥，民主管理得到进一步加强。一是按照统一

2、法人改革的要求，建立和完善了社员代表大会、理事会和监事会，三会成员均是严格按照统一法人改革期间制定的相关选举办法产生的，其构成分别为：社员代表共**名，其中非职工社员代表**名，职工社员代表**名；理事会成员共**名，其中非职工理事**名，职工理事**名；监事会成员共**名，其中非职工监事**名，职工监事**名，“三会”成员的内外比例均符合《章程》规定及改革的有关要求，不存在内部人控制现象。二是按照章程及人民银行、银监部门对统一法人改革的相关规定，制定了《**市农村信用合作联社授权授信管理办法》、《**市农村信用合作联社高级管理人员专项审计（试行）制度》、《*

3、*市农村信用合作联社高级管理人员离任审计（试行）制度》，进一步明晰了理事会、经营班子、监事会三者之间的权责利。同时，我们制定了《**市农村信用合作联社理事、监事及高级管理层绩效评价试行办法》，使理事、监事及高级管理人员各负其责，协调共事，相互制衡。三是建立了社员代表大会选举办法、社员代表大会议事规则、理事会议事规则、监事会议事规则、主任办公会议事规则，规范了社员代表大会、理事会、监事会各自的职责和运行规则，做到了权力的分离和制衡，其三会议事规则科学、合理、有效，符合监管部门的要求。四是将理事会由单纯的决策机构深化为经营决策机构，设立了理事会目标计划管理小组、提

4、案处理小组、信息调研小组,落实了各目标小组的各自职责及年度任务，实行年度考核；把主任、副主任组成的经营班子深化为经营执行机构；把监事会深化为经营监督机构。这样，我们就将理事会、经营执行班子、监事会置于经营决策之前、经营执行之中、信息反馈之后，初步建立起了具有自身特色的符合农村信用社发展要求的法人治理结构。五是始终坚持“三会”制度，实行“民主办社、民主治社”。改革一年多来，我们召开了3次社员代表大会，8次理事会，6次监事会，充分发挥了理、监事会成员参政议政的作用。在社员代表大会上，理事长代表理事会、监事长代表监事会分别向社员代表作了工作报告，理事会通报了年度财务

5、收支执行情况及本年度财务收支预测报告、股金分红方案、年度工作目标计划、年度信息披露事项等，社员代表按照章程赋予的权力与义务，通过举手表决的方式对上述内容作出了表决，形成会议决议。在理事会上，联社主任代表经营班子向理事会作工作报告、财务收支执行情况与预测报告、工作目标以及其他重大事情，理事会成员按照章程赋予的权力与义务，举手作出表决，并在会议决议和会议记录上签字。在监事会上，监事长向监事会成员通报监事会的工作情况，并组织监事会成员对联社经营班子的工作情况、财务收支执行情况与预测情况、工作目标以及其他重大事情进行监督，并通过举手表决，在监事会会议记录、会议决议上签

6、字来行使监督权和履行监督义务。经营班子则通过召开主任办公会（社务会）来独立贯彻执行理事会决策、研究部署工作，作出经营决策，并自觉接受理事会的领导、监事会的监督。总之，一年多来，联社三会做到了权力的分离和制衡。六是充分发挥理、监事会成员的经营管理作用，及时将重庆市联社、监管部门下发的重要文件和联社下发的文件邮寄给理、监事会成员，使他们时时参与到联社的经营管理、监督中来，切实为联社的经营管理出谋划策。二、强化内控制度建设，经营机制得到有效转换。改革以来，我们按照国家“花钱买机制”的要求，不断加强内控制度的建设，积极转变经营机制，促进了业务的快速发展，实现了资本充足

7、率、不良贷款余额、不良贷款占比“一升二降”，“三农”服务得到进一步增强。（一）全面排查风险点，内控制度建设迈上新台阶。我们以统一法人改革为契机，对原有的一些内控制度进行了梳理和修订，对已经过时或部分过时的内控制度该废弃的废弃，该完善的完善；同时根据新业务的发展需要和信用社民主管理的新变化，及时制定了与其相配套的新的内控制度，以达到所有风险点都有相应的内控制度进行风险防范的目的。为达此目的，我们组织了机关科室人员深入信用社、对照本科室的工作职责认真排查了风险点，重点查找了授权授信（对理事长、主任、副主任、信用社的授权，对客户的授信）、信贷管理制度（如贷款管理办法

8、、贷审会工作规程、贷款风险防范等）、财