长安汽车：关于重庆汽车金融有限公司风险评估报告

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1、关于重庆汽车金融有限公司风险评估报告本公司按照深交所《信息披露业务备忘录第37号―涉及财务公司关联存贷款等金融业务的信息披露》的要求，通过查验重庆汽车金融有限公司(以下简称汽车金融公司)《金融许可证》、《企业法人营业执照》等证件资料，并审阅汽车金融公司资产负债表、损益表、现金流量表财务报表及内控评估报告等资料，对汽车金融公司经营资质、经营业务和经营风险进行了评估，具体情况报告如下：一、公司基本情况汽车金融公司（以下简称“公司”)是经中国银行业监督管理委员会批准成立的非银行金融机构,《金融许可证》机构编码为N00

2、17H250000001，《企业法人营业执照》为9150000005172683XW。汽车金融公司注册资本25亿元人民币，其中：中国兵器装备集团公司出资12500万元，占股本5%；兵器装备集团财务有限责任公司出资100000万元，占股本40%；重庆长安汽车股份有限公司出资87500万元，占股本35%；重庆渝富资产经营管理集团有限公司出资40000万元，占股本16%；重庆农村商业银行股份有限公司出资10000万元，占股本4%。公司法定代表人：隋军公司注册及营业地：重庆市江北区红石路12号18-20层公司经营范围：

3、（一）接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东3个月（含）以上定期存款；（二）接受汽车经销商采购车辆贷款保证金和承租人汽车租赁保证金；（三）经批准，发行金融债券；（四）从事同业拆借；（五）向金融机构借款；（六）提供购车贷款业务；（七）提供汽车经销商采购车辆贷款和营运设备贷款，包括展示厅建设贷款和零配件贷款以及维修设备贷款等；（八）提供汽车融资租赁业务（售后回租业务除外）；（九）向金融机构出售或回购汽车贷款应收款和汽车融资租赁应收款业务；（十）办理租赁汽车残值变卖及处理业务；（十一）从事与购车融资活动相关

4、的咨询、代理业务；（十二）经批准，从事与汽车金融业务相关的金融机构股权投资业务；（十三）经中国银监会批准的其他业务。二、公司内部控制基本情况1、控制环境（1）组织架构图（2）各部门职责的描述公司已按照《重庆汽车金融有限公司章程》规定建立了股东大会、董事会和监事会，股东会为公司的最高权力机构，董事会为股东会的常设权力机构，监事会为股东会的派出监督机构。并对董事会和董事、监事、高级管理层在内部控制中的责任进行了明确规定。公司建立了分工合理，责任明确、报告关系清晰的组织结构，为风险管理的有效性提供必要的前提条件。公司

5、按照决策系统、执行系统、监督反馈系统互相制衡的原则设置了公司组织结构。董事会：董事会是公司股东会的常设权力机构，在股东会闭会期间，负责公司的重大经营决策并向股东会负责。负责决定公司的经营计划和投资方案；根据股东会授权，决定公司重大经营、投资行为；制订公司中长期发展战略规划、经营方针；制定公司的基本管理制度；制订公司的年度财务预算方案、决算方案和利润分配方案；决定公司内部管理机构的设置和公司内部职能调整方案。监事会：为公司的内部监督机构。对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督，对违反法律、行政法规、公司章

6、程或者股东会决议的董事、高级管理人员提出罢免的建议。当董事、高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求董事、高级管理人员予以纠正。总经理：负责执行董事会决策；主持公司的生产经营管理工作，组织实施董事会决议；组织实施公司年度经营计划和投资方案；制定汽车金融公司的具体规章。风险管理及关联交易控制委员会：董事会下设风险管理及关联交易控制委员会，在董事会授权的范围内独立行使职权，并直接向董事会负责。主要负责拟定公司风险管理政策和内部控制政策，并对其实施情况及效果进行监督和评价；指导公司的风险管理和内部控制制度建设；监督和

7、评价公司风险管理状况和风险承受能力及水平，提出改善意见；审议公司风险和内部控制报告，对风险和内部控制状况进行评估，提出完善风险管理和内部控制的意见。风险管理组织架构由公司董事会、高级管理层、风险管理部门和部门风险管理岗组成。围绕公司的总体经营发展目标，在各部门、各岗位执行风险管理的基本流程，实施全过程的风险管理、全员的风险管理。授信审批委员会：对总经理负责，对信贷业务的有关工作制度和工作程序进行审批决策；对信贷业务部门申报的信贷业务和其他业务进行审批决策。授信审批委员会由五名及以上委员组成，设主任委员二名及以上

8、，由分管中后台业务的公司领导担任，作为每次公司授信审批委员会会议的牵头审批人；成员由授信管理部门负责人及授信专职审批人组成。业务部门：公司的综合管理部、市场营销部、业务管理部、资金财务部和科技信息部等业务部门包含了公司的资产和负债业务，在日常工作中直接面对各类风险，是公司风险管理的前沿。各业务部门负责在其所在部门经营活动的范围内实施风险管理工作；定期向分管公司领导和风险管理部门报告风险