信贷声誉风险自查报告

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1、信贷声誉风险自查报告　　近年来，我国一直在提倡绿色信贷、绿色声誉，做好信贷声誉风险工作非常有必要。本文将介绍信贷声誉风险自查报告。　　信贷声誉风险自查报告第一篇：九江市分行信贷部：　　根据省行业务检查要求，市分行信贷部于2011年9月13日对我行的信贷业务进行了常规现场检查。针对这次检查中发现的问题，现整改情况如下：　　1、所有的商务贷款和二手房贷款档案已经按规定装订成册，建立了商务贷款的移交清单，现已去购买打码机，准备打印页码。　　2、所有的再就业贷款都要及时、按规定装订成册、归档，不能存放在信贷员处，避免造成档案遗失;再就业贷款要查询客户及担保人的人行征信。　　3、按规定做好贷后检查工

2、作，从检查的情况来看，你支行部分贷款没有做贷后检查工作，且部分贷后检查报告流于形式，在以后检查中发现没有按规定做贷后检查的，按50元一笔对管户信贷员进行处罚。　　4、建议对二手房首付款进行止付，避免产生经济纠纷;小额贷款安贷宝受益人为贷款行，保单应该保存在档案袋内。　　5、对于额度有效期内第二次申请联保贷款的客户，同样要客户提出申请，进行调查、审查、审批，不能直接签合同、借据就发放贷款。　　6、建立档案移交清单，移交人和接收人都要签字确认，避免产生纠纷;建立放款登记台账;　　请贵单位针对上述情况进行整改，并在一个星期内上报市分行整改落实反馈　　中国邮政储蓄银行湖口县支行　　2011年9月1

3、9日　　信贷声誉风险自查报告第二篇：　　根据《中国银监会办公厅关于强化农村中小金融机构抵质押贷款管理的通知》(银监办发【2012】239号)文件要求，为全面排查我行抵质押贷款情况，化解案件风险，堵塞管理漏洞，夯实案防基础，从根本上解决抵质押贷款潜在的风险，我行组织相关人员认真学习通知要求，立即组织人员对全行抵质押贷款进行了风险排查。通过排查发现，各经营单位贯彻执行相关信贷管理制度和本行内部规章规定，做到了贷款手续齐全，程序合规，贷款风险较小。现将抵质押贷款风险排查整治工作报告如下：　　一、基本情况　　自2012年9月15日，我行开始对全行抵质押贷款进行风险排查，共计排查抵质押贷款709户7

4、89笔，金额121641.5万元。　　(一)成立工作领导小组，制定实施方案　　我行于9月中旬召开抵质押贷款风险排查动员大会，成立了分管行长任组长，风险管控部、业务管理部和审计部负责人等为成员的抵质押贷款风险排查领导小组，制定实施细则，确定了具体。并从业务管理部、审计部等部门抽调相关业务骨干组成排查小组，负责此次活动的具体实施。　　(二)建立排查台账，并逐笔登记排查确认表　　根据方案要求，总行统一编制了排查确认表，要求建立排查台账，主要包括抵(质)押人、抵(质)押物名称、抵(质)押物评估价值、抵(质)押物现状、抵(质)押物登记部门、登记日期、设定期限、权证号码等要素，还要求对具体清理核查情况

5、进行描述，并要求排查人、审核人、经营机构负责人签章齐全。　　同时，对排查出的抵质押贷款违规问题进行梳理，建立总部和分支机构两级台账，并明确专人负责跟踪问题整改情况，及时更新台账，做好资料维护归档工作。　　(三)依据排查台账，认真逐笔排查核对　　从2012年9月15日起，我行开始对全区抵质押贷款进行全面风险排查，历时10个工作日，期间共排查抵质押贷款709户789笔，金额121641.5万元，其中质押类贷款87户102笔，金额253500757.79元;抵押类贷款622户687笔，金额962914262.71元。抵质押贷款风险排查整治工作推动得力，成效明显。　　二、排查具体情况分析　　(一)

6、监管报告书送达不及时。　　目前和我行合作的监管公司有多家，存在个别监管公司在监管过程中未按照三方协议中约定频率报送《监管报告书》，经常出现几期监管报告一起送达的现象。　　(二)贷后检查不规范。主要表现：一是未按照规定频　　率进行贷后检查;二是贷后检查报告流于形式，绝大部分是贷前调查报告的翻版。对于首次贷后检查仍然没有将受托支付和资金流向作为重点进行检查。常规贷后检查没有体现检查时间、检查人员等要素，没有描述企业最新生产经营情况，没有反映存在的问题，检查结论模糊，甚至检查报告上描述的情况与公司实际经营状况存在较大出入，无法从检查报告中了解贷款的真实风险状况。　　(三)部分客户现金流紧张。　　

7、经调阅抵质押贷款借款人在各行的最新存款对账单，大部分客户日均存款较少，流动资金不足，对借款人资金回笼情况关注度不够。　　(四)经排查我行所有抵质押贷款均按合行的规定程序办理，没有越权审批和越权发放贷款现象，没有逆程序发放贷款现象。每笔抵质押贷款均按合行的相关规定和制度执行，没有客户提供虚假资料和一户多头贷款现象。　　(五)贷款抵押物真实、合法、有效、且无争议，易变现;抵押物估价没有高估现象出现;没有发现工作人员与借款人、