个人理财网上作业题库

《个人理财网上作业题库》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在学术论文-天天文库。

1、第1大题是非题0分1.(2分)广义的个人银行理财产品一般仅指投资性理财产品。正确错误正确答案：错误2.(2分)债券的本质是债的证明书，不具有法律效力。正确错误正确答案：错误3.(2分)个人理财是通过制定财务计划，对个人（或家庭）财务资源进行管理的过程。正确错误正确答案：错误4.(2分)证券理财对象的不同，使得个人投资者在获取收益的数量、频率、方式等方面不存在差异。5.(2分)房地产投资作为长期的高额投资，除了用于个人消费，不具有投资价值。正确错误正确答案：错误6.(2分)财务策划师对第三方使用财务策划方案内容而引起损失需

2、承担责任。正确错误正确答案：错误7.(2分)如果客户坚持要对财务策划方案修改，财务策划师应该依照客户要求完成，不需对客户有其他要求。正确错误正确答案：错误8.(2分)衍生工具具有最高投资风险，但投资的回报率不高。正确错误正确答案：错误9.(2分)研究表明，较低的“托宾Q”系数是一个企业管理完善或被高估的标志，托宾Q”系数越低于1，他就越无并购价值。正确错误正确答案：错误10.(2分)境内外资银行在中国的理财产品主要有不保本的双货币存款、保本的市场挂钩产品、指数挂钩结构性存款等类。正确错误正确答案：错误第2大题单选题0分1

3、.(3分)保险策划的目的即在于通过对客户经济情况和保险需求的深入分析，帮助客户选择合适（），并确定期限和金额。　1.保险公司2.保险产品3.受益人4.保险代理人正确答案：22.(3分)（         ）是多数银行理财产品收入的主要部分。1.手续费收入2.贷款3.结算收入4.银行利息收入正确答案：43.(3分)（）是指个人理财者购买理财产品时使用货币为人民币，到期所获收益为外币。1.卡类理财产品2.人民币投资人民币收益理财产品3.外汇理财产品4.人民币投资外币收益理财产品正确答案：44.(3分)中年段个人证券理财的资产

4、配置策略建议是（　　）。1.基金50%，股票40%，国债10%2.基金50%，股票30%，国债20%3.基金40%，股票20%，国债40%4.基金40%，股票40%，国债20%正确答案：45.(3分)关于财务策划评估，以下表述正确的是（　  ）。1.消极被动型的投资组合需经常监测与评估。2.客户资本规模较大的，需经常监测与评估。3.客户面临退休阶段，不需经常监测与评估。4.宏观经济变化，不需要增加监测与评估。正确答案：26.(3分)股票类理财产品的收益主要来源于（　　）。1.利息收益和价差收益2.红利收益和价差收益3.股

5、利和资本损益4.利息收益和资本损益正确答案：37.(3分)（       ）是最具理论意义的财务估价方法。1.风险调整贴现率法2.确定等价值法3.贴现现金流量计价法4.期权定价法正确答案：38.(3分)资产组合理论是由（      ）在20世纪50年代首先提出的。1.威廉•夏普2.詹姆斯•托宾3.莫迪利亚尼4.马科维茨正确答案：49.(3分)银行卡是银行客户的一种理财（        ）。1.基本账户2.收入账户3.支出账户4.统筹账户正确答案：110.(3分)某客户已近退休，他的净资产数额为其年收入的一半，其财务状况（

6、　 ）。1.不需采取措施2.无措施弥补3.需采取措施4.很好正确答案：3第3大题多选题0分1.(5分)证券组合通常可以分为（       ）。1.收益型证券组合2.收入型证券组合3.增长型证券组合4.混合型证券组合正确答案：2,3,42.(5分)境内外资银行在国内的理财产品种类（          ）。1.不保本的双货币存款2.共同基金3.保本的市场挂钩产品4.结构性存款正确答案：1,33.(5分)从个人理财产品的收益和风险的角度思考，境内外资银行推出的指数型外汇个人理财产品有（　　）显著特点。　1.获利空间大2.本金有

7、保障3.流动性差4.对专业知识要求高正确答案：1,2,3,44.(5分)财务策划评估因素主要有（        ）。1.宏观经济2.客户个人财务状况变化幅度3.投资组合类型4.资本规模正确答案：2,3,45.(5分)财务策划书的正文包括以下（　　）部分。1.客户信息　2.客户要求　3.免责声明4.客户声明正确答案：3,46.(5分)个人理财包括（　　　）等内容。1.个人房地产投资2.个人艺术品投资3.个人银行、证券、保险、外汇理财　4.个人教育投资正确答案：1,2,3,47.(5分)我国个人外汇理财手段主要有（　　）。1

8、.外汇信托2.银行个人外汇理财产品　3.个人外汇交易4.A股正确答案：1,2,38.(5分)证券投资基金按运作方式的不同可分为（　　）。1.封闭型投资基金2.契约型投资基金3.公司型投资基金4.开放型投资基金正确答案：1,49.(5分)证券投资依赖的投资工具根据期限长短、风险收益的特征与功能不同，可以分为（　　）。1