中国金融投资市场发展现状与发展前景.docx

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1、中国金融投资市场发展现状与发展前景中国金融投资市场发展现状与发展前景-以慕轩财富管理(上海)有限公司为例摘要伴随着我国社会经济的持续健康发展和居民收入的不断增加，人们可支配的财富比重不断提高，对金融理财服务的需求在与日俱增的同时也呈现多样化、差异化。与人们日益增长的理财需求相比，我国金融理财市场的发展就明显滞后。本文将通过阐述中国金融理财市场的现状，分析发展中存在的问题，以此来对我国金融市场的发展前景进行探究。关键词金融理财资产财富在经济全球化的背景下，我国居民的财富不断增加，根据中信银行和中央财经

2、大学联合发布的《2012年中国私人银行发展报告》指出：可投资资产在1000万人民币以上的中国高净值人群数量近年来迅猛增长，人数总量由2006年的36.1万人增长到2011年的118.5万人，持有的可投资资产超过30万亿元，预计在2015年，人数总量将达到219.3万人，持有的可投资资产总数将增加到77.2万亿元，占高净值人群收入总数的34.5%。高净值人群的大规模增长和财富的高度集中，为我国金融理财市场的发展提供了很好的市场机遇。与此同时，在通货膨胀持续走高的经济环境下，人民对于资产贬值的忧虑也在不

3、断加重，而一般的银行储蓄无法满足民众对于资产保值和增值的需求，在双重因素的影响下，人们对于理财市场的需求越来越迫切。一、慕轩财富管理(上海)有限公司简介慕轩财富管理(上海)有限公司起源于2006年，经过多年发展至今，已与上海慕轩投资管理有限公司及慕轩金融服务(上海)有限公司并驾成为沪上极具知名度的金融咨询和财富管理公司。慕轩财富总部设于上海，是国内领先获得财富管理营业执照的专业机构，定位于中国新一代的综合金融服务提供商，是拥有资产管理能力的、领先的独立财富管理机构，致力于成为中国独立财富管理行业的佼

4、佼者。依托于强大的业务背景，凭借卓越的综合运营能力，慕轩财富已与国内数十家银行、信托机构、基金等金融机构形成了稳定的战略合作伙伴关系，合作的投资领域涵盖房地产、矿产能源、金融股权质押、流动资金贷款、艺术品等各类投资领域；并已形成以固定收益产品为主导，同时以阳光私募基金、政府有限合伙基金、资产管理计划等稳健收益类产品为补充的丰富产品供应线，是国内理财产品规模、期限、收益、类型甚为齐全的服务平台。目前，慕轩财富管理(上海)有限公司的主要客户包括三类，第一类是流动可投资资产在100万元以上的个人客户；第二

5、类是中小型客户，主要以年收入不超过3亿元的中小企业主为主；第三类是机构、企业客户，满足企业的富余资金的理财管理。作为独立的第三方理财机构，我们始终坚持以“独立、公正、客观、审慎”的视角为广大投资者甄别、筛选收益稳健的理财产品，并通过成熟的风控筛选体系为投资者优中选优理财产品，以此确保投资者的资金投向安全、风险可控。为助力客户洞悉行业趋势、掌握财富管理新方向，“慕轩研究”以专业的研究团队为基础，定期对国际国内宏观环境走势、金融行业产业政策、理财市场发展趋势进行深度分析，为高净值客户提供全面、专业、实用

6、的财富管理资讯。公司目前拥有约500名正式雇员,各级各类分支机构及服务部门20多个，拥有完善的治理架构，以及专业化的管理团队。慕轩财富管理通过公司战略、企业文化、IT技术支持、线上线下服务、人力资源、资产管理和风险控制等集中实现公司的价值输出，为个人客户和企业客户提供系列的个性化产品及服务。专注于为高端会员客户提供会员专享服务，以完善、便捷的服务体系和服务内容为投资者提供广泛和深入的增值服务，为广大会员客户搭建交流平台，拓展财智视野、创造投资机会。作为中国财富管理事业的见证者与开拓者，我们为能够得到

7、投资者的信任而倍感珍惜，为能够帮助投资者的资产增值保驾护航而倍感自豪！未来，慕轩财富将以专注的工作态度，专业的胜任精神，专情的服务方式，真正实现我们“携手慕轩、共赢财富人生”的诺言！二、中国金融投资市场的发展现状（一）金融投资市场的发展现状与国外发达国家的理财业相比，我国的理财业虽然起步较晚，还处在兴起阶段，但发展前景十分广阔。据美国波士顿咨询公司2010年底发布的中国财富管理市场报告，中国大陆企业及个人拥有的财富正在成几何级数增长，2010年中国一千万以上资产的人已经达到96万，并且每年正以9.7

8、%的速度增长，金融资产在10万美元以上的中国家庭可能已经超过200万户，是全球财富增长最快的市场之一。中国已经成为世界财富管理业务增长速度最快、发展潜力最大的理财市场，不少专家预测，金融市场理财业务将是未来十年中国市场上最具成长性的业务。在国民经济稳步向前，理财市场不断扩大和理财业务蓬勃发展的大环境下，我国金融理财市场的竞争日趋激烈，为了在理财市场的竞争中抢占有利地位、增强自身竞争力和综合实力，各金融机构纷纷打破传统，积极开发新产品，拓宽金融理财范围，金融机构推出的理