《存款性公司概览》的解读

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1、《存款性公司概览》的解读自2006年起，中国人民银行按月汇总合并《货币当局资产负债表》以及《其他存款性公司资产负债表》，编制公布《存款性公司概览》。不再披露《银行概览》与《货币概览》。   一、《货币当局资产负债表》的报表项目如下：（2010年1月）（单位：亿元人民币）二、《其他存款性公司资产负债表》的报表项目如下：（2010年1月）（单位：亿元人民币）三、《存款性公司概览》DepositoryCorporationsSurvey的报表项目（Items）（2010年1月）（单位：亿元人民币）：四、在《存款性公司概览》中，各项目的计算方法如下：1.“国外净资产”等于“国

2、外总资产”（188021.75+17287.65）减“国外总负债”（746.70+5901.19）。2.“国内信贷”中的“对政府债权（净）”包括货币当局的“对政府债权”15661.97减“政府存款”25275.20，再加其他存款性公司的“对政府债权”37313.41。3.“国内信贷”中的“对非金融部门债权”包括对国内非金融性公司及住户的债权。亦即货币当局的“对非金融性公司债权”43.96加其他存款性公司的“对非金融机构债权”360176.55，再加其他存款性公司的“其他居民部门债权”88004.84。4.“国内信贷”中的“对其他金融部门债权”包括对诸如保险公司、证券公

3、司以及资产管理公司等其他金融部门的债权。亦即货币当局的“对其他金融性公司债权”11530.12加其他存款性公司的“对其他金融机构债权”15995.79。5.“流通中现金”就是通常所谓的M0，也称通货，指的是流通中的、来源于中央银行的纸钞和辅币。它等于货币当局资产负债表中的“货币发行”44349.17与其他存款性公司资产负债表中的“库存现金”3590.59之间的差额。6.“活期存款”亦即其他存款性公司资产负债表中的“企业活期存款”188830.40。这里所谓的活期存款，亦称（用于转账结算的）支票存款。通常所谓的M1，亦即《存款性公司概览》报表中的“货币”，具体包括“流通

4、中现金”+“活期存款”，或者说成“M0+非金融性公司的活期存款”。7.“定期存款”亦即其他存款性公司资产负债表中的“企业定期存款”116340.51。“储蓄存款”亦即其他存款性公司资产负债表中的“居民储蓄存款”262795.52。《存款性公司概览》报表中的“其他存款”包括信托存款、委托存款等。另外，自2001年6月起，证券公司存放在金融机构中的客户保证金也归并入“其他存款”这个项目中。《存款性公司概览》报表中的“其他存款”也就是其他存款性公司资产负债表中的“对其他金融性公司负债，其中：计入广义货币的存款”16884.28。通常所谓的M2，就是《存款性公司概览》报表中的

5、“货币和准货币”，具体包括M1（“流通中现金”+“活期存款”）+（非金融性公司的）“定期存款”+“储蓄存款”+“其他存款”。8.“不纳入广义货币的存款”，也就是其他存款性公司资产负债表中的“不纳入广义货币的存款”12081.15。指的是非金融机构及住户的“可转让存款”及“其他存款”。在《其他存款性公司资产负债表》中，“对其他金融性公司负债”与“ 其中：计入广义货币的存款  ”之间的差额，亦即非银行金融机构在存款货币银行当中除“计入广义货币的存款”以外的存款，而“计入广义货币的存款”包括客户保证金存款、信托存款、委托存款等。根据有关规定，证券公司的“证券投资保证金”须存

6、放在商业银行，用于证券交易清算，这在银行信贷统计中归并在商业银行的“同业往来”科目下。包括信托存款、委托存款 9.“债券”，也就是其他存款性公司资产负债表中的“债券发行”52343.30。10."实收资本”，也就是货币当局资产负债表中的“自有资金”219.75，加其他存款性公司资产负债表中的“实收资本”l23185.51。11.“其他（净）”为《存款性公司概览》报表当中资产与负债的差额，相当于《存款性公司概览》的平衡项目。显然，根据《货币性公司概览》，下列会计恒等式成立：M2+其他负债=国外净资产+国内信贷其中，其他负债=债券+实收资本+不纳入M2的存款+未计入M2的

7、对其他金融性公司负债。