信用社（银行）案件防范长效机制建设指导意见

《信用社（银行）案件防范长效机制建设指导意见》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。

1、信用社（银行）案件防范长效机制建设指导意见为有效遏制全省信用社（银行）案件多发态势，进一步巩固案件专项治理成果，实现全省信用社（银行）长期、稳定、健康发展，树立信用社（银行）良好的社会形象，现结合我省实际，就建立“制度、教育、监督、查处”四位一体的案件查防长效机制提出以下实施意见：一、指导思想坚持以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，全面贯彻落实科学发展观，围绕金融机构案件专项治理的工作目标，进一步增强案件防范工作的紧迫感和责任感，把防范案件工作与提高员工整体素质、增强员工风险意识紧密结合起来，把加强制度建设和深化信用社（银行）改革与促进各项业务稳健发展有机结合起来，

2、逐步建立起经营管理制度健全、组织行为制度规范、行政事务制度通畅、监督保障制度完善、问责查处制度严格的运行体系，为全省信用社（银行）改革与发展创造良好的制度环境，全面提升内控和风险管理水平，有效遏制各类违法违规案件多发势头。二、工作目标按照全国银行业金融机构案件专项治理的工作目标，通过提高思想认识与案件防范水平，加强组织领导与稽核检查，充分暴露陈案，有效遏制新案多发势头，力争用一年左右的时间，实现全省信用社（银行）案件数量(案件总数量、涉案金额、新案数量、百万元以上大案要案数量)明显下降，案件损失率明显降低的目标；力争用三年左右的时间，通过加大内控和内审力度，加大案件责任追

3、究力度，逐步建立起依法合规经营、内控严密科学的运行体系，力争少发案、确保不发生大案、恶性案件，实现有效遏制案件高发势头的目标。三、实施意见(一)加强组织推动，充分暴露陈案1、统一思想，提高认识。全省信用社（银行）各级管理部门，特别是一把手，要从政治和全局的高度，充分认识案件专项治理工作的重要性、紧迫性和严峻性，进一步认识开展案件专项治理工作对改善信用社（银行）声誉和形象，维护信用社（银行）改革发展的良好局面的重大意义，切实担负起本单位案件查防第一责任人的职责。同时，要结合银监会第八、第九次案件专项治理工作电视电话会议精神，进一步统一思想和行动，认真加以贯彻落实。要按照纵向

4、到底、横向到边的原则，细化目标，分解落实，逐级签订《信用社（银行）案件查防责任书》，着力健全标本兼治、查防结合的案件防范长效机制，扎实推进案件专项治理工作。2、深入调研，加强宣传。各县（市、区）联社农村合作银行（以下简称县级联社）要紧密结合近年来案件发生的形式、对象、部位、环节、方式、手段等方面的特点，认真剖析各类案件发生的原因，排查存在的突出问题和薄弱环节，总结案件检查、成功堵截和挽回损失的经验，吸取教训，举一反三，揭示带有规律性的问题，从政策和工作两个层面提出应对措施，增强案件风险防范工作的预见性、针对性和有效性，做到“治高发”与“防反弹”并举。要进一步规范案件信息披

5、露的范围、内容、口径、频率、方式等。要积极引导舆论进行正面宣传，宣传案件专项治理的工作措施和成效，充分说明案件排查、深挖陈案、堵塞漏洞、加强内控、遏制新案的重要意义，争取社会各方面对信用社（银行）案件专项治理工作的理解和支持。3、加强检查，深挖陈案。各县级联社要认真开展案件专项治理“回头看”检查工作，检查所安排的工作是否落实，检查发现的问题是否整改和处理到位。要抓好对易发案薄弱环节、要害部位、重点业务和重要人员的隐患排查，特别要定期检查重要空白凭证、印鉴密押、票据审验、查询查复、对账、金库尾箱等薄弱环节。检查工作可采取自查、各联社组织交叉检查、省联社抽查等多种方式，切实贯

6、彻横向到边、纵向到底的案件查防原则，把隐藏的案件及时揭露出来，及早采取措施，尽量挽回损失。4、严格问责，查处到位。按照银监会“双线问责”制度和“重大案件”上追领导责任制度的要求，对发现的案件及时认真查处，严格执行问责制度。为鼓励充分挖掘陈案，尽早采取措施，最大限度挽回损失，在具体实施问责工作时，可考虑区分新旧案件、新老责任人和内外部作案人的客观实际进行问责。但对基于以下五种原因引发案件造成损失的，要按照《信用社（银行）案件查防责任书》的要求，进行严格的责任追究：一是因制度建设滞后，导致操作人员长期无章可循而发生案件的，对当事人和相关制约人按照《信用社（银行）工作人员违规行

7、为处理办法》追责，同时追究直接领导和主要负责人的相关责任；二是稽核审计等各项检查工作不到位或敷衍塞责，应该发现的案件没有及时发现的，对主要监督检查人员一律降职或撤职，情节严重的解除劳动合同；三是操作部门或关键岗位不执行隔离制度，长期进行违章违纪操作造成各类案件发生的，对直接责任人一律解除劳动合同或开除，同时追究直接领导的责任；四是案件查处不彻底或掩盖案件情况，涉嫌触犯刑律不及时移送公安机关的，追究负责案件查处工作领导的失职、渎职责任，情节严重的予以降职、撤职或解除劳动合同；五是用人不当、用人失察，造成联社范围内单个案件50万元