信用社防范电信诈骗预案

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1、信用社防范电信诈骗预案为进一步做好防范电话短信诈骗客户工作，提高客户防范风险意识，保护客户资金不受损失，根据省联社《关于电话短信诈骗受害人起诉银行事件的风险提示》的有关要求，结合我县农村信用社实际，特制定本预案。　　一、组织领导为切实加强防范电话短信诈骗工作，我社成立防范电话短信诈骗管理领导小组，组长：副组长：成员：领导小组设立办公室，负责电话短信诈骗的防范和处置并指定专人负责此项工作，加大风险提示力度，提升服务质量，有效防控电话短信诈骗风险。二、工作职责和要求对于电话短信诈骗的防范和处理，要履行下列职责：（一）受理客户被电话短信诈骗的处置工作，对客户反映的各项问题应详细记录并

2、呈报联社领导。（二）承办上级领导机关和联社领导交办的客户被电话电信诈骗事宜。（三）负责监督辖内各营业网点临柜人员对客户在汇划款时进行风险提示。（四）承办领导交办的其它事宜。　　三、主要工作措施（一）加强临柜人员和客户之间的交流。在客户办理汇款业务时，临柜人员要咨询客户是否是按电话短信内容进行的汇款，如果是要提示客户往电话短信内容汇款的风险，及时有效的保护客户资金不受损失。（二）加强防范电话短信虚假信息诈骗的宣传。印制提示客户注意防范虚假信息诈骗的宣传资料，并张贴在营业场所明显处，提高客户防范风险的意识。　　四、应急晌应及启动(一)如发生电话短信诈骗事件，应及时上报本单位防范电话

3、短信诈骗管理领导小组，同时上报联社负债业务部门，由负债业务部根据事件性质做出快速反应，降低客户资金风险。　　(二)接到事件报告后，启动本单位风险防范处理机制，在第一时间内，分析、审议诈骗事件，指导各网点采取积极补救措施，如是他行账户应立即联系追索款项，如是本社账户应立即冻结。并及时上报市联社负债业务部。预案人员分工主任：负责指挥坐班主任：负责沟通提示客户柜员：负责向客户提示风险其他职工、经警：负责稳定客户　　XX信用社