信用交易作业说明

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1、第一篇　信用交易作業說明壹、前言1-1貳、相關規定1-2參、作業流程及作業程序說明1-3肆、注意事項及問題解答1-7伍、結語1-11壹、前言本手冊係供證券商和證券金融公司於從事信用交易時可參閱此手冊，期使閱讀此手冊後，能對整個從事信用交易更為瞭解。我國信用交易制度設計的目的主要在於活絡交易市場，同時利用信用之放寬及收縮調整市場之供給和需求，從而使證券市場之波動幅度減少。而證券金融業具規模經濟的特性，因早期政府考慮到當時證券市場規模過小，同時為有效管理證券市場的信用交易，所以只允許復華公司獨家辦理信用交易。其後隨證券市場規模不斷擴大及證券商家數增多，於民國七十七年

2、將證券交易法修正，修正後之第六十條規定，證券商經主管機關之核准，得為有價證券買賣之融資融券。並於民國七十九年九月廿七日經行政院核定發佈「證券商辦理有價證券買賣融資融券管理辦法」，開放符合一定資格條件之證券商經向證券主管機關申請核准，得辦理有價證券買賣融資融券業務，於款券不足時，得向復華公司申請轉融通；而復華公司除辦理對證券商之轉融通業務外，並得繼續委託未辦理融資融券之證券商代理其融資融券業務，此即一般所稱之復華公司與證券商共同辦理融資融券之雙軌制信用交易制度。民國八十二年十二月底股市交易活絡，融資需求激增，因復華公司無法滿足融資人資金之需求，為提供投資人融資管道

3、，財政部於八十三年准許新設證券金融公司(以下簡稱證金公司)加入市場，使證券金融業的市場結構不斷改變。證金公司家數計有復華、富邦、環華、安泰等，共計四家。本手冊僅供參考，相關法令規定概以相關主管單位及本公司正式公告為準。1-1貳、相關規定一、法源證商信用交易作業主要係依據台灣證券交易所頒布之「證券商辦理有價證券買賣融資融券業務操作辦法」，「證券商辦理有價證券買賣融資融券業務信用交易帳戶開立條件」，「融資融券契約書」，其法源依據如下所述，其詳細條文內容請將滑鼠移至下列法規處按滑鼠左鍵連結網站。證券交易法第六十條證券商辦理有價證券買賣融資融券管理辦法融資融券契約書證券

4、商辦理有價證券買賣融資融券業務信用交易帳戶開立條件證券商辦理有價證券買賣融資融券業務操作辦法9條10條27條1-2參、作業流程及作業程序說明一、證商信用交易作業流程1-3二、證券商信用交易作業程序說明(一)信用開戶1.投資人向自辦信用交易證商或代理證金證商申請信用開戶。2.證券商將符合信用開戶之投資人資料(B26)，傳送到交易所電腦。3.交易所電腦接受開戶並統計。4.交易所交易部每月列印信用開戶數概況表。(二)信用委託1.投資人填製信用交易委託單，委託證商於當日上午八時三十分開始至十三時三十分傳送到交易所電腦。2.交易所電腦接受委託後，即時由證商之專用列表機列印

5、委託回報單。成交時，交易所的電腦即回報給證商的列表機。3.交易所交易部於下午時，會將次一營業日有信用管制(停止融資、停止融券、恢復融資、恢復融券)的股票，先行輸入交易所電腦。(三)信用餘額接收與傳送1.自辦信用交易證商和代理證金證商以及證金公司於當日上午和交易所的電腦連線後，即可列印信用餘額彙總資料(T40)。2.自辦信用交易證商和證金公司於當日上午和交易所的電腦連線後，即可列印信用分配資料(T50)。3.自辦信用交易證商需於當日下午將餘額資料(C04)，傳送到交易所電腦。4.證金公司於當日下午彙總其代理證商的餘額資料(C04)後，傳送到交易所的電腦。1-45.

6、交易所電腦接受信用餘額資料，並處理成餘額彙總資料(T40)，和信用分配資料(T50)，以供次一營業日證商和證金公司接收和列印。6.交易部列印餘額彙總資料和信用分配資料。(四)信用概況接收和傳送1.自辦信用交易證商和證金公司需於當日下午將信用交易概況資料(C13)傳送到交易所電腦。2.交易所電腦接收和處理信用概況資料。3.交易部列印信用概況資料。(五)資券相抵接收和傳送1.自辦信用交易證商和代理證金證商以及證金公司於當日上午和交易所的電腦連線後，即可列印資券相抵資料(T60)。2.自辦信用交易證商需於當日下午將資券相抵資料(C14)傳送到交易所電腦。3.證金公司於

7、當日下午彙總其代理證商的資券相抵資料(C14)輸入交易所電腦。4.交易所電腦接受和處理資券相抵資料(T60)，以供次一營業日證商和證金公司接收和列印。5.交易部列印資券相抵資料。(六)安全存量傳送1.證金公司需於當日下午傳送安全存量(C16)至交易所電腦。2.交易所電腦接收和處理安全存量資料。3.交易部列印安全存量資料。(七)轉融通傳送1.證金公司需於當日下午傳送轉融通資料(C15)至交易所電腦。2.交易所電腦接收和處理轉融通資料。3.交易部列印轉融通資料。1-5(八)信用違約1.若有投資人發生信用違約則由自辦交易證商或證金公司傳送到交易所電腦。2.交易所電腦接

8、收和處理信用違約，並將資