银行客户经理经验交流材料

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1、银行客户经理经验交流材料随着银行业务的竞争愈加激烈，各个银行网点的不断增加，使得银行揽存任务变得更加艰巨。然而存款业务作为银行的立业之本，生命之线。怎样才能完成存款任务，准确，快速地向客户营销个人理财业务，下面主要通过以下几种方法来提高揽存业务。一、从软硬件建设着手软件即加强银行内部客户服务水平，柜员对待理财客户做到主动、细致、耐心、快速地解决他们所要解决的问题，及时观注客户的一举一动，对他们在理财问题上遇到的困难给予及时的帮助，争取客户对我行的忠诚满意度来增加存款业务。硬件即为客户创建一流的业务洽谈环境，在理财产品上不断升级和优化，研究出

2、适合不同客户投资的理财产品，来赠加客户的存款。二、从理财产品着手我们都知道理财产品到账资金是存款的重要来源，为了更好地维护资金，推动存款工作的开展，可以通过多项措施来增加理财到账资金。1、建议本行为客户开通理财业务短信通知服务，将推出的理财产品通过短信通知客户，让客户第一时间了我行解理财产品，使他们买到合适的产品，即为客户获取利收益，同时进一步确保资金存入我行。第2页2、对于有意向将资金转到他行的客户，客户经理需深入了解具体原因，并从客户出发，分析比较，发挥我行理财产品的优势，在合规的前提下为客户争取最大收益，为客户设计最优投资组合建议，挽

3、留客户。3、要加强与经常在网上购买理财产品的客户进行沟通，及时了解该部分客户投资情况，并适当引导，其购买我行理财产品。三、大堂经理通过观察、交流发现的潜在客户着手加强大堂经理的揽存工作，大堂经理在维持好大堂秩序的同时，要积极地增强与客户间的交流和沟通，针对有潜力的客户，做重点公关，全力争取客户存款。四、从现金柜员与客户交流的机会着手提高柜员的警惕性，柜员经理也要与客户主动交流，发现潜在客户进行主动跟进，进一步了解客户的具体情况，投资心理及投资方向。为客户引导，将我行理财产品出去，在不影响客户的正常资金运作的前提下，尽量把客户的资金存款留在我

4、行，更好的争取吸纳客户的他行存款。五、从客户经理利用自己的信贷客户着手，了解其亲戚朋友有实力的进行揽存首先客户经理可以从自己的信贷客户着手，在日常办理业务的过程中，积极把握信贷客户的资金动向，挖掘潜在客户，快还吸纳客户存款；其次针对亲戚朋友有实力的进行揽存业务，这样更快速，更直接；再是在办理理业务的过程中，大堂经理，柜员要提高警惕发掘一些他行客户，通过对其积极沟通，揽存优质客户给客户经理，开展有针对性的营销，力争客户存款业务。银行客户经理经验交流材料第2页