2022年理财规划知识科普课件PPT模板

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1、理财规划汇报人XXX理财很难，做理财规划很享受financialmanagementisanecessaryskillforeveryonefinancialisanecessaryskillforeveryoneFinancialplanningknowledge目录01关于理财的基本意义02关于理财平台和范围03关于合理的理财规划04关于理财分析入门关于理财的基本意义第一部分performanceinworkplaceexecutioncomesfromcarefulexecutionworkplaceexecutioncomes

2、fromperformance什么是“理财”“理财”一词，根据众银网数据中心统计最早见诸于20世纪90年代初期的末端。随着中国股票债券市场的扩容，商业银行、零售业务的日趋丰富和市民总体收入的逐年上升，“理财”概念逐渐走俏。个人住房抵押贷款、个人消费信贷则属于个人负债品种。共同基金、股票、债券、存款、人寿保险、黄金、网贷等属于个人资产品种。个人理财品种个人资产个人负债理财是理一生的财理财是现金流量管理理财涵盖风险管理什么是“理财”理财是理一生的财理财是理一生的财,不仅仅是解决燃眉之急的金钱问题而已。理财涵盖风险管理未来的更多流量具有不确

3、定性，包括人身风险、财产风险与市场风险，都会影响到现金流入或现金流出。理财是现金流量管理每一个人一出生就需要用钱，也需要赚钱来产生现金流入。因此不管现在是否有钱，每一个人都需要理财。理财01理财是理一生的财，不仅仅是解决燃眉之急的金钱问题而已。02理财涵盖风险管理。因为未来的更多流量具有不确定性，包括人身风险、财产风险与市场风险，都会影响到现金流入（收入中断风险）或现金流出（费用递增风险）。03理财是现金流量管理，每一个人一出生就需要用钱（现金流出），也需要赚钱来产生现金流入。因此不管现在是否有钱，每一个人都需要理财。里哪能理财？01

4、目前，到银行、证券公司理财需开立相应理财账户。02一般而言，通过银行开立的理财账户可以办理储蓄类产品和银行理财产品以及基金类产品，大型银行还可通过银行系统购买国债。03由于银行网点分布较广，通过银行渠道开立的投资理财账户可到银行柜台办理。里哪能理财？证券公司开立的理财账户可用于股票（包括A股、B股、H股等）、债券（包括国债、企业债、公司债等）、期货（包括金融期货如股指期货、外汇期货等，商品期货如黄金期货、农产品期货等）等一系列的投资理财工具的投资。证券账户的开立可到各证券公司营业部办理，需要在交易日内办理。投资公司一般只需要提供自己的

5、身份证和银行卡复印件,也会为客户定制专属理财计划。理财的目的，不在于要赚很多的钱，而是在于使将来的生活有保障或生活的更好(所以说理财不只是有钱人的事，工薪阶层同样需要理财)，善于计划自己的未来需求对于理财很重要。理财的目的？财务资源要清楚自己的财务资源有哪些;生活目标要对自己的生活目标有清醒的认识;协调计划要保证所有的计划不会冲突，协调起来都能够实现。010203理财平台和理财范围第二部分performanceinworkplaceexecutioncomesfromcarefulexecutionworkplaceexecution

6、comesfromperformance理财产品，即由商业银行和正规金融机构自行设计并发行，将募集到的资金根据产品合同约定投入相关金融市场及购买相关金融产品，获取投资收益后，根据合同约定分配给投资人的一类理财产品。P2P理财平台利融网数据研究中心在央行最新报告中发现，全国居民储蓄总额约为43万亿人民币，人均3万元。每人3万元储蓄的中位数估计全中国60%的人是很难达到的，但是对于一个普通家庭而言，一家几口3万元的存款还是有的。FinancialmanagementplatformFinancialmanagementplatform理财

7、平台一生的收入包含运用个人资源所产生的工作收入，及运用金钱资源所产生的理财收入；工作收入是以人赚钱，理财收入是以钱赚钱，由此可知理财的范围比赚钱与投资都还要广。包含：理财范围(赚钱--收入)理财收入利息收入股利资本利得房租收入工作收入薪资佣金工作奖金自营事业所得遗产分红等一生的支出包括个人及家庭由出生至终老的生活支出，及因投资与信贷运用所产生的理财支出。有人就有支出，有家就有负担，赚钱的主要目的是要支应个人及家庭的开销。理财范围(用钱--支出)01生活支出：包括衣食住行育乐医疗等家庭开销。02理财支出：包括贷款利息支出、保障型保险保费

8、支出、投资手续费用支出等。Financialscope存钱--资产当期的收入超过支出时会有储蓄产生，而每期累积下来的储蓄就是资产。在现代社会中，不是所有的收入都可用来支应支出，有所得要缴所得税、出售财产要缴财产税。省钱-