央行PPT课件

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内容提要一、试点背景二、试点工作简要回顾三、当前的跨境贸易人民币结算试点政策四、试点制度五、试点情况六、下一步工作

1一、试点背景国际金融危机爆发主要国际结算货币大幅波动，企业贸易困难国际社会呼吁进行国际货币体系改革我国综合国力大幅提升2010年GDP达到39.8万亿人民币，较上年增长10.8%，经济规模仅次于美国成为全球第二大经济体金融市场发展迅速，规模较大，金融产品逐渐丰富。2010年，股票市场的成交量达到4.95万亿人民币，银行间债券市场总交易量达到179万亿人民币2010年对外贸易总额达2.97万亿美元，位居全球第一位

2一、试点背景（续）货币金融“走出去”落后于企业“走出去”2010年，我国对外直接投资（ODI）达到590亿美元2010年，我国出口1.97万亿美元，位居全球第一位

3二、试点工作简要回顾跨境贸易人民币结算试点工作过程2008年9月至12月，国务院先后下发的“金融三十条”等4个文件中要求开展跨境贸易人民币结算试点2009年4月8日，国务院第56次常务会议决定在上海市和广东省4城市开始试点2009年7月6日，上海率先开始跨境贸易人民币结算试点，次日，广东4城市开始跨境贸易人民币结算试点2010年6月17日，扩大跨境贸易人民币结算试点范围

4二、试点工作简要回顾（续）人民币跨境投融资试点工作过程2009年11月，开始人民币境外项目融资个案试点2010年7月，开始人民币跨境直接投资个案试点2010年10月，新疆率先开展跨境直接投资人民币结算试点2011年1月，开始境外直接投资人民币结算试点

5三、当前的跨境贸易人民币结算试点政策境外地域：所有境外国家和地区境内试点地区：北京、天津、内蒙古、上海、广东等20个省（自治区、直辖市）业务类型：货物贸易、服务贸易和其他经常项目人民币结算试点地区货物进口、服务贸易和其他经常项目人民币结算不限试点企业出口货物贸易人民币结算实行试点企业名单管理，两批共67724家试点企业内蒙古、辽宁、吉林、黑龙江、广西、云南、西藏、新疆等8个边境省（自治区）具有进出口经营资格的企业，可以在指定口岸与毗邻国家的一般贸易和边境小额贸易出口货物按照《试点管理办法》开展人民币结算试点，并暂实行核销管理

6四、试点制度制度设计的基本原则顺应市场需求，促进贸易和投资便利化减少制度障碍，适当提供便利。为什么不搞核销：出口收入应允许留存境外；在某一试点，物流与资金流客观上无法一一对应；出口收入与退（免）税无关严格贸易真实性审核，有效防范风险。贸易真实性审核的主要责任在银行，人民银行主要监管银行而不是企业。银行需要借助反洗钱落实贸易真实性审核责任。采取市场化管理方式，加强事后监管和信息共享。作为本币，人民币跨境流动管理要比外汇管理更简便。各部门各负其责，形成监管合力

7四、试点制度（续）主要文件2009年7月1日，人民银行会同5个部委发布《跨境贸易人民币结算试点管理办法》2009年7月3日，人民银行发布《跨境贸易人民币结算试点管理办法实施细则》2010年3月8日，人民银行发布《人民币跨境收付信息管理系统运行管理暂行办法》（银发【2010】79号）2010年6月17日，人民银行、财政部、商务部、海关总署、税务总局和银监会联合发布《关于扩大跨境贸易人民币结算试点有关问题的通知》（银发【2010】186号）

8四、试点制度（续）主要文件（续）2010年8月17日，人民银行发布《关于境外人民币清算行等三类机构运用人民币投资银行间债券市场试点有关事宜的通知》（银发【2010】217号）2010年8月31日，人民银行发布《境外机构人民币银行结算账户管理办法》（银发【2010】249号）2010年12月3日，人民银行与5部委联合发布《关于同意第二批跨境贸易人民币结算试点出口企业名单的函》，增加北京、天津等16个省（自治区、直辖市）共计67359家企业参加出口货物贸易人民币结算试点2011年1月6日，人民银行发布《境外直接投资人民币结算试点管理办法》（中国人民银行公告【2011】第1号）

9四、试点制度（续）人民币跨境清算渠道通过港澳地区人民币业务清算行进行清算可以进入银行间外汇市场进行人民币平盘交易可以直接进入银行间同业拆借市场交易，拆入和拆出资金的余额均不得超过其所吸收人民币存款上年末余额的8％，期限不得超过3个月截至10月末，中银香港在深圳中支清算账户余额2065.30；中国银行澳门分行在珠海中支人民币清算账户余额64.08亿元10月，中银香港净售出人民币122.03亿元，累计超出核定的购售额度62.83亿元

10四、试点制度（续）人民币跨境清算渠道（续）通过境内代理行进行清算境外人民币业务参加银行在境内代理银行开立清算账户（即人民币同业往来账户），通过SWIFT系统跨境传递清算信息，境外参加银行经由境内代理银行，通过现代化支付系统完成人民币业务的最终清算账户融资：余额不超过代理行人民币各项存款上年末余额的1％，融资期限不得超过1个月人民币购售：实行年度人民币购售日终累计净额双向规模管理，至10月末，境内代理银行共办理人民币买入业务85.59亿元，人民币售出业务149.13亿元，净售出人民币63.54亿元境外参加银行可按照当地法规、市场因素开展人民币业务，如涉及资金跨境的还需遵守境内有关规定。至10月末，境内代理银行为境外参加银行共开立534个人民币同业往来账户，账户余额381亿元

11四、试点制度（续）人民币跨境清算渠道（续）通过开立非居民账户进行清算境外机构可申请在银行开立人民币银行结算账户，用于依法开展的各项跨境人民币业务截至2010年12月末，境外企业在各试点地区共开立人民币结算账户1831个，账户余额474.23亿元，户均余额2590万元NRA为活期存款账户

12四、试点制度（续）跨境贸易人民币结算制度选择出口货物贸易人民币结算试点企业报关政策：试点企业使用人民币结算的货物进出口报关无需提供核销单；试点企业可异地报关出口退税政策：使用人民币结算的出口贸易，按照有关规定享受出口货物退（免）税政策。试点企业的跨境贸易人民币结算不纳入外汇核销管理，出口企业申请退税无需提供《出口收汇核销单》跨境贸易人民币结算项下涉及的国际收支交易应按照外汇局现行规定办理国际收支统计申报涉及居民对非居民的人民币负债，暂按现行外债统计监测的有关规定办理登记，但不纳入外债管理业务管理框架介绍：跨境贸易人民币结算交叉币种处理：外币报关，人民币结算；人民币报关，外币结算境内结算银行可为企业开立跨境贸易、海外工程承包、海外项目建设等交易项下的人民币保函

13四、试点制度（续）境外直接投资人民币结算制度试点范围：跨境贸易人民币结算试点地区指导思想：坚持“事后管理”，在有效防控风险的基础上便利银行和企业开展业务业务办理流程企业凭商务部门的核准证书或文件直接到银行办理境外直接投资人民币资金汇出入手续，首次办理时到外汇局办理登记，之后办理的其他业务向外汇局报送信息银行在按照规定审核企业提交的有关文件材料后，可直接为企业办理境外直接投资人民币结算业务，并向RCPMIS报送人民币跨境收付信息监督管理：人民银行会同外汇局对银行、企业进行监督检查和处罚；人民银行与商务部和外汇局建立信息共享机制金融机构可参照《境外直接投资人民币结算试点管理办法》办理人民币境外直接投资

14四、试点制度（续）境外人民币融资制度跨境贸易融资：境内结算银行可向境外企业提供贸易融资，贸易融资金额以试点企业与境外企业之间的贸易合同金额为限账户融资：境内代理行可向境外参加行提供账户融资，总余额不得超过其人民币各项存款上年末余额的1％，融资期限不得超过1个月境外项目融资银行可为境内机构境外投资企业或项目提供人民币贷款，通过境外分行或代理行放贷的，可调拨或融出人民币资金，并于15日内向所在地人民银行备案企业境外股东贷款：在投资总额内发放人民币贷款

15四、试点制度（续）外商直接投资人民币结算个案试点制度业务办理流程：各试点地区分支行受理银行申请；经审核同意，各试点地区分支行上报总行审批；总行批准后，各试点地区分支行为银行办理备案手续业务范围：资本金汇入；外商投资企业股东借款申请条件：经商务部门核准

16四、试点制度（续）人民币跨境收付信息报送制度人民银行建设人民币跨境收付信息管理系统（RCPMIS），全面采集各类人民币跨境收付信息和有关业务信息，监测分析人民币跨境流动情况，防范有关风险银行办理各类跨境人民币业务时，应当向RCPMIS报送人民币跨境收付及有关业务信息银行办理业务时，可登入RCPMIS查询有关信息，帮助其进行交易真实性、合规性审核RCPMIS与商务部、海关总署、税务总局和外汇局有关系统联网交换信息

17五、试点情况总体评价：人民币资金结算、清算渠道便捷、顺畅，人民币出口退（免）税及进出口报关政策清晰明确、操作流程便利，人民币跨境收付信息管理系统（RCPMIS）运行稳定，各项跨境人民币业务有序进行

18五、试点情况（续）跨境贸易人民币结算量快速增长2010年，银行累计办理跨境贸易人民币结算业务5063亿元，约占同期对外贸易总额的2.5%从境内地区分布看，共有10个试点地区跨境贸易人民币结算量超过100亿元稳步进行人民币跨境投融资个案试点2010年，人民币跨境投融资试点超过700亿元香港人民币业务较快发展至2010年12月末，香港地区跨境贸易人民币实际收付累计结算量占比为74％至2010年12月末，香港人民币存款达到3149亿元自2010年7月开始，香港发行“点心”债券超过350亿元

192010年跨境贸易人民币结算量按月情况

202010年境外人民币实际收付累计结算量占比

21香港人民币存款情况

22五、试点情况（续）政策宣传培训2009年12月21日，发布《跨境贸易人民币结算试点相关政策问题解答》，帮助企业和银行了解相关政策。2010年9月，编写《跨境贸易人民币结算试点政策与实务》一书（中国金融出版社，ISBN978-7-5029-2)

23试点培训教材

24六、下一步工作考虑继续扩大跨境贸易人民币结算试点范围早日出台《外商直接投资人民币结算试点（人民币FDI）管理办法》进一步完善人民币跨境收付信息管理系统（RCPMIS）研究起草人民币对外负债管理办法逐步开展个人人民币跨境结算业务试点切实加强跨境人民币业务风险防范

25◇谢谢！