银行业客户经理年度考核总结

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1、银行业客户经理年度考核总结　　以下关于银行业客户经理年度考核总结是由本网站的小编为各位亲们整理收集的，希望能给大家一个参考，欢迎阅读与借鉴。 银行业客户经理年度考核总结 篇一 　　随着年终决算的结束，20**已和我们完全的说再见了。回首这一年的过往，一切还记忆犹心，现对这一年的工作做一个小结。 　　过往的一年的都是在新成立的交通银行咸阳分行度的，在这一年中轮换过好几个岗位，终究成为一位个金客户经理，主要从事对私客户的私人金融业务。 　　一.自从20**年11月9日交通银行银行乔迁新址，我就成了分行的一位会计职员，

2、从事柜面的个人储蓄业务，也是就综合柜员。在银行这个岗位算是比较基础和繁琐的工作了。正常放工以后，要钆账、送库、培训新出的制度和业务、节假日银行正常营业还得加班、不能出现是非款现金过失等。固然工作是机械、枯燥的，但是那时候我们学会了最基本的银行会计业务和金融知识，熟悉并维系了我的第一批客户群。 　　二.从20**年3月26日起，我终究摆脱了柜面的“束缚”，进行“走出往”营销。忽然从一个复杂、事无巨细的会计职员转换成一个“自由”的营销职员。没有陌生造访的经验，没有客户资源，没有目标客户，像一个没头的苍蝇一样穿梭在大街

3、小巷。俩个多月的时间，走遍了周边的商户。营销他人的进程就是自己成长的一个进程。客户是多样的，需求也是不同的，营销客户实际上营销自己，相信你才会选择你的产品。这段时间碰到的挫折是最多的，成长也是最多的。 　　三.从五月份开始，我又到海通证券做延伸柜台，主要从事营销客户办理我行资金托管业务。由于当时整个的证券市场不景气的原因，开户的人不是很多，但是还是发现很多机会的。对进行股市投资的客户，有几个共同的特点：1.资金量比较大;2.风险承受能力'方案范文.库.整理~比较强;3.大都缺少资产配置、保值增值的稳健型投资意识;

4、这都为我行储蓄存款、基金、理财产品的销售提供了很多的机会。 　　四.七、八月份我又来到了零售信贷部从事内勤的工作。主要做客户信息录进、资料整理、楼盘现场收件、带领客户做预告登记、抵押登记等事项。压力不是很大，但也异常繁琐。每笔贷款都是有风险的，我们需要营销更多客户的同时，把控风险。贷款客户在我看来实际上是比较优良的客户，由于他很“稳定”，只要没有还清欠款，十几年、几十年内不能不对银行“不离不弃”。这样的话，交银理财卡、信用卡、基金定投、得利宝(有提早还款计划，但未到一年的客户)等都可以做。零售信贷部应当最少有一个

5、专门负责个金业务的员工，充分发掘贷款客户资源，究竟做个贷客户的业务比一个新客户的业务要轻易的多。另外，要改变客户对还款借记卡的普遍熟悉，那不单单是一张只能还房贷的卡片，还可以做理财、买理财、存定期等理财功能。 　　五.从8月26日起，我正式转岗成为一位个金客户经理。刚开始的时候，还是寸步难行的，之前积攒为数未几的老客户现在忽然联系，已很难维系了。而新建的客户管理系统OCRM中一个客户也没有。客户经理主要是做销售，提升行里中间业务收进，而基金、保险、贵金属的销售对新客户又谈何轻易。因而大堂的客户接触显的尤其重要，除

6、后来行里分的600多普通客户，通过大堂接触新增客户300多人.随后通过房贷客户营销交银卡、大堂客户开通网上银行、手机银行及交叉销售信用卡等，与客户有了第一次结触，渐渐打开了突破口。 　　通过这一年的学习、工作和成长，也渐渐有了自己对工作的体会和心得： 　　一.不断学习，不论是业务还是生活中的各个方面。和客户接触的时候，除业务还要了解股票、财经动态、基金、私募、外汇、券商理财、社交等等，给客户一种很专业、很全面的职业性。 　　二.做客户讲求“心存，致远”。“心存”要求我们心中要有客户，不是在任务下来的时候才想起来客

7、户，而是要我们要我们记住客户的生日，满足客户换零钱、新钱、汇款、挂失等没有业绩的业务的需求，真实的把对待客户像 　　对待自己的朋友一样。让客户真正觉得你是真诚的，有你在银行来办理业务时就是方便，客户一旦需要与银行发生业务来往时，第一个想到的是你。“致远”要求我们对待客户的资产像对待自己的资产一样，要有一个长时间的保值增值的理财规划。不能为了完成任务一次把客户做伤了，要真正做到是为了客户着想。通过老客户交叉销售、转先容新客户，远比开发新客户简单的多。 　　三.开辟思路，创新思惟。银行业的竞争日益剧烈，如何脱颖而出，

8、就需要我们有与众不同的思惟方式。我以为，在揽储方面，通货膨胀居高不下，即便年内俩次加息，也满足不了客户抵抗通胀的需求。随着各大银行高收益理财产品的推出，不论是客户还是相干从业职员都把眼光转向了理财产品。这是吸引外行资金，抢占储蓄资源的关键点。另外，年内央行数次上调存款预备金率，严厉打击月末、季末、年末高息揽储的不正当竞争行为，欲将时点余额变成均额进行考量银行存贷比的一个指