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时间:2017-09-05
《保证担保相关法律问题处理标准》由会员上传分享,免费在线阅读,更多相关内容在学术论文-天天文库。
1、小额贷款有限公司(筹建)目录1、成立XX市XX区XX小额贷款有限公司申请书…… 页2、出资人承诺书…………………………………………… 页3、出资人协议书…………………………………………… 页4、XX市XX区XX小额贷款有限公司筹建方案……… 页5、《XX市XX区XX小额贷款有限公司章程》草案…… 页6、XX市XX区XX小额贷款有限公司名称核准书…… 页7、住所、营业场所所有权或使用权的证明材料………… 页8、拟任职董事、高管人员任职资格申请书……………… 页9、拟任职董事、高管人员无违法犯罪记录证明…………
2、 页10、拟任职董事、高管人员信用记录良好的证明材料…… 页11、拟任职董事、高管人员任职资格学历证明材料……… 页12、拟任职董事、高管人员任职资格金融工作经历证明材料…页13、拟任职董事、高管人员履责合法经营服从监管承诺书… 页14、XX省小额贷款公司第一大股东(发起人)申请表… 页15、XX省小额贷款公司法人股东申请表……………… 页16、XX省小额贷款公司自然人股东申请表……………… 页17、全体股东信用记录良好的证明材料…………………… 页18、全体股东无违法犯罪记录证明材料…………………… 页19、出
3、资人关联情况《法律意见书》(律师中介机构出具) 页20、XX市XX区XX小额贷款公司可行性研究报告 页 附件:1.公司章程2.公司基本制度3.公司财务制度4.公司业务制度和业务流程A.流程1. 档案管理流程2.个人类客户授信业务操作流程3.个人联保贷款操作流程4.个人汽车消费贷款操作流程5.个人质押贷款操作流程6.个人住房抵押贷款7.公司类客户授信业务基本操作流程8.固定资产贷款操作流程9.流动资金贷款流程10.农户小额信用贷款操作流程11.商户“信用共同体”小额贷款流程12.授信业务操作综合流程13.授信业务担保操作流程14.授信岗位职责1
4、5.信贷资产风险分类及预警信号及处理流程16.信贷资产检查操作流程.制度1. 信贷管理基本制度2.大额贷款管理制度3.贷后管理制度4.贷款保证管理制度5.贷款操作规程实施细则6.贷款风险管理制度7.贷款管理责任制度8.贷款计结息管理制度9.个人贷款业务管理制度10.农村小企业贷款管理制度11.农户小额贷款管理制度12.企业贷款管理制度13.信贷合同管理制度14.信贷业务档案管理制度5.各类合同及附表A.合同1.保证担保借款合同2.财产抵押合同3.贷款到期通知单4.抵押担保借款合同5.委托贷款合同6.延期还款协议7.质押担保借款合同8.最高额保证担保借
5、款合同9.最高抵押担保借款合同B.表格1.自然人客户贷款调查表2.同意保证意向书3.同意抵(质)押意向书4.自然人客户建立信贷业务关系申请书5.贷款公司贷后检查报告表6.贷款公司自然人申请借款资料清单7.贷款公司法人(含个体工商户)申请借款资料清单8.贷款公司法人客户(个体工商户)借款申请书9.贷款公司自然人其他客户借款申请书10.贷款公司自然人其他客户信用等级评定表11.抵押物明细表12.自然人客户贷款调查表(一)13.自然人客户贷款调查表(二)14.自然人客户贷款调查表(三)15.自然人客户贷款调查表(四) 相关法律法规1.银行开展小企业贷
6、款业务指导意见2.关于进一步做好小企业贷款工作的通知3.关于进一步作好小企业金融服务工作的通知4.商业银行小企业授信工作尽职指引(试行)5.银行开展小企业授信工作指导意见6.小企业贷款风险分类办法(试行)7.关于大力发展农村小额贷款业务的指导意见8.关于在从紧货币政策形势下进一步做好小企业金融服务工作的通知9.关于村镇银行、贷款公司、农村资金互助社、小额贷款公司有关政策的通知10.关于小额贷款公司试点的指导意见11.关于认真落实“有保有压”政策,进一步改进小企业金融服务的通知12.货款通则13.关于人民法院审理借贷案件的若干意见(1991)14.关于
7、取缔地下钱庄及打击高利贷行为的通知(银发[2002]30号)15.商业银行内部控制指引16.商业银行内部控制评价试行办法17.商业银行集团客户授信业务风险管理指引18.商业银行与内部人和关联交易管理方法19.商业银行市场风险管理指引20.商业银行信息披露办法21.贷款风险分类指引22.小企业风险分类办法(试行)23.商业银行房地产贷款风险管理指引24.关于加大防范操作风险工作力度的通知25.商业银行操作风险管理指引26.商业银行合规风险管理指引27.银行业金融机构信息系统风险管理指引28.商业银行信用风险内部评级体系监管指引29.商业银行专业贷款监管
8、资本计量指引30.商业银行信用风险缓释监管资本计量指引31.商业银行操作风险监管资本计量指引32.中国银行业
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