xx信用社反洗钱工作总结

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1、XX信用社反洗钱工作总结　　XX信用社反洗钱工作总结的范文有哪些?以下是小编收集的关于《XX信用社反洗钱工作总结》的范文，仅供大家阅读参考! 　　为全面推进我区农联社反洗钱工作，全面普及反洗钱知;一、加强组织领导，进行精心部署;二、加强内部学习，提高反洗钱工作认识;三、为更好地实施联社的宣传计划，我社进行了如下宣;(一)、从2017年11月1日起，我社与XX分社;(二)、积极主动发放宣传折页，我社与XX分社都在;(三)、联合学校开展反洗钱宣传;向学生发放发洗钱宣传资料;以上是我社 反洗钱宣传月工作总结 　　为全面推进我区农联社反洗钱工作，全面普及反洗钱知识，提高公众的反洗钱意识，为

2、反洗钱工作提供良好的社会环境，贯彻《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，我社在2017年11月份积极主动开展反洗钱宣传工作，现将工作开展情况汇报如下： 　　一、加强组织领导，进行精心部署。为响应联社的领导使反洗钱宣传工作得到真正落实。一是我社班子高度重视，成立了与XXX主任为主要负责人的专项小组。二是结合我社地域情况，制定了适合的反洗钱宣传工作计划，加强与镇府、村委小组、学校等部门的协调沟通，为开展反洗钱工作营造良好的社会环境。 　　二、加强内部学习，提高反洗钱工作认识。我社组织员工进行《反洗钱》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交

3、易和可疑交易报告管理办法》等法律法规知识的学习。同时，我社多次利用早会时间讲解反洗钱的重要性，强化临柜人员反洗钱意识。 　　三、为更好地实施联社的宣传计划，我社进行了如下宣传工作。 　　(一)、从2017年11月1日起，我社与XX分社都悬挂反洗钱宣传横幅。我社的标语为“打击洗钱犯罪，维护经济稳定”，XX分社的标语为“履行反洗钱职责，严惩洗钱犯罪”。 　　(二)、积极主动发放宣传折页，我社与XX分社都在营业网点显眼地方放置有反洗钱宣传折页，同时要求临柜人员做到寻找适当时机提醒客户阅读我们的宣传折页，甚至在不违背客户意愿的情况下直接向客户发放宣传折页。 　　(三)、联合学校开展反洗钱宣

4、传。我社针对中小学生接受知识快的特点，与学校共同组织学生开展有关《反洗钱》的宣传活动—— 向学生发放发洗钱宣传资料。 　　以上是我社在反洗钱工作总结。虽然我社的宣传工作起到了一定的成效，但因多种原因也有很多不足的地方，比如：我社地域人口文化素质总体偏低，在宣传工作时没有切实做到对不同素质人员进行有差别宣传。 　　经过这次的反洗钱宣传活动月的多项工作，我社提出以下几方面建议，以便更好切实地履行反洗钱工作。 　　一、严格执行帐户实名制度，确保客户信息完整、准确。 　　中间业务种类繁多，很难一一细说，但无论何种类型的洗钱活动，其最终目的都是将问题资金通过银行从一方账户转到另一方账户。在此

5、过程中银行作为中间业务的受委托方，必须与委托人接触并签订委托协议，因此，银行应尽力做委托客户身份识别工作，保证与委托方发生业务的交易对手的基本信息齐全，同时做委托方身份资料与交易纪录的保存留档，保留发现问题时的追查线索。认真把好反洗钱工作的大门。 二、制定并完善中间业务的反洗钱管理制度。 　　银行要健康发展中间业务，首先要健全中间业务的管理制度，主要是完善反洗钱的操作细则。制度的完善程度取决于制度的细节，制度制定的目的是给基层人员在遇到实际问题时执行。那么，首先是可执行，其次是详细，只有健全了制度，基层人员发展中间业务才能有章可依。 　　三、银行反洗钱部门应加强与中间业务拓展部门的

6、沟通，共同做好银行的反洗钱工作。 　　做好反洗钱工作需要银行建立防范洗钱风险的一整套管理体系。反洗钱日常工作虽然有固定的部门和人员负责，但不代表银行的所有 　　反洗钱的事情只跟反洗钱职能部门有关，它需要其他业务部门的共同协助，在业务设立时就要考虑防范洗钱风险的措施，而不是由银行反洗钱职能部门在事后来补救，否则，银行永远处于被动的地位。 　　四、加强对基层人员中间业务管理制度与反洗钱技能的培训。在制定反洗钱的有关制度后需要定期针对制度向基层人员进行培训，培训的过程除了达到解释制度的目的外，也是与基层人员交流并根据反馈情况进行完善制度的过程。只有通过加强员工的反洗钱技能培训，才能保证制

7、度在执行过程中的有效性，不会因员工误解而产生扭曲。同时，员工的反洗钱技能的提高也能够及时发现一些系统电子筛选分析无法发现的可疑情况(如案例中情况)，达到拾遗补漏的效果。 　　五、生成可疑客户数据库并建立客户风险等级制度。 　　定期对银行内发生的业务数据进行疏理和归纳统计，将行为可疑的客户提取出来，建立可疑客户数据库。根据客户的业务量及交易累计金额等要素进行分析，确定客户风险等级并进行分类，定期将情节比较严重的客户向人民银行进行报告。 　　六、提高服务意识，与客户进行良