银行前台操作风险内控措施

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1、银行前台操作风险内控措施1、进一步转变经营理念 　　银行应从上级管理人员开始，改变传统的经营理念，深化对风险管理的理解。把操作风险的管理与防范加入到整个银行风险防范的关注范围之内。通过目标管理、教育、培训等多种方式，提高全员特别是领导的责任意识和风险意识，深入理解效益和风险的关系。应从上到下全面了解风险管理和业务拓展的关系，两者必须相互适应。在业务拓展的时候，必须坚持“内控先行”的原则，把“安全性”这一目标融入到日常的工作中，最终把风险意识贯穿于银行全体员工的自觉行动中。 　　2、加强信息系统的管理，努力达成内部信息资源共享 　　共享同行业信息资源，利用大型

2、商业银行现有的业务系统，不断加强信息系统的管理能力。但往往由于临时系统出错、新业务上机、系统升级等原因，难免会出现机内数据不正确的状况，因此必须加强对计算机系统的数据检查以及系统安全管理。同时，应该明确落实各业务系统的负责管理部门，使操作人员在遇到问题时能够及时询问和核查，从而有效预防操作风险。 3、改进风险管理组织架构 　　一是改革现有风险管理的组织架构，建立以风险管理委员会为核心的，各业务部门共同参与、相互协调的风险管理组织体系。由风险管理委员会统一领导执行操作风险管理与防范工作，其他处室共同参与，落实对风险的全过程监督，避免出现重复检查、重复监督、各自

3、为政的状况。二是必须关注风险管理委员会的职责问题，严格制定各成员及部门的责任，以免出现谁都参与风险管理、谁都不管的相互牵扯的现象。 　　4、加强制度建设和管理，增强制度的操作性、可行性 　　防范操作风险的第一道防线应该是有效的风险管理和严格的内部控制制度。商业银行应制定行之有效的规章制度及各种操作规程，形成系统的风险控制和奖惩制度。在商业银行建立的内部控制制度基础上，由各业务部门负责进行梳理，各尽其责，鼓励银行内部的操作层踊跃反映制度中存在的缺陷，以便及时、全面地发现出现的问题。若属本级权力范围内的，应该由本业务部门进行修改；若属于超出本级权力范围的，应该形

4、成书面报告向上级反映，进而有效促进内部控制制度的进一步完善。另外，对于一时无法改进的制度，应及时向下级进行反馈，以便得到广大员工的支持和理解。在新的文件下发之时，应该明确规定哪个文件将废止，同时各业务部门应该及时整理出目前尚有效的所有文件，进行规范化管理。另外，要形成系统的风险控制制度和奖惩制度，让每一位员工都意识到自身工作岗位上可能存在的某种危险，并通过明确的奖惩制度，体现内部控制制度的奖惩分明。