财政承诺还款债务资金管理现状调研报告

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1、财政承诺还款债务资金管理现状调研报告　　市人大常委会：根据市人大常委会XX年工作要点和主任会议的安排，市人大财政经济委员会组成调查组，于6月初开始，对XX年以来市政府担保承诺贷款资金的管理、使用和还贷情况进行了专项调查。通过听取各项目实施单位的情况介绍，召开市政府及部分项目单位相关人员座谈会，实地查看项目建设情况，以及到相关金融机构查询了解偿债情况，对政府担保承诺贷款资金的管理、使用、还贷等情况有了基本的了解。现将调查情况报告如下。 一、政府性贷款的基本情况 　　截止XX年8月31日，全市政府财政承诺还款的

2、建设项目105项，实际申贷总额为114.25亿元，到位66.68亿元，到位率为58.36%。其余部分均已进入信贷程序。 　　从政府财政承诺还款债务资金管理使用情况看，我市各级政府高度重视，积极实施，多方争取，认真落实，项目申请贷款协调有力，申贷效果较好；项目推进总体有序，部分项目初见效果；诚信意识不断增强，政银合作关系融洽；资金管理制度正逐步健全，管理体制逐步完善。通过市县政府及所属相关部门、单位的共同努力，我市城市基础设施得到了进一步改善，城市服务功能进一步增强，产业基地和园区建设得到长足发展，为我市保增

3、长、扩内需、促转型实现经济社会又好又快发展发挥了积极作用。 二、政府性贷款管理使用中存在的主要问题 　　政府性贷款投资规模较大，财政支付压力不断加大。从人大已经批准的贷款项目看，投资的资金来源主要是依靠财力担保借贷来实现的，绝大部分需要财政安排预算偿还。根据我市发展现状，急需投入的建设项目较多，但财政资金有限，随着财政担保贷款的逐步增加，会导致当前和今后较长一段时期内相当大的偿贷压力，形成较大的财政风险。 　　政府性贷款投资的部分项目准备不充分，可行性论证不够。在所有的项目中，有很大一部分没有可行性论证报告

4、，有的项目事先无规划，甚至无预算，存在边设计、边预算、边施工的“三边”现象。 　　政府性贷款的借、用、还相脱离，没有形成有效债务管理机制。在政府性贷款中，政府融资平台只管资金融通，项目建设方贷款资金使用独立运行，财政部门只是来还款，致使政府及财政部门没能有效参与到项目建设管理中去，对债务资金的使用缺乏有效监管。 　　政府性贷款偿贷机制不够完善，偿贷责任不明确。主要是对贷款偿贷资金缺乏明确、有效的预测和中长期借贷偿债规划，偿债责任落实不够。 三、加强政府性贷款管理的建议 　　加强政府性贷款管理，进一步完善政府

5、性贷款的管理办法，规范贷款的原则和程序。要建立责、权、利相结合和借、用、还相统一的政府性贷款管理机制，实现政府性贷款的规范管理。要健全政府性贷款报告制度，政府及相关部门应事先向人大相关专门委员会报送有关贷款计划、项目规划和可行性论证等，以便于人大对贷款的审议、批准和监督。相关部门应定期向市人大常委会和政府报送政府性贷款及项目进展等情况的报告，提高政府性贷款的透明度，便于对政府性贷款情况进行监督。 　　建立可靠的政府性贷款偿贷机制，落实偿债责任。要根据债务的形成机制，政府所承担的支付责任和财力增长幅度、债务偿

6、还期限，建立偿债目标考核责任制，制定清偿方案，落实偿债责任人、资金来源、偿债时限。对需要由财政预算偿还的政府债务，通过年度预算安排、投资项目的收益建立财政偿债基金，专项用于政府债务的偿还，确保财政有稳定的偿债资金来源。对应由其他部门或企业单位负责偿还的政府性债务，督促其自行筹集偿债资金，保证按时偿还，决不因政府转贷或担保而将偿债责任转嫁给政府。 　　科学规划政府性贷款项目，落实项目责任制。要建立政府性投资项目库，并实行滚动管理，同时结合项目的实施做好规划，科学论证。要明确政府性贷款项目建设过程中的法人责任，

7、对因项目建设中工作失职、管理不到位，导致建设质量差和资金损失、浪费的责任人，要依法追究责任。 　　要不断拓宽财源渠道，多形式、多渠道筹集建设资金。要树立综合投资理念，在切实加强政府财政资金管理的同时，统筹安排政府其他可利用资源，扩大政府宏观调控能力。要提高非税收入管理水平，严格执行收支两条线，及时归集所有政府性收费、基金收入，增加政府可用财力，增强财政对经济建设的支撑能力。要盘活政府性现有的国有资产存量，做好国有资产变现工作，投入项目建设。对部分项目要通过市场化运作方式，吸引社会资金，多形式、多渠道为我市基

8、础设施建设提供资金。