财务资金管理工作总结范文2篇

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1、财务资金管理工作总结范文2篇　　从毕业到现在我已经工作快6年了，从最开始的出纳工作，核算会计，费用信用管理到现在的资金管理岗位，一步步提高了自己的财务专业及管理水平，通过这些年工作经验的积累和工作体会总结了一些在京卫的可以逐步实施的资金管理方法：　　1、资金管理的目标　　①主要目标是防范财务风险，避免因资金链断裂而产生问题，国家货币政策由“适度宽松”转向“稳健”，这点我觉得在201x年需要特别重视，银行融资难度会加大，利率也会提高，我预测在10年底还会加息0.25%，明年基准利率会达到6%左右，融

2、资利息成本的加大和融资难度的提高都会影响到明年中标品种的销售量的扩大。引进战略投资者对改善现有资金的紧张情况有很大帮助。　　②其次是要对现有资金的使用效率上入手，降低企业资金成本，安全资金量保证的前提下不要产生过度的资金沉淀，优先使用成本低的资金，要站在企业的角度考虑资金成本。　　提高资金使用效率和减少资金沉淀方面：已下发分销集团应收款月度回款考核指标测算公式，虽然子公司对这个考核任务测算方法有抵触，但之后实际情况是收款的计划数和实际完成情况都好于任务下发前的收款预算，相比减少了应收账款对资金的占

3、压。之后要做的工作是控制采购量，但这项工作确实有难度，需要配合销售采购一起完善安全库存的更新和招标新增品种采购的预测和付款节奏。　　节约成本方面现已做到的：现在通过近两个月的融资申请工作已经做到的是和华侨银行合作使保理手续费由原先的1%降到0，额度为5000万，可以替换深发的一半贷款，一年大概可节约的财务费用为50万元，在明年申请增额到8000万。深发剩下贷款额度可以由工行保理替代也可节约保理手续费90%。如果此次在华侨做保理的金额能做到8000万，剩余的额度给工行，深发的贷款是在明年2-5月慢慢

4、的还清，替代行从现在开始就可以贷出款来，我考虑的是在12月末就不与深发续签授信合同了。　　2、资金管理的方法　　在近几个月融资实际工作中总结出了以下几点体会：　　1、在接触银行时要对公司的整体经营状况有所了解，并对未来发展前景要充满自信;　　2、遇到可能的融资途径竭尽全力，好事多磨，银行不会轻易放款，尤其是这次的华侨银行保理池融资体会很深，通过反复沟通和跟进，真的是没有起初想象的那么简单，但通过努力是会有回报的。　　3、国家的金融政策和行业政策外汇管理政策都是在变的，国家的大环境变化也会给企业未来

5、经营带来风险，如最近的央行调整存款准备金率和加息，在明年的贷款融资形式就会变紧，这都是需要提前考虑找好可靠的融资渠道来对冲大环境所带来的风险。　　4、下一步我想做的几件事情是：　　①增加与华侨的保理合作，降低整个保理业务融资成本。华侨银行的跨境人民币业务，卓岳说每一笔对外付汇业务可以套利3%，但我还没有具体了解此业务的模式。督导外地子公司使用低成本的银行进行融资，虽然华侨银行保理池不收手续费但我也不建议所有都放在华侨银行避免再次出现深发的情况。　　②与现有银行谈一下贸易向下定向付款融资，这种业务银

6、行审批难度相对较小。　　③将在交行的仓单抵押贷款转给民生银行，一是支持民生银行给的信用流贷，再增加一部分实物抵押的贷款，减小银行对我们贷款风险以后能够深度合作。二是可以减少交行收的贷款咨询费。　　财务资金管理工作总结范文篇二　　20XX年我项目财务部的工作紧紧围绕着集团公司领导和分公司领导年初提出的20XX年工作重点和20XX年财务部门工作计划展开的，在集团公司和分公司领导班子的正确领导和各部门的通力配合下以成本管理和资金管理为重点，以务实、高效的工作作风，有序地完成了各项财务工作，有力地推动了财

7、务管理在企业管理中的核心作用。为使财务工作进一步得到提高，现将20XX年的工作做如下简要回顾和总结。　　一、20XX年我段共有在岗职工(平均数)79人。完成施工产值(约)：万元。　　二、认真做好常规性财务工作。　　1、财务�咳嗽泵刻烀媪俅罅康淖式鹬Ц丁⒎延帽ㄏ⒓钦恕⑵本萆蠛斯ぷ鳌Ｍ弊龊么罅康幕峒票ū碜柿稀⒁凶柿稀⑸绫Ｗ柿瞎ぷ鳎吭禄挂捣卑炖碓惫ど绫Ｉ瓯ê驮黾豕ぷ鳌Ｔ谡庾钇匠Ｗ罘彼龅墓ぷ髦校莆癫磕芄磺嶂鼗杭蓖咨拼砀飨罟ぷ鳎笆蔽飨罹没疃峁┯辛Φ闹С趾团浜希旧下懔烁鞑棵哦晕也棵

8、诺牟莆褚蟆�　　2、对日常的财务工作流程熟练掌握，能够做到有条不紊、条理清晰、账实相符。从原始发票的取得到填制凭证，从会计报表编制到凭证的装订和保存，从经济合同的归档到各种基础财务资料的收集，都达到了正规化、标准化。收集、整理、装订、归档，一律按照财务档案管理制度执行，使得财务部门成为公司的信息库。　　存在的问题是：在财务部内部的自查和反检中，发现个别业务帐务处理不够严谨。工作量大，没有时间复核是客观原因，主观上还是处理业务时不够细心严谨，没有养成边工作边思考的好习惯。下年度将加