信用联社案件专项治理回头看工作检查报告

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1、信用联社案件专项治理回头看工作检查报告县联社案件专项治理回头看工作检查报告 省联社**办事处: 　　根据省联社**办事处工作布置，依据《**省农村信用社案件专项治理工作方案》、《关于在全省开展案件专项治理大检查的通知》、《关于进一步做好农村信用社案件专项治理检查的通知》和《**省联社**办事处辖内农村信用社案件专项治理“回头看”互查方案》的要求，**信用联社组成检查小组从XX年8月7日至XX年8月14日通过现场检查、内查外对、个别座谈等方式对**县联社案件专项治理“回头看”工作进行了抽查。被检查单位有联社机关、联社营

2、业部、**信用社。现将检查有关情况汇报如下： 一、总体概况 　　**县联社辖信用社网点*个，现职工总数*人。于XX年实行统一法人一级核算，截止XX年6月末，各项存款余额*万元，比上年末净增*万元，各项贷款余额*万元，较年初下降*万元，存贷比为*%。各项业务收入*万元，较上年同期减少*万元，股本金*万元，资本充足率为*%。 二、本次检查情况 案件专项治理“回头看”工作自查情况 　　**县联社根据省联社《关于进一步做好农村信用社案件专项治理检查的通知》以及银发［XX］18号文件要求，组织辖内信用社开展了案件专项治理“回头

3、看”自查工作，全县各信用社全面开展了自查工作，并上报了自查材料。联社成立了由联社监事长任组长，稽核部门负责人为主查的案件专项治理检查组，并于XX年5月底至6月初对辖内5家信用社案件专项治理“回头看”工作进行了抽查,发现跨地区贷款22笔，抵押无效3笔，转移资金用途13笔，违规垫付承兑汇票保证金及大额抵债资产风险等不同程度问题，但均未见各信用社整改情况反馈报告。 案件查处情况 　　1、未建立案件防范和查处制度，未建立领导办案制度。 　　2、案件查处工作重视程度不够。**案件查处工作：此案目前尚在查处中。经查该案件暴露后,

4、联社未能成立相应的案件查处小组，未制定案件处置方案和处置措施，未针对性进行必要的整改工作，对相关责任人处理不到位、不及时。另根据案件查处反馈情况，**联社也未对其中暴露出的涉及商业贿赂、私设小金库以及生活作风等一些重大问题提出处置措施和整改意见。城郊信用社原主任***因在XX年2月9日、10日参入赌博，受到公安部门罚款5000元处罚和纪委党内严重警告处分，于XX年10月27日提出辞职，联社同意后未对其任职其间的有关责任进行审计认定，未出具审计报告和审计意见书，无整改反馈意见和联社最后的处理意见，现该同志已辞职。 内部

5、控制制度建设和落实情况 　　*县联社从完善内控出发,建立了涉及“三会”及高级管理层议事制度方面、工作职责和岗位职责方面、基本业务制度和操作规程方面、保障制度和风险控制方面各项内控制度16项，并根据制度要求，合理确定了联社的组织分工，建立了比较完善的组织结构，但从其实际执行中来看，也还有不足之处，主要表现在： 　　1、稽核部门应配备稽核人员3人，实际配备2人，尚缺编1人。 　　2、离任审计稽核程序不规范，经查XX年6月份共开展离任审计稽核7人次，至检查日未见出具离任审计报告、审计建议书，无信用社整改反馈报告。 　　3、

6、未建立稽核跟踪检查和责任追究制度。经查XX年度已离任审计情况，发现7个社违规贷款有个贷企用4笔，个贷公用2笔，借名贷款33笔，抵押无效1笔，超权限擅自换据1笔，涉及责任人7人，未建立稽核跟踪登记，未见整改反馈，对有关责任人未明确相关责任，也未对违规事实作出相应处罚决定。 　　4、未制定信用社营业期间、守库期间、押运期间防暴预案；对安全工作检查基本做到每月一次，但流于形式，内容填写比较简单，不够完整。 　　5、财务电脑部对重要空白凭证从购置、管理、领用到记帐都由部门经理一手清，不符合内部制约规定。 　　从对**联社及信

7、用社现场检查情况来看，柜面基本操作业务的内控制度能够很好执行，但对贷款发放程序、抵押手续、三查制度、贷款风险控制等一些重点环节制度执行上存在薄弱环节，联社自身管理上存在违规和失职现象，表现在信贷基础管理工作薄弱，对信用社存在风险和违规行为不能及时查处和纠正等。 案件专项治理检查的问题 　　**县联社在今年的案件专项治理“回头看”工作中，比较重视，于XX年4月1日召开了信用社主任会议，对各信用社贷款风险点进行了排查，共列出了22项贷款风险点，从信用社自查和联社组织的抽查中发现有超比例贷款一笔500万元，跨地区贷款二笔4

8、03万元,转移用途贷款93笔292万元,抵押手续不规范一笔185万元,违规垫付承兑汇票保证金440万元,抵债资产风险隐患2600万元以及信贷基础和会计基础存在薄弱环节等有关问题,对这些问题,从检查组检查情况来看,有些问题已得到整改,有些正在处置,还有一些遗留问题也在手续完善中,但联社对检查反映的问题未建立跟踪情况记录,有关信用社未制订相应的风险