xx年金融办行政执法大检查自查自纠报告

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1、XX年金融办行政执法大检查自查自纠报告　　根据《中共xx市委办公厅xx市人民政府办公厅关于开展全市行政执法大检查工作的通知》的要求和部署，我办为此次行政执法大检查自查自纠单位。我办高度重视此次检查工作，把握重点，明确职责，在拟定行政执法大检查实施方案的基础上，深入开展自查自纠工作。现将自查自纠情况汇报如下。 一、行政执法职责和事项梳理情况 　　根据“三定”方案，明确地方金融处为我办行政执法工作执行处室，执法对象为融资性担保公司、小额贷款公司，主要行政执法事项为对其部分经营行为进行行政许可，实行日常检查以及专项检查。 　　二、行政

2、执法制度建设情况在自查中，我办结合国家、省、市有关文件，对行政执法基本制度和规范、行政执法责任制、重大行政决定备案审查制度以及行政执法人员管理制度等建设情况进行了梳理。 主要执法依据 　　对融资性担保公司主要执法依据为《融资性担保公司管理暂行办法》、《关于明确融—资性担保机构行政许可有关事项的通知》、《江苏省融资性担保公司行政许可工作指引》、《江苏省融资性担保公司监管工作指引》。对小额贷款公司主要执法依据为《江苏省农村小额贷款公司监督管理办法》、《江苏省小额贷款公司监管评级办法》、《江苏省小额贷款公司非现场检查实施细则》、《江苏

3、省小额贷款公司现场检查实施细则》。 行政执法制度建设 　　根据国家、省、市有关政策依据，我办制定了一系列符合我市实际的配套政策，主要有《关于开展全市融资性担保机构现场检查的通知》、《关于融资性担保机构重大事件报告有关事项的通知》、《关于进一步加强融资性担保公司行政审批工作有关事项的通知》、《xx市小额贷款公司组建工作指引》、《xx市小额贷款公司行政审批事项管理暂行办法》等，在现场检查、重大风险事件报告、行政审批事项等方面做出了更为明确、更为细化的制度要求。 三、行政执法实施情况 　　我办正式接手融资性担保公司、小额贷款公司管理工

4、作以来，充分运用日常检查与专项检查相结合的手段加强对上述公司的监管，严控风险。 日常检查 　　我办充分发挥各区金融办、开发园区金融工作部门监管力量的作用，明确专人负责，初步形成了一级抓一级、一级对一级负责的监管构架。在融资性担保公司方面，要求各区金融办、开发园区金融工作部门每季度对辖区内的担保公司开展一次现场检查，我办结合各地区检查情况进行抽查。现场检查人员至少2名以上，检查结果需以书面形式告知被查公司，经公司负责人、检查人员签字确认后留档。在小额贷款公司方面，除例行现场检查外，目前我办及各区金融办、开发园区金融工作部门均已安装

5、了小贷公司监管系统，所有小贷公司全部联网使用会计核算系统和信贷系统，通过网络监管，及时、全面掌握小贷公司贷款投放及运营管理情况。 专项检查 　　除日常检查外，我办会根据上级业务主管部门要求或实际监管工作的需要，不定期开展专项检查。XX年底至今，我办对融资性担保公司共开展过2次专项检查，分别为担保公司经营合规性专项检查及客户保证金专项检查；对小额贷款公司共开展过4次专项检查，主要检查方向为资本金到位情况、信贷投放合规性、财务及系统数据真实性、关联交易、公司治理等方面。专项检查主要采取自查与抽查相结合的方式，由各区金融办、开发园区金

6、融工作部门负责督促辖区内担保公司开展自查，并形成自查报告。我办结合自查情况对重点公司或可能存在问题的公司委托会计师事务所、评级公司等中介机构进行抽查，所有检查底稿、检查资料均已经公司签字盖章后留档。 检查结果处理情况 　　针对检查中发现的存在问题的公司，我办一般采取以下处理方式：1、高管约谈。通过约谈公司法定代表人或主要负责人的方式，向其指出问题，阐明政策要求，进行风险提示；2、下发责令整改通知书。责令公司在规定期限内对存在的问题进行整改，杜绝同样的问题再次发生，并将整改措施书面报告我办。整改通知书一式两份，由公司领取人签收后留

7、档。 年检工作 　　经省经信委授权，我办承担着我市融资性担保机构经营许可证年检工作。该项工作于每年年初开始对担保公司上一年度的经营管理情况进行评估，根据监管细则计分，低于70分，且在整改期间内仍未能整改到位的公司，由省经信委统一注销其经营许可证。去年我市有9家公司被注销许可证，今年预计将有近30家公司被注销许可证。 四、行政执法工作中存在的问题及困难 　　1、行政处罚措施较为单薄。由于融资性担保公司、小额贷款公司近年来才纳入规范监管的体系中，从国家、省、市有关政策来看均未对如何处罚其违规行为做出明确列示，因此监管部门在执法过程中

8、，发现其存在问题只能采取约谈、整改等措施，最为严厉的处罚则是向上级业务主管部门申请注销其经营资格。行政处罚措施较为单薄，不能够有效地对存在问题的公司起到警示作用。 　　2、行政检查手段单一。目前我办对于融资性担保公司、小额贷款公司仅限于核对公司的基础资料、财务资