第二代支付系统与电子商业汇票系统互联规范2012

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1、第二代支付系统与电子商业汇票系统互联规范(版本1.3)中国人民银行科技司2012年1月系统互联规范内部资料注意保密目录修改记录IV1引言11.1背景11.2编写目的11.3编写依据11.4范围11.5定义和缩略语11.6参考资料31.7引用标准31.8从属关系32第二代支付系统简介42.1系统概述42.2参与者如何接入第二代支付系统52.3与第一代支付系统的兼容53支付报文传输平台简介63.1系统概述63.2参与者接入端软件定位与功能63.3参与者接入端软件结构64参与者接入端软件和行内系统互联说明84.1通信方式84.2连接结构84.3系统互联数据格式说明84.3

2、.1第二代支付系统新增报文交换标准84.3.2原第一代支付系统报文交换标准84.3.3基础数据文件格式标准94.4通信层面报文处理规则94.5业务层面报文处理模式94.5.1模式一94.5.2模式二104.5.3模式三104.6系统互联报文一览表114.6.1第二代支付系统报文114.6.2第一代支付系统报文124.7系统互联安全说明134.7.1报文权限控制说明134.7.2数字签名机制134.7.3数字证书与系统参与者绑定13中国人民银行科技司第III页系统互联规范4.7.4第一代支付系统密押/密钥145系统互联双方需要完成的工作155.1人民银行需要完成的工作

3、155.2系统参与者需要完成的工作15中国人民银行科技司第III页系统互联规范内部资料注意保密内部资料注意保密修改记录序号修改日期修改说明1.2010-3-30[C]创建第一稿作为文档模板;2.2010-4-16[M]发布0.5版本;3.2010-6-28[M]发布0.9版本;4.2010-9-24[M]发布1.0版本;5.2010-12-08[M]补充4.4通信层面报文处理规则的说明;6.2010-12-16[A]新增“业务金额上限下发报文”7.2011-03-08[A]“4.3.2原第一代支付系统报文交换标准”中原一代报文头内容补充说明;8.2011-03-30

4、[M]发布1.1版本;9.2011-07-15[M]发布1.2版本;10.2011-09-29[M]对报文处理模式一进行修改,同时修改系统互联报文一览表中模式一的回应报文11.2011-11-24[M]在4.3.2节中增加了对一代报文报头中“子系统标识”的填写说明。12.2011-12-23[M]在4.3.2节中增加对一代报文报尾块的说明13.2011-12-29[M]1、在4.3.2节中增加说明14.2012-01-11[M]发布1.3版本;说明:[C]-创建;[M]-修改;[A]-增加;[D]-删除;中国人民银行科技司第III页系统互联规范1引言1.1背景中央银

5、行支付清算系统是支付体系的中枢,也是确保经济金融正常运行的最重要基础设施之一。作为中国支付体系的组织者、促进者和监督者,中国人民银行始终高度重视支付清算系统建设。自2002年以来,中国人民银行相继建成了包括大额支付系统、小额支付系统和支票影像交换系统等主要应用的第一代支付系统。以第一代支付系统为核心,银行业金融机构行内业务系统为基础,票据支付系统、银行卡支付系统、证券结算系统和境内外币支付系统为重要组成部分,行业清算组织和互联网支付服务组织业务系统为补充,形成了较为完善的中国支付清算网络体系,对加快社会资金周转,提高支付清算效率,促进国民经济健康平稳发展发挥了重要作

6、用。近年来,我国社会经济快速发展,经济规模不断扩大,交易活动日益频繁;金融市场体系逐渐完善,市场的广度和深度不断拓展;综合国力显著增强,与其他国家和地区的经贸往来日益密切,人民币的国际地位不断提高。这一外部环境对中央银行的支付清算服务提出了新的、更高的要求。同时,为满足社会公众支付需求多样性发展的需要,近年来各银行业金融机构的行内系统相继升级换代;新兴电子支付方式不断涌现,支付服务组织也呈现多样化发展趋势。这些变化也要求中央银行的支付清算系统提供更全面高效的服务。另外,现有支付系统业务功能和运行管理等方面也需要进一步优化和改进,例如支持银行业金融机构更加灵活的接入需

7、求,提供更全面的流动性风险管理功能、扩展系统运行监控范围、完善备份系统建设等。针对第一代支付系统存在的不足,结合当前及未来一段时期社会经济金融发展对中央银行支付清算服务的新需求,同时考虑支付系统运行的生命周期以及进一步完善支付系统备份系统等实际情况,中国人民银行决定建设第二代支付系统。1.2编写目的本规范参考业务需求、业务标准及相关设计文档编写,目的是指导系统参与者的开发人员依据本规范,开发与本系统对接的相关业务系统。本规范的期望读者包括:各系统参与者的系统分析员、程序员、测试人员、业务主管及其他相关人员。1.3编写依据本规范依据下列文档编写:(1)《第二代支付

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