个人理财-复习提纲

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1、2011-12-1012:30-14:00个人理财凯旋路604名词解释（4分*5=20分）单选（1分*10=10分）简答（7分*4=28分）多选（2分*10=20分）判断（1分*10=10分）案例（12分*1=12分）1.当人民币有很强的升值压力时，理财人员给出的下列理财建议不恰当的是（C）：A、增加国债的配置量B投资房地产C继续持有外汇D购卖人民币资产2.在通货膨胀预期很强时，下列的理财决策有误的是（A）：　A、将资金购买定期储蓄存款B、卖出资产组合中的一部分国债C、适当增加资产组合中股票的比重D、购置房地产3.证券投资基金通过多样化的资产组合，可以分散化资产的(C)　A

2、、系统性风险B、市场风险C、非系统性风险D、政策风险4.由于某种全局性的因素引起的股票投资收益的可能性变动，这种因素对市场上所有股票收益都产生影响的风险是(D)　A、政策风险B、信用风险C、利率风险D、系统性风险5.下列统计指标不能用来衡量证券投资的风险的是(A)A、期望收益率B、收益率的方差C、收益率的标准差D收益率的变异系数6.某投资者年初以10元/股的价格购买某股票1000股，年末该股票的价格上涨到11元/股，在这一年内，该股票按每10股10元(税后)方案分派了现金红利，那么，该投资者该年度的持有期收益率是多少?(B)　　A、10%B、20%C、30%D、40%7.复

3、利现值与复利终值的确切关系是(A)　A、正比关系B、反比关系C、互为倒数关系D、同比关系PV=FV•1/(1+r)t8.金融市场主体是指(C)A金融交易的工具B金融中介机构C金融市场上的交易者D金融监管部9.下列组织不能作为货币资金供方或需方而参与金融市场交易的是(C)A、中央银行B、财政部C、证监会D、私营企业10.下列不属于我国货币市场组成部分的是(B)A、同业拆借市场B、公司债市场C、债券回购市场D、票据市场1.根据《信托法》，受托人违背管理职责或者处理信托事务不当对第三人所负债务或者自己所受到的损失，以(B)承担。A.信托财产B.受托人固有财产C.委托人固有财产D.

4、信托财产和受托人固有财产2.下列商业银行的理财顾问服务环节，顺序在“建立投资组合”之后的是(D)。A.风险分析B.资产管理目标分析C.客户资产评估D.绩效评估3.保险产品具有其他投资理财工具不可替代的(C)。A.投资功能B.套利功能C.保障功能D.储蓄功能4.证券投资基金可以通过有效的资产组合最大限度地(B)。A.降低系统风险B.降低非系统风险C.消除系统风险D.降低市场风险5.如果客户想通过某种理财方式强迫自己储蓄一部分钱，那么他最好选择(B)。A.财产保险B.终身寿险C.基金D.股票6.客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员

5、应(A)。A.将客户移交理财业务人员B.主动为客户解答C.尽可能解答，不熟悉的部分询问理财业务人员D.拒绝客户的提问7.下列不属于商业银行开展的中间业务是(A)。A.存款业务B.个人理财业务C.代理买卖外汇业D.承销金融债券业务8.基金的投资运作由(B)进行。A.基金托管人B.基金管理人C.基金投资者D.交易所9.在外汇理财产品中，(A)是指将基础产品如储蓄、浮动收益产品等，与利率期权、汇率期权等相结合，并在合约中体现这种期权的复合产品A.结构类投资工具B.浮动收益类产品　C.实盘外汇买卖D.期权类产品10.(B)是指经核准的基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在

6、依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。A.开放式基金　　B.封闭式基金　　C.混合型基金D.证券投资基金多选题1.财产信托以(AB)为目的。　A.财产保值增值B.财产管理　C.资金增值D.公共利益2.理财产品(计划)的名称应(ABD)。A.恰当反映产品属性　B.避免使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓C.避免针对特定目标客户群体的特D避使用蕴涵潜在风险的模糊性语言3.根据《信托法》，委托人有权(ABCD)。A.了解其信托财产的收支情况　B.了解其信托财产的处分情况C.了解其信托财产的管理运D.要求受托人对其信托财产情况做出说明4.商业银行个人理财业务

7、管理部门对本行从事个人理财顾问服务的业务人员的(ABC)要进行内部调查和监督。　A.个人理财顾问服务操作的合规性与规范性　B.胜任能力　C.操守　D.个人生活5.目前，我国商业银行个人理财的基本业务包括(BC)。　A.股票　B.基金　C.人民币理财产品　D.外汇理财产品6.按照理财产品的结构分类，目前市场上的理财计划有(ABCD)。　A.利率挂钩型理财计划　B.汇率挂钩型理财计划　C.信托挂钩型理财计划　D.信用挂钩型理财计划7.信托产品的风险包括(ABCD)。　A.信托公司风险B.项目主体风险　C.投资项目风险