风险管理部不定项

《风险管理部不定项》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在应用文档-天天文库。

1、风险管理部不定项1.业务合规审核内容包括（ABCDE）。A是否违反中国银行业监督管理委员会及其他管理机构制定的规章；B是否违反本行的业务制度及行内政策；C是否超越业务权限；D是否真实反映谈判情况E对方当事人是否具有业务主体资格；2.《哈尔滨银行聘用律师管理办法》称案件是指我行各级机构与外部自然人、法人或其他组织之间发生的，通过民事或行政诉讼、仲裁方式诉诸法律解决的各类民事、行政案件。涉及总行(ABC)等职能部门归口管理的诉讼、仲裁案件除外。A安全保卫部B风险资产管理部C纪检监察室D风险管理部3.合同生效必须具备的生效要件有(ABCD)。A.意思表示真

2、实B.行为人具有相应的民事行为能力C.合同必须具备法律所要求的形式D.不违法法律、行政法规的强制性规定或者社会公共利益E.当事人对合同的效力不可以约定附条件4.合同履行的基本原则是(ABCE)。A.经济合理原则B.诚实信用原则C.协作履行原则D.提前履行原则E.全面履行原则5.根据《合同法》的规定，应当先履行债务的当事人，在对方当事人有(ABE)行为时，可以中止履行合同。A.经营状况严重恶化B.转移财产、抽逃资金，以逃避债务C.发生亏损D.合并或者分立E.丧失商业信誉6.下列各项中，属于合同法定解除条件的有(ABCE)。A.因不可抗力致使不能实现合同

3、目的B.在履行期限届满之前，当事人一方明确表示或者以自己的行为表明不履行主要债务C.当事人一方迟延履行主要债务，经催告后在合理期限内仍未履行D.当事人双方协商一致解除合同E.当事人一方迟延履行债务或者有其他违约行为致使不能实现合同目的7.洗钱的过程通常有哪几个阶段？（ABC）A.处置阶段B.培植阶段C.融合阶段D.清洗阶段E.转移阶段8.洗钱者通过金融机构洗钱的技巧包括（ABCD）。A.购买高额保险，然后低价赎B.匿名存C.控制银行D.利用商业贷款掩饰犯罪收益E.商业票据9.常见的洗钱方式包括（ABCDE）。A.借用金融机构B.伪造商业票据C.利用犯

4、罪所直接购置不动产和动产D.利用现金密集行业E.走私10.瑞士.开曼.巴拿马.巴哈马以及加勒比海和南太平洋的一些岛国被称为保密天堂，这些国家和地区一般具有特征，因而有利于掩饰犯罪人的洗钱活动。（ACD）A.有严格的银行保密法B.没有资本管制C.有宽松的金融规则D.有自由的公司法和严格的公司保密法E.政治上中立11.以下属于低风险信贷业务有（）ABCA．交存全额保证金的信贷业务。B．全额由我行、国家政策性银行、国有商业银行、全国性股份制商业银行发行的债券和出具的本外币存单、银行本票、银行承兑汇票质押的信贷业务。C．全额由依法可以质押的国家债券质押的信贷

5、业务。D．出口信用证项下单证相符押汇和出口信用证承兑项下押汇业务。12.我行信贷管理原则包括（）ABCA．信贷业务管理遵循集体决策的原则。B．程序化、标准化、规范化管理的原则。C．审贷分离、分级授权、分级审批的原则。D．法人客户先授信后评级的原则。13.以下有关受托支付与自主支付的说法正确的是（）ABDA．与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般的流动资金贷款原则上应采用贷款人受托支付方式。B．单笔金额超过项目总投资5%或超过500万元人民币的固定资产贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式。C．单笔支付金额小于50万元人民币的固定资产贷款，不可

6、采取借款人自主支付方式。D．借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过三十万元人民币的个人贷款可采用借款人自主支付方式。14.下列有关信贷业务授权管理的说法正确的是（）ACDA．本行信贷业务授权按照授权范围划分为基本授权和特别授权两类，按照授权层级划分为直接授权和转授权。B．我行信贷业务授权必须以授权书形式授予。C．基本授权原则上期限为一年。D．对超过基本授权范围的，各审批机构可根据业务发展需要申请特别授权。15.下列有关转授权说法正确的是（）ABDA．各转受权人可根据经营管理需要及相关制度规定在自身信贷业务授权范围内对下一级审批机构直接进行转授权。

7、B．各转授权人签署的信贷业务授权转授权书（原件）须于签署后5个工作日内及时报上一级授权人备案。C．各转授权人在自身信贷业务授权范围内对下一级审批机构直接进行转授权不需向上一级授权人备案，超自身信贷业务授权的需向上一级授权人备案。D．各转受权人须每半年向上一级转授权管理机构书面报告授权执行情况。16.以下哪一财产属于我行不可接受的抵押物（）ABCA．土地所有权。B．耕地、宅基地、自留山、自留地等集体所有的土地使用权（法律规定可以抵押的除外）。C．学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设施。D．以招标、

8、拍卖、公开协商等方式取得的荒地等土地承包经营权。17.《商业银行资本充足率管理办法》规定了市场风险资本要求涵