中国银行股份有限公司网上银行企业服务业务规则

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1、中国银行股份有限公司网上银行企业服务业务规则 (BOCNET)第一条　在中国银行营业网点开立企业账户并注册网上银行企业服务的客户均应按此业务规则办理网上银行业务。第二条　中国银行网上银行企业服务可通过WEB和银企对接渠道为企业客户提供以下服务：账户查询（境内、境外）、定期账户查询、转账汇划（境内、境外）、定向账户支付、第三方存管、资产托管、银期转账、代发工资、其他代发、代收业务、外币结汇、跨境汇款、期货出金、期货入金、B2C商户服务、B2B商户服务、B2B支付服务、电子对账服务、公务卡查询、财政公务卡、集团服务（境内、境外）、银企对接服务（境内、境外）及服务设定等。第三条　中国银行网上银行为企

2、业客户提供24小时服务，但各具体服务项目应在相应系统开通时间内办理。第四条　企业客户操作员应在首次使用网上银行企业服务时注意：1.使用CA数字证书登录网上银行的客户应首先根据密码信封打印的参考号、授权码自行下载数字证书。2.根据柜台注册时密码信封或客户回单上打印的操作员标识，在首次登录网上银行系统后必须重新设定企业客户操作员网银用户名（6-20位含有数字、字母的用户名）；3.根据密码信封打印或通过手机信息发送的初始登录密码进行登录后必须修改为符合中国银行网上银行用户安全须知要求的登录密码（8-20位含有数字、字母的密码）；4.客户操作员应及时设置预留信息，以有效识别假冒网站。第五条　企业客户可

3、根据需要或安全规则修改登录密码，但在首次使用网上银行服务时设置的网银用户名一经系统确认不能更改。第六条　同一企业客户的所有操作员的身份认证工具必须一致。第七条　企业客户操作员的网上银行身份认证工具与该操作员个人所持的个人客户网上银行身份认证工具互为独立（即不能共用）。第八条　企业客户应按网银产品手册规定申请设置本企业的网上银行操作员，并设置相应的操作权限。第九条　客户申请使用中国银行网上银行企业服务时应注意如下事项：1.客户基于知悉、理解并同意遵守《中国银行股份有限公司电子银行章程》，自愿申请中国银行网上银行企业服务。2.客户应按照中国银行的规定正确填写相关服务申请表格，客户填写的申请表格文件

4、将作为企业服务协议不可分割的一部分，具有同等法律效力。如客户所填的申请表格文件资料内容需要更改，则新的表格文件内容同样有效，并将作为协议的一部分。客户应保证所填写的网上银行申请表和所提供的资料真实、准确、完整。中国银行将严格按照客户提供的账户、操作人员、操作权限及机构关系进行网上银行系统的相关设置。3.中国银行有权规定、更改网上银行日常服务时间，以及所提供服务或交易的每日截止时间，在每日截止时间之后收到的网上银行交易指令，中国银行将视为下一营业日收到并进行处理。4.对于申请以下服务的客户还需了解以下内容：（1）账户查询服务：客户可单独申请本服务，或可在申请支付服务时同时被赋予本服务。（2）定向

5、账户支付：企业客户需指定专人使用本服务的“定向关系维护”功能，同时“转账委托”功能与“定向关系维护”功能不能同时赋予同一操作员，以保障客户有效控制资金流向。（3）第三方存管服务：客户需首先在中国银行营业网点申请第三方存管业务，并在中国银行第三方存管系统中签约及进行必要的信息登记后，方可申请中国银行网上银行第三方存管服务。（4）代付服务：客户应首先与中国银行签署代付业务协议书，然后申请开通网上银行代发工资、其他代发服务。客户应保证其代付款项应全部从其符合人民银行规定的结算账户支出，同时对其付款用途的真实性和合法性负责。（5）代收服务客户应首先与中国银行签署代收业务协议书，然后申请开通网上银行代收

6、服务。客户应对代收的个人账户与客户之间代收关系的真实性和合法性负责，并保证用于入账的企业账户状态正常。（6）期货（出金、入金）服务：交易所与其会员单位（期货公司）均应在中国银行按照相关规定开立结算账户，且双方已签订有关会员服务协议。交易所应授权期货公司对交易所的账号具有“期货出金”服务中的“出金委托、出金查询、出金撤消、修改委托”等功能，并授权中国银行为其会员单位（期货公司）就所属于交易所的期货保证金账户开通“期货出金”的“出金委托”、“修改委托”、“出金撤消”、“出金查询、收款人维护”等服务功能。交易所对其所授权会员单位（期货公司）提交的电子付款交易指令给予授权，并对授权后的电子交易指令承担

7、相应责任。（7）集团服务：申请集团服务的集团总部和其分支机构均须在中国银行开立账户，如申请人是证券公司，客户应保证严格遵守银监会和证监会关于客户交易结算资金和券商自有资金使用和划拨管理的有关规定；对于自动汇划功能，自动汇划设置之后，银行将自动扣款，中国银行严格以客户申请设定的自动汇划设置中归集账号和被归集账号为准办理自动汇划业务，如系统故障原因导致自动汇划失败或未按时产生交易，系统则不能对失败的交