信用社（银行）案件专项治理工作自查情况的报告

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1、信用社（银行）案件专项治理工作自查情况的报告按照《中国银行业监督管理委员会***监管分局关于辖内银行业金融机构认真贯彻落实黑银监通[]31号等文件的通知》要求，及“市办”下发的《****市农村信用社案件专项治理工作方案》的具体部署，我社及时开展了案件专项治理工作，现将情况汇报如下：一、案件专项治理工作的部署及实施情况我社高度重视此次案件专项治理工作，接到文件后及时成立了以联社主任为组长，主管主任为副组长，监督保障部、纪检监察、会计信息部、业务发展部、资金组织部、资产保全部、办公室等各部门负责人为成员的

2、*****县联社案件专项治理工作领导小组。同时召开了*****县联社案件专项治理工作会议，认真学习文件精神,就此项工作进行了专门的安排部署。并成立了****县联社案件专项治理工作办公室，负责统一协调、组织专项治理工作，制定了《****县农村信用社案件专项治理工作》方案。抽调各部门的业务骨干进行集中学习，自5月2日起分成两个检查组，对全辖一个营业部、5个信用社、2个分社进行了为期24天的自查工作。着重对信贷业务方面、会计结算方面、储蓄业务方面、人事管理方面、稽核审计工作等方面各项规章制度的执行落实情况进

3、行了自查。二、内控制度的建设、执行情况我社近年来相继建立、完善了防范操作风险的覆盖各专业的8大类190余项内控制度，建立了从联社主任到基层业务人员的各岗位责任制，并能够做到对各项业务操作规程及岗位责任制度执行情况的及时审计、稽核。同时，我社还建立了“三公开”制度，对重大决策、用人、费用等事项及时向职工公开。与此同时，我社还建立了监察部门办案规程及经济违法案件中涉及工作人员行政处分的规定，并设立举报电话，进一步明确了监察部门的工作任务。几年来，我社监察部门能够及时受理群众来信、来访2件次，对反映出的问题

4、认真开展了调查，并及时处理。通过自查我们认为，我社建立的储蓄、信贷、会计等专业内控制度能够充分、有效的指导业务操作，符合内部业务控制的有关规定。由于我社的各项规章制度是于去年清理并集结成册的，因此此次自查未做清理。三、各项业务管理情况及存在的问题（一）信贷工作执行情况及存在的问题经查我社全辖在信贷管理方面总体上能够执行《贷款通则》的有关规定，但是个别社也不同程度地存在着贷款调查报告内容不详细、审批记录不全、贷款合同要素填写不全、质押率掌握不准确、贷款第一责任人未签字及行政干预形成顶名贷款等问题。（二）

5、会计结算工作执行情况及存在的问题经查各社会计业务能够严格按照规定认真操作，能够进行事前审查、事中复核和事后监督；联社稽恕⒒峒撇棵拍芄欢ㄆ诙愿魃缃?幸滴窈瞬椤５?歉霰鹕缫膊煌?潭鹊拇嬖谧糯蠖钐嵯稚笈?⒌羌侵贫燃罢嘶Ч芾砉娑ㄖ葱胁谎稀⒏霰鸾唤拥羌遣惶钚床幌浮⒒峒破局ひ?靥钚床蝗?按杭痉糯?诩湎纸鹂獯媪拷洗蟮任侍狻?br>（三）储蓄业务执行情况及存在的问题经查各社均能够认真执行储蓄业务管理的有关规定，但个别社存在着储蓄重要空白凭证漏登记、储蓄电脑主机没有专门机房的问题、储蓄核算未达到“六相符”等问题。（四）

6、人事管理方面经查我社建立了岗位轮换及亲属回避制度，但未建立、执行强制休假制度。制度建立后，我社对相关人员进行了轮换和调整。其中：2003年交流基层主任6人，轮换重要岗位人员20人，分别占相应岗位人员总数的75%和24%，达到了规定比例。对涉及亲属回避的22名职工按规定进行了调整。2004年交流基层主任2人，轮换重要岗位人员19人，分别占相应岗位人员总数的25%和23%，达到了规定比例。年年初至今交流和更换基层主任3人，轮换重要岗位人员12人，分别占相应岗位人员总数的38%和15%，其中涉及亲属回避1人

7、。效绩考核方面，我社每年年初均与基层社签订责任状，考核各项经营指标及各类案件防范。同时联社还建立了基层主任的履职档案，年末将其“德、能、勤、绩、廉”等考核的结果记入档案，并将考核结果作为评价基层社主任工作的主要依据。（五）稽核审计工作方面我社设立了独立的审计部门，审计人员为2人，2人参加了“省协会”举办的内审培训班，领取了审计上岗资格证书。每年分2次对全辖进行现场审计。针对高管人员的离职进行专项审计。制定《审计检查制度》、《审计工作办法》对各项业务进行审计时，有计划、有现场记录、有整改通知单。审计面达

8、到了所辖机构的100%，有效的遏制了业务违规现象的发生。四、自查中采取的具体措施及取得的成效针对各社检查出现的问题，检查组下发了《*****县联社案件专项治理检查整改通知单》，要求存在问题的社在5月30日前整改完毕，并将整改结果上报到联社。同时，我社还将根据实际情况，对相关责任人进行处理。特别是在信贷管理方面，我社将采取责任清收、下岗清收等举措，对可能造成信贷资产损失的相关责任人进行责任追究，以确保信贷资产的安全。通过此次案件专项治理工作的开展，我社全辖