融资融券实务与常见问题修改

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1、融资融券操作实务与常见问题一、客户端操作（一）担保证券划转“担保品划转”可实现普通证券账户与信用证券账户之间的证券划转。当“划转方向”为“划入信用账户”时，右侧列表为客户普通证券账户股份列表；当“划转方向”为“划出信用账户”时，右侧列表为客户信用证券账户股份列表。（二）融资类操作（1）融资买入“融资买入”界面右侧列表为可融资买入的标的证券，直接双击就可以将相关股票代码填入融资买入界面。（2）现金还款根据提示“需还款项”进行还款。（3）卖券还款“卖券还款”界面右侧列表为持仓股份列表，双击直接将证券代码填入卖券还款界面。卖出成交资金优先归还客户融资负债（三）

2、融券类操作（1）融券卖出“融券卖出”界面右侧列表为可融券卖出的标的证券，直接双击就可将相关股票代码填入融券卖出界面。（2）买券还券“买券还券”界面右侧列表为融券为未平仓合约，双击需还券的品种，将自动将相关股票代码填入买券还券界面。（3）现券还款“现券还券”界面右侧列表为融资为未平仓合约，双击需还券的品种，将自动将相关股票代码填入现券还券界面。（四）其他（1）综合信息查询包括：资产类、负债类、额度类、维持担保比例、保证金可用余额等，并可查看“融资融券专栏”及“风险提示”信息。（2）查询所有标的证券，可以分别选择查询“融资可用标的”和“融券可用标的”。（3）

3、担保品证券查询输入担保品证券代码，查询担保折算率。（4）自动还款设置（5）担保品交易客户的信用证券帐户可以进行担保品交易。（5）多账号登陆多账号登陆可实现信用账号与普通账号之间的切换。点击“多账号”添加账号二、常见问题解答1、客户在我部开户超过18个月，资产50万，稳健性和盈利能力评分达标，但只是上海或者深圳单一账户，可以办理融资融券业务申请吗？        可以。但客户只能申请办理对应的上海信用证券账户或深圳信用证券账户。   2、开立融资融券账户当日，能否进行融资融券操作？         答：我营业部现执行预开信用证券账户与信用资金账户流程，即客

4、户在开市时间过来办理融资融券业务，开户当天即可在信用账户内进行“担保品划转“操作；若客户在收市之后办理融资融券业务，则要T+1日才能在信用账户内进行“担保品划转“以及普通买入、卖出操作。但是要在信用账户内进行“融资买入”、“融券卖出”等信用交易，需待融资融券部完成账户激活，下发额度后方可进行。3、融资融券交易担保物划转时间？       答：融资融券交易担保物划转必须在交易时间9：30--15：00内进行操作。中午11：30-1：00这段时间担保品可以直接划转，只是委托。开市的时候系统接受委托，晚上清算的时候再划入4、客户在信用账户进行担保品提交时系统显

5、示“可提交担保品余额为0”或“无法提交”？       答：可以从以下几个方面查找原因：是否为当天买入证券，当天买入证券T+1日才能作为担保品提交；担保品提交不收取费用，但是系统会检查普通帐户余额，如果普通账户资金余额不足20元钱导致担保品提交不成功；所提交证券是否为非担保品范围股票，如ST股票不能作为担保品提交； 5、担保证券划转后可以立即进行融资融券交易吗？答：不可以，担保证券T日划转的，T+1日才能到账，即需要在划转后的次一交易日才能进行交易。如果客户急于当天进行信用交易，可以建议客户提交现金为担保品。 6、担保证券划转指令是否可撤单答：在当天划转

6、指令发送截止时间（15:00）前可撤单。7、 卖券还款的交易限制。        答：卖券还款的交易限制包括:（1）不允许委托非担保品证券 ;（2）不允许回购/要约交易;（3）以开仓时间为还款顺序 ;（4）还款后增加公司/个人总额度及公司/个人融资额度 。 8、现金还款的交易限制。        答：现金还款的交易限制包括以下几个方面：（1）以开仓时间为还款顺序 ；（2）还款后增加公司/个人总额度及公司/个人融资额度；（3）不允许还当日融资开仓部分 ；（4）现金为信用账户内保证金余额的现金部分。9、客户T日进行融资买入，T+1日进行卖券还款，已经了结交易

7、，为什么一直有负债金额显示？        答：融资利息、融券费用是采取采取月结方式计收。当月发生交易，融资利息、融券费用按实际使用自然日天数计算，当月最后一个交易日结算当月利息或费用，费用在下月第一个交易日从账户中扣划。如未到扣划日期，应付的融资利息或融券费用显示为负债。   10、客户转账进信用账户，当天有融资买入的操作，是先使用自有资金还是融资额度。        答：客户当日交易过程中，客户融资买入是用借来的资金买股票，不会用到自己的资金，但若客户开通自动还款功能，则晚上清算时，客户自有资金会用以归还融资负债   11、 现券还券的交易限制。  

8、      答：现券还券的交易限制包括：（1）不允许非标的物委托 ；（2）还券后