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时间:2018-01-13
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1、第一部分:《2008年全省农村信用社劳动用工制度改学习内容》1、(2001)年(11)月(29)日,全国第一家农村股份制商业银行张家港市农村商业银行正式成立。2、农村信用社以(县(市))为单位统一法人。3、最常见的洗钱方式:(借用金融机构)、(保密天堂)、(空壳公司)、(现金保密行业)、(伪造商业票据)、(走私)、(利用发最所的直接购置不动产和动产)、(通过证券和保险业洗钱)。4、大额交易报告具体包括:单笔或者当日累计人民币交易(二十万元)以上或者外币交易等值(一万美元)以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支;单位银行帐户之间单笔或者当日
2、累计人民币(50万元)以上或者外币等值(十万美元)以上的款项划转;交易一方为个人、单笔或者当日累计等值(一万美元)以上的跨境交易。5、商业银行办理个人储蓄存款业务,应当遵循(存款自愿)、(取款自由)、(存款有息)、(为存款人保密)的原则。6、商业银行不得违反规定(提高)或(降低)利率以及采用其他不正当手段,吸收存款。7、除非法律、行政法规定有规定,商业银行有权拒绝任何单位和个人(查询)、(冻结)、(扣划)存款人的存款。8、如遇被冻结单位银行帐户的存款不足冻结数额时,银行应在(六)个月的冻结期内,冻结该单位银行帐户可以冻结的存款,直至达到需要冻结的数额。9、(贷款)业务是授信业务的主要内容。
3、10、授信业务原则应遵循(合法性)原则、(诚实信用)原则、(统一授信)原则、(统一授权)原则。11、贷款人在受理借款人的借款申请后,应当根据借款人的(领导者素质)、(经济实力)、(资金结构)、(履约情况)、(经济效益)和(发展前景)因素,评定借款人的信用等级。12、借款人在征得贷款人同意后,有权向(第三人)转让债务。13、借款人不得在一个贷款人统一辖区内的(两)个或(两)个以上同级分支机构取得贷款。14、贷款人有权根据借款人的条件,决定(贷与不贷)、(贷款金额)、(期限)和(利率)等。15、贷款人审议借款人的借款申请,并及时答复贷与不贷。其中,短期贷款答复时间不得超过(一)个月,中长期贷款
4、答复时间不得超过(六)个月,国家另有规定者除外。16、未经中国人民银行批准,不得对自然人发放(外币)币种的贷款。17、依《合同法》的规定,贷款合同的当事人(尤其是贷款人金融机构)可采取(代位权)和(撤销权)保全措施来维护自己的债权。18、按照《合同法》的规定,当事人发生贷款合同纠纷后,可以通过(第三人调解)、(当事人协商和解)、(仲裁)或(诉讼)等方式加以解决。19、《商业银行法》第四十条规定:“商业银行不得向(关系人)发放信用贷款;向关系人发放担保贷款的条件不得(优于)其他借款人同类贷款的条件。”20、《商业银行法》第四十六条第一款规定,同业拆借应当遵守中国人民银行的规定,禁止利用拆入资
5、金发放(固定资产贷款)或者(用于投资)。21、对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过(百分之十)。22、法人应当具备下列条件:(依法成立)、(有必要的财产和经费)、(有自己的名称、组织机构和场所)、(能够独立承担民事责任)。23、《民法通则》以法人活动的性质为标准,将法人分为(企业法人)、(机关法人)、(事业单位法人)和(社会团体法人)。24、根据金融犯罪的行为方式的不同,可以分为(诈骗型)金融犯罪、(伪造型)金融犯罪、(利用便利型)金融犯罪和(规避型)金融犯罪。25、存款业务按存款期限,可分为(活期存款)和(定期存款)。26、存款业务按客户类型,可分为(个人存款)和(对公
6、存款)。27、个人存款可分为(活期存款)、(定期存款)、(定活两便存款)、(个人通知存款)和(教育储蓄存款)等。28、存款的计息起点为(元),利息金额算至(分位),分以下尾数四舍五入。29、从2005年9月21日起,我国对活期存款实行按(季)结息,每季度末月的(20)日为结息日,次日付息。30、日利率(万分之)=年利率(%)/360。31、月利率(‰)=年利率(%)/12。32、发卡机构对持卡人在ATM等自助设备上取款上限为境内每卡每日累计不得超过(20000)元人民币,单笔上限为(3000)元(含),境外每日累计不得超过等值人民币(10000)元。转账的上限为每日每卡转出金额不得超过(5
7、0000)元人民币,单笔上限为(10000)元人民币。33、银行卡卡片挂失分为(口头挂失)和(书面挂失)。34、正式挂失(七)日后,方可办理挂失补卡或挂失销卡手续。35、根据不同的存取方式,定期存款分为(整存整取)、(零存整取)、(整存零取)、(存本取息)四种。36、单位活期存款账户又称为单位结算账户,包括(基本存款账户)、(一般存款账户)、(临时存款账户)和(专用存款账户)。37、同一存款客户只能在商业银行开立(一)个
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