2012证券从业资格考试《证券投资基金》要点三色记忆法标注打印版(1)

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1、使用方法介绍：1、三色勾画法。红色表示是重点记忆内容，蓝色表示次重点记忆内容或较难理解内容，褐色表示暂时需要记忆的内容或简单理解内容。现实中可用红笔划红色内容，蓝笔或黑笔划蓝色内容，一定用铅笔划褐色内容。日常复习主要关注三色划线内容，考前快速浏览红色和蓝色内容，铅笔内容确定掌握时请擦掉。2、知识点把握。日常复习注意明确知识点，特别注意多选题知识点的提示。“□”代表一个明显的知识点。3、复习流程。第一阶段，①自主快速浏览全书一遍；②在培训师指导下划三色重点，讲解和记忆重要知识点；③记忆三色重点一遍；④模拟测试一，确定成绩：参考分为55分以上。培训师督促50分

2、以下者加大复习力度。第二阶段，①培训师讲解模拟试卷一，学员在书中寻找做错试题对应的知识点，寻找做错原因，若内容未记录请用三色中一色自己勾画；②记忆三色重点一遍；③模拟测试二，确定成绩：参考分为60分以上。培训师督促55分以下者加大复习力度。70分以上者可结束该们课程复习，考前三天突击温习即可。第三阶段，①培训师讲解模拟试卷二，学员在书中寻找做错试题对应的知识点，寻找做错原因，若内容未记录请用三色中一色自己勾画；②记忆三色重点一遍；③模拟测试三，确定成绩：参考分为66分以上。培训师督促60分以下者加大复习力度。将确定已掌握的铅笔勾画内容擦掉。④考前三天开始自

3、由温习，考前1-2小时快速浏览红色和蓝色勾画内容。4、自己在网上或购买模拟测试，建议做三套就可，注意将其中各项目单独列分。①填空题60题，30分，参考分值21分，低于21分者，加强概念及分类的理解。②判断题60题，30分，参考分值24分，低于24分者，加强单句的记忆。③1分多选题40题，40分，参考分值20分，低于20分者，加强重点段落的理解和记忆。5、1-10章是一个知识体系：基金基本内容，相关内容在基础复习中已有所涉及。11-15章是另一个知识体系：基金投资方法，同时亦是难点，考前重点记忆。考试中有部分计算题，注意时间把握和取舍。6、第五章基金托管人部

4、分内容缺失，请自行补上，相关内容简单，影响不大。第一章证券投资基金概述知识点101（P1-3）：证券投资基金的特点证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。□基金是通过发售基金份额，将众多投资这的资金集中起来，形成独立资产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金，所募集的资金在法律上具有独立性。基金合同与招募说明书是基金设立的两个重要法律文件。与股票、债券不同（它们是直接投资工具），基金是间接投资工具。一方面，以股票、

5、债券等金融证券为投资对象；另一方面，投资者通过购买基金份额的方式间接进行证券投资。□证券投资基金在美国称为共同基金，在英国和香港称为单位信托基金，在欧洲称为集合投资基金（计划），在日本和台湾称为证券投资信托基金。□证券投资基金的特点：1、集合理财、专业管理2、组合投资、分散风险3、利益共享、风险共担。基金托管人、管理人只能按规定收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。4、严格监管、信息透明。（为切实保护投资者利益）5、独立托管、保障安全2/33知识点102（P4）：基金与其他金融工具的比较□基金与股票、债券的差异：1、反应的经济关系不同。股票

6、所有权关系；债券是债权债务关系，基金是信托关系。2、所筹资金的投向不同。股票和债券是直接投资工具，筹集资金主要投向实业领域；基金是间接投资工具，主要投向有价证券。3、投资收益与风险大小不同。股票高风险高收益，债券低风险低收益，基金风险相对适中、收益相对稳健。□基金与存款的差异：1、性质不同。基金是收益凭证，基金管理人不承担投资损失的风险；存款是信用凭证，银行对存款负有法定的保本付息的责任。2、收益与风险特征不同。基金投资风险较大。3、信息披露程度不同。基金管理人需要定期公布基金的信息。知识点103（5-7）：基金的参与主体。基金的运作活动从基金管理人的角度

7、看，分为市场营销、基金的投资管理与后台管理。依据所承担的职责与作用，基金参与主体分为基金当事人、市场服务机构、监管和自律机构三大类。□1、基金当事人。我国基金份额持有人、管理人与托管人是基金合同的当事人。①基金份额持有人是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。②基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其主要职责是负责基金资产的运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。基金管理人在基金运作中具有核心作用。在我国，基金管理人只能由能依法设立的基金管理公司担任。③基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对

8、基金投资运作的监督等方面。我国，由取得基金托管资格的商业银行担任。