反洗钱培训测试卷

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1、反洗钱培训测试卷(一)不定项选择题1.反洗钱培训对象包括(ABCD)A.新员工B．一线人员C．中高级管理人员D．反洗钱岗位人员2．以下说法错误的是(c)A.为了保护银行良好的声誉。承担应有的社会责任，各银行应开展反洗钱宣传工作B．银行应在分析本机构洗钱风险点的基础上，制订有针对性的宣传计划C．银行地区分支机构可直接执行总部的宣传计划，而不必自行制订宣传计划D．反洗钱宣传应区分对象的不同。采取随部宣传和外部宣传两种宣传方式3.以下说法错误的是(A)A.反洗钱宣传只针对一般员工,与中高级领导层无关B．宣传方式可灵活多样

2、c．对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等D．对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方武开展宣传4．法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息包括(ABCD)A．客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码B．可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限C．控股股东或者实际控制人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限D．法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身

3、份证明文件的种类、号码、有效期限5．客户身份识别的含义包括(ABCD)A．了解客户本人的真实身份B．了解客户的交易目的和交易性质C．了解客户的资金来源和用途D．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人6．一次性金融服务是指，为不在本镊行机构开立账户的客户提供(ACD)一次性金融服务。A._现金汇款B．现金存款c．现钞兑换D．票据兑付7．开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为(ABCD)A银行营业网点经办人员B．客户经理C．经营部门负责人D．其他相关业务人员8．<金融机构客户身份识别和客户身份资料及交

4、易记录保存警理办法)规定，银行在与客户的业务存续期间，应当采取(C)客户身份识别措施。A．一次性的B．间隔的c．持续的D．定期的9．反洗钱全面检查的内容应包括(ABCDE)5/5A．内部控制体系建设情况B．客户身份识别工作情况c．客户身份资料和交易记录保存情况D．大额交易和可疑交易报告制度执行情况E．宣传培训情况、内部审计情况10．反洗钱现场检查方式包括(ABCD)A．查阅资料B．询问C．现场测试D.数据筛选11．被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下方面进行配合(ABCD)A.提供必要的工作条件B．配合进行现场

5、会谈c．及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据D．做好检查保密工作12．根据<中华人民共和国反洗钱法)第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行总行及地(市)以上分支机构责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款(ABC)A.违反保密规定，泄露有关信息的B．故意提供虚假材料的c．拒绝、阻碍反洗钱检查的D．未指定专人联络现场检查事项的13．涉嫌恐怖融赉可疑交易的主要特征可从以下哪些角度分析?(ABCD)A．账户及存

6、取款特征B．电子汇兑特征C．行为异常表现D．敏感国家或地区14．从存取款角度而言，以下哪些情况可能涉嫌恐怖融资可疑交易?(ABCD)A．某企业账户突然出现提取大量现金的现象B．通过同一家金融机构多个营业网点存款，或由多人同时进入同一个营业网点进行存款C．现金存取款金额经常性略低于反洗钱及相关监测标准D．存取多张金融票据，但金额却都略低于反洗钱及相关监测标准，尤其是连续编号的票据15．金融机构对符合联合国安理会涉恐决议名单，应立即采取相应的交易限制措施。包括但不限于(ABD)。A.停止金融账户的开立、变更、撤销和使用

7、B．暂停金融交易C．有条件地转移或转换金融资产D．拒绝转移或转换金融资产16．反洗钱非现场监管的步骤包括(ABCD)A.信息收集B．信息分析评估C．非现场监管措施D．信息归档17．需要银行重点参与、配合的反洗钱非现场监管环节有(AC)。A．信息收集B．信息分析评估c．非现场监管措施D．信息归档18．银行“反洗钱内部控制制度建设情况”发生变化时(B)。A.银行应等到上报年度报表时才向中国人民银行上报5/5B．银行应及时将更新情况报告中国人民银行，而不必等到上报年度报表时才报告c．年度结束后5个工作日内报告D．年度结束

8、后10个工作日内报告银行总部19．<反洗钱非现场监管约见谈话记录)需要由(B)签字确认。A．中国人民银行反洗钱工作人员B．被谈话人c．单位负责人D．部门负责人20．客户洗钱风险分类管理目标包括（ACD)A．全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程度B．对所有客户采取不变的识别程序C．提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险21．银行客户范围和业务种类的