保险行业的理财团队建设方案

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1、2012年保险代理人理财技能型团队转型建设计划北京东方华尔金融咨询有限责任公司南京分公司二零一二年二月25目录保险代理人行业现状3东方华尔简介4国家理财规划师（ChFP）介绍5合作所期望达到的目标6目前已接受培训的保险营销人员现状8合作项目：国家理财规划师(CHFP)等级认证培训计划9团体报名细则………………………………………………….2325中国保险行业代理人现状　 作为金融业的第三架马车保险行业，从业的外勤人员大约有250万人。而所有保险公司提供给这些人的工作模式都是创业式，即：提供平台，非雇佣制而是协议制，需要缴纳个人所得税和个人营业税。     2001年中国加入WTO后，金融对外开

2、放，国外很多保险公司看到中国的保险行业处于发展初期，潜在利润巨大，很多外资保险公司蜂拥至中国内地，截至到如今，光是深圳就一共有大小48家国内外的保险公司，上个世纪90年代，很多保险公司采用人海战术来快速抢占市场，对从业者的素质要求不是很高，且缺乏完善的创业模式管理，所以很多人认为保险是一些无业的人或是兼职的人干的工作。简单归纳了一下保险行业从业人员的情况，大致分为如下几类：    1.推销与互推类。认为保险是靠推销出去的，只要口才好，人脉关系广，就可以在这个行业吃得开，而事实上现在的客户购买计划非常理性，“人情保单”也只是暂时的保单，继续率比较低；另外，大家从各个行业过来，有些是抱着暂时做做

3、的想法，有些是进来用这个平台互相推销传统行业产品的，如你向我推销棉被，我向你推销电子产品等，没有明确的目标规划，所以这类的从业人员留存率较低，不足3%，而就是因为留存率比较低，理性的客户才不敢相信自己今年购买的保单明年会得到好的服务。    2.兼职赚钱类。自己有工作，但是想赚些外快，充实自己的物质生活。相对前一类型的从业人员，兼职类人员年龄跨度较大，20岁的有，50岁的也有，业务水平较高，但对理财规划、产品形态分析、用户需求做得很少，且服务缺乏连续性。   3.人生创业类。这类从业者目前在中国大约有50万人，将保险事业作为自己的唯一事业，具有明确的人生规划，从专业的理财投资角度，分析客户存

4、在的人身、健康、投资、理财等风险，为客户提供合适的保险理财产品，且由于留存率较高，能够给客户做到贴心细致的售后服务。在一些发达国家，保险理念相对成熟，以该类从业人员居多。新的市场条件下，客户对从业人员的专业水平和服务质量要求大大提高，尤其是中国经济飞速发展时产生的高端客户，保险公司也开始制定专业的学习、培训计划，培养此类从业人员，以顺趋势。      从中国目前的保险行业来看，已经从扫盲期、初期步入了发展高峰期，因此竞争也开始进入到激烈状态，谁的服务好，谁的理赔快，谁的投资回报高，客户就会选择谁。所以专业的创业类从业者势必在今后成为主流。25东方华尔简介北京东方华尔金融咨询有限责任公司成立于

5、1994年，多年来一直从事金融理财相关业务，至今已发表并出版多部论文与专著，涉及银行、保险、证券、信托、税收等领域，无论专家团队还是研究水平，都处于国内领先地位。公司自2002年开始从事财富管理研究、理财师专业培训以及独立理财实务研发，是中国最早、最权威、最具影响力和号召力的理财专业机构。长期以来，东方华尔支持与协助制作包括CCTV（理财教室）、BTV、搜狐理财、新浪理财、MSN理财、腾讯理财等20余家主流电视及网络媒体开展理财栏目专区，支持《新京报》、《理财周刊》、《京华时报》、《保险赢家》、《保险经理人》、《南方都市报》等30余家纸媒理财栏目。2002年，受中华人民共和国人力资源与社会保

6、障部（原劳动和社会保障部）委托，北京东方华尔金融咨询有限责任公司主持研究开发了理财规划师国家职业资格认证（ChFP）体系，并承担国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会秘书处职能。同年，受原劳动与社会保障部职业技能鉴定中心委托，组织编写了中国第一部《理财规划师国家职业标准》，并主持《理财规划师国家职业资格认证统编教材》的编撰和持续修编工作。2005年，东方华尔成功主办了理财规划师国家职业资格认证二级与三级的试点工作，培养了我国第一批国家理财规划师。除北京地区以外，东方华尔在上海、深圳等地也已建有分公司，并且在全国主要城市均设有地方培训中心。东方华尔一贯致力于中国理财市场的培育与耕耘，长

7、期通过出版、媒体、活动等各种方式，在国内普及理财知识、推广科学的理财观念，树立理财规划师专业理财服务的理念。由东方华尔主办的“全国十佳理财师大赛”几年来，已经成为中国理财师行业的一大盛事。东方华尔将始终秉承“为理财规划师行业创造最大价值”的宗旨，长期致力于中国理财市场的开拓及最优秀理财规划师的培养与推广工作。在不断努力提升自身专业实力和品牌号召力的同时，东方华尔也在为把国家理财规划师认证打造成国内乃至在国际金