金融学第14章+金融监管题（模拟训练题）

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1、第十四章金融监管题模拟训练题(一)一、单项选择题1．2003年底修改的《中国人民银行法》明确规定，中国人民银行及其分支机构负有维护金融稳定的职能，中国人民银行在金融监管方面拥有监督检查权。这表明()。A．监管依然以中央银行为重心B．中国人民银行对其他监管机构处于超然领导地位c．中国人民银行不再有监管职能D．中国人民银行在监管中依然发挥独特的作用2．巴塞尔核心原则的确定是在()。A．1975年B．1992年C．1997年D．2003年3．1998年()成立，我国基本完成了分业监管的监管体制。A．证监会B．保监会c．证券业协会D．银监会4．下列不属于银行资本附属资本的是(

2、)。A．公开储备B．普通准备金c．呆账准备金D．资产重估储备5．我国的金融监管体系不包括()。A．中国人民银行B．证监会c．保监会D．证券业协会6．不属于新巴塞尔协议“三大支柱”的是()。A．最低资本要求B．银行治理结构C．监管当局的监督检查D．市场约束7．巴塞尔协议规定，所有签约国从事国际业务的银行的核心资本比率不得低于()。A．4％B．8％C．10％D．12％，8．金融监管首先是从对()进行监管开始的。A．证券B．保险C．企业D．银行9．最低资本要求、监管当局的监督检查、市场约束被称为巴塞尔协议的“三大支柱”，为提高资本监管水平，我国已对现行的资本规定进行了修改，

3、但()还未包括在内。A．监管当局的监督检查B．市场约束C．最低资本要求D．以上选项都不是10．下面哪一个项目不是“骆驼”评级制度的个别评级项目（）。A.资本充足性B.资产质量C.盈利性D.经营范围第13页共13页二、多项选择题(共10题，每题的备选项中，有两个或两个E符合题意。)1．一般而言，金融监管的要素包括A．金融监管主体B．金融监管对象、C．金融监管目标和D．金融监管手段E．金融范畴2．金融监管的对象一般分为A．银行机构（主要是商业银行）B．非银行金融机构C．金融市场D．政府部门E．高等院校3．金融监管目标的层次通常有：A．防范系统性风险，维护金融体系安全；B．

4、加强金融国际合作C．克服市场失灵，确保公平的市场环境以保护投资者利益；D．加强金融经验交流E．规范与促进金融创新，提高金融运行效率。4．金融监管手段包括A．法律手段、B．行政手段、C．经济手段、D．技术手段、E．自律手段等5．金融监管的依据主要有A．金融市场的垄断与过度竞争，B．金融体系的高风险，C．金融体系的强外部性，D．投资者保护E．金融领域的信息不对称。6．金融监管体制一般可分为A．一元多头式、B．二元多头式、C．集中单一式三种D．三元多头式E．四元多头式7．商业银行监管的主要内容有A．市场准入监管和资本充足率监管B．流动性监管和信贷风险监管C．监管评级体系D．

5、存款保险制度E．危机银行救助与关闭8.世界各国对证券发行上市审核的方式有：A．注册制、第13页共13页B．核准制C．询问制D．审查制E．以上均是9.证券监管的重点A．禁止内幕交易。B．禁止操纵市场C．禁止虚假陈述。D．禁止大单买卖股票E．禁止连续交易10.对保险监管的手段主要有哪些：A．市场准入和退出监管 B．保险经营的监管 C．保险偿付能力的监管D．对银行的监管E．保险中介人的监管三、名词解释。1．金融监管的成本2．骆驼评级体系3.注册制4.核准制5.公共利益论四、简答。1．简述监管监管者的必要性。2．监管金融监管者应该建立怎样的科学机制3．简述危机银行救助与关闭的

6、措施。4．简述金融监管目标。5．简述证券发行与上市监管的主要制度五、论述题。1．试述《巴塞尔新资本协议》的“三大支柱”。2．试述保险监管的主要内容。参考答案一、单项选择题1．D2．C3．B4．A5．D6．B7．A8．D9．C10．D二、多项选择题(共10题，每题的备选项中，有两个或两个以上符合题意。)1.ABCD2.ABC3.ACE4.ABCDE5.ABE第13页共13页6.ABC7.ABCDE8.AB9.ABC10.ABCE三、名词解释。1．金融监管的成本答：金融监管的成本是指金融监管带来的直接物质损耗和间接效率损失，分为直接成本与间接成本。金融监管的直接成本由监管

7、当局和被监管当局分别承担；监管当局承担的是监管人员的工资等行政支出，各种检查的费用等；被监管当局如商业银行、证券公司、保险公司等承担着为配合监管而提供报表、提供检查场地、配备人员配合检查而支出的成本。金融监管间接成本较为隐蔽，它一般不表现在政府预算支出的增加上，也不表现在由于金融机构负担的成本上升上，而是表现在由于金融监管限制了充分竞争而造成金融体系效率损失及全社会福利水平的下降方面。2．骆驼评级体系答：作为是美国联邦储备署、美国货币监理署、联邦储蓄保险公司等美国三大联邦监管部门共同使用的同一个标准评估体系，骆驼评级体系的正式名称是“联邦监理机构内部