金融产品营销张凯

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基金产品营销系别班级：金融Q0932学号：091806078.名：张凯一、企业目标和任务3二、市场现状分析31、中国进入健康投资时代32、证券市场地位不断提高33、证券投资基金收益理想3 4、证券投资基金发展空间大45、为中国加入国际金融市场竞争奠定了基础4三、产品介绍41.产品名称42.产品类型43.产品定位44.产品定价55.产品优缺点5四、营销策划方案61.营业推广和广告上渠道上促销方法62.对外加强和政府相关部门联系7五、结束语7一、企业目标和任务为了发展我们证券公司购买基金客户，争取达到每个在我们公司开户人都同时开立基金帐户，扩大基金市场中客户占有份额，发展潜在客户。我们公司将通过一系列营销策略，整合产品营销和关系营销，将基金推上我们公司主打发展力量，同时给我们公司树立起品牌文化形象，打造稳健、专业、诚信、有远见、负责、智慧、伙伴关系企业形象。二、市场现状分析 1、中国进入健康投资时代中国资本市场已经告别了暴利及投机时代，即将进入健康投资时代,随着法律法规不断完善，监管力量加强，为证券公司运作创造出良好外部环境，并推动基金业迅速发展。2、证券市场地位不断提高随着基金规模口益扩大，对市场影响也口益重要，逐渐成为证券市场中不可忽视重要机构投资者。机构投资者是证券市场稳定器，发展机构投资者正是中国目前政策选择。3、证券投资基金收益理想证券投资基金是理想个人理财工具，收益率较高，而个人投资者在收集信息、把握行情及资金实力等方面有先天劣势，自我保护能力不足，这决定了他们投资结果必然是亏多赢少，这是多年来实践所证明了。所以，越来越多人选择在证券公司开立基金账户。4、证券投资基金发展空间大基金品种口益多样化，投资风格逐渐凸现，为证券公司带来了越来越大代销空间。从1998年第一批以平衡型为主基金发展至今，已出现成长型、价值型、复合型等不同风格类型基金，尤其是随着开放式基金逐步推出，基金风格类型更为鲜明，为投资者提供了多方位投资选择。 5、为中国加入国际金融市场竞争奠定了基础面对加入世贸组织后竞争格局，基金管理公司开展广泛对外合作，学习先进管理及技术经验，推动基金产品及运营创新为中国加入国际金融市场竞争奠定了基础。作为基金代销机构证券公司，选择证券投资基金已是大势所趋。三、产品介绍1.产品名称：凯丰保值基金2.产品类型：上市开放式基金（LOF）3.产品定位本公司推出此款基金是主要针对中老年人，及部分风险厌恶型人群而设立。据中国社会科学院财政及贸易经济研究所于9月10日发相《中国财政政策报告2010/2011》指出，2011年以后30年里，中国人口老龄化将呈现加速发展态势，到2030年，中国65岁以上人口占比将超过日本，成为全球人口老龄化程度最高国家。到2050年,社会进入深度老龄化阶段。但目前中国经济正处于一个高速发展“黄金时段”，现在已经超越日本成为世界第二大经济体，而且我国人民在这改革30年里手中己经聚集大量财富，但那个年代人对金融产品认识和了解十分匮乏，同时老年人他们对生活安定舒适才是首要考虑，对自己金钱和财富追逐也大大减弱，大部分人会选择保值或稳定增值，为此很少老年人会再选择高风险方式处理自身财产。因此大量老年人会把毕生绝大多数财产存入银行，来处理个人财产。针对这一现象，我们展开研究调查。4.产品定价：采用外扣法①申购/认购申购费二申购金额X申购费率净申购金额二申购金额-申购费用申购份额=净申购金额/申购当日基金单位资产净值 ②赎回赎回费二赎回当日基金单位资产净值X赎回份额X赎回费率赎回金额二赎回当口基金单位资产净值X赎回份额-赎回费1.产品优缺点优点：①.定位明确，销售对象多，有很好市场调查基础,②.符合老年人实际需要，具有在同行业优越性，③.符合当今基金产品发展主流方向，富有创新，④.专家理财.，该基金投资最大特点就是大量在该行业享有盛誉人士理财.，⑤.组合投资，分散风险：证券投资基金通过汇集众多中小投资者资金，形成雄厚实力，分散了对个股集中投资风险，⑥.方便投资，流动性强，该证券投资基金大多有较强变现能力，使得投资者收回投资时非常便利，⑦.透明度高，会对该基金运作及时向大众公布。缺点：①.对某一类人群而专门设立一个基金产品探索先例相对较少，②.老年人思维和观念制约性比较大，对于产品推销有很大阻碍作用。四、营销策划方案1.营业推广和广告上渠道上促销方法 针对基金公司自身采取一系列营业推广和广告上渠道上促销，把企业自身品牌打响。有如下具体办法：①.广告营销，通过在各大媒体、报纸、网址上刊登基金产品名称和性质，让大众及时了解有关信息,②.开通电话服务“一对一”讲解业务（免费咨询），让有意愿客户能够其实了解基金相关信息，消除心中忌虑，以达到客户安心购买，③.建立本基金专门网站，充分利用网络资源来宣传我们公司，网络最大特点就是宣传范围广，列出基金具体概况，以便客户网上浏览，④.开展交流会，让专家及客户进行面对面讲解和交流，让客户对产品资信度提升，并派发一定礼品，⑤.对从业人员专项培训，让其了解工作性质、方针、策略，⑥.开展感恩大回馈，再次对产品宣传。1.对外加强和政府相关部门联系对外加强和政府相关部门联系，得到政府部门大力支持，毕竟现在整个经济处于回笼期，政府部门深知证券行业对国民经济影响力。话说回来，我们有了值得信赖优势，接下来要做就是打响我们企业品牌。利用品牌效应来增加客户源。稳定老客户，发展新客户。五、结束语本次策划方案合理利用暑期优势。通过本次策划，我们公司将在广大 证券行业增加相应影响力。提高了我们企业文化品牌形象，稳定老客户，发展新客户源。