邮储银行后续检查方案

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1、河南银监局政邮处关于开展邮储银行河南省分行部分分支机构存款业务后续检查的通知新乡、濮阳、商丘银监分局：为督促邮储银行新乡、濮阳、商丘市分行及其分支机构落实2011年存款业务现场检查监管意见，加强风险管控，达到问题整改落实到位、责任问责执行到位、风险防范措施到位的目标，并检验以上被检查机构是否有屡查屡犯现象的发生，河南银监局政邮处决定对邮储银行新乡、濮阳、商丘市分行及其分支机构存款业务进行后续检查，现将有关事项通知如下：一、检查组织本次后续检查由省局统一制定方案，按照属地监管的原则，新乡、濮阳、商丘银监

2、分局分别组织辖内邮储银行分支机构的后续检查工作。省局政邮处在检查期间要对各市地检查组检查工作进行督导，并解答检查过程中遇到的问题。二、检查时间二、检查内容（一）对相关问题的整改意见是否落实到位。一是检查被查机构报送的整改报告内容是否涵盖现场检查意见书（包括问题清单列出的违规问题）的全部内容，要特别关注银监会现场检查意见书引用到的与上述被检查机构相关的问题整改情况；二是4对照被查机构报送的整改报告，查阅相关档案资料，逐一检查整改的真实性和有效性，是否存在整改不到位和走过场问题。（二）对相关机构及责任人的

3、问责处理是否到位。根据已查证的违规事实，对照邮储银行相关问责制度规定，检验相关责任机构和责任人员是否处理到位，依据是否充分，是否存在避重就轻的问题。（三）是否存在屡查屡犯问题。（四）对于存在的问题，是否从制度机制建设方面进行完善。针对检查中发现的问题，尤其是制度流程上的漏洞，被检查机构是否进行认真分析、举一反三，并从完善管理制度和机制方面出发，为防止类似问题的发生提供保障。三、检查要求（一）加强组织。参加此次检查的各分局要高度重视，认真组织开展后续检查工作。各分局要统一组织，合理安排检查时间，抽调精干

4、人员组成检查组，保障检查工作有序开展。对检查中发现的整改不到位、处理不到位的问题，检查人员要确保督促整改处理到位。（二）保证质量。后续检查是对检查成果的一次检验，要通过后续检查督促被查机构对查出的问题进行认真整改，避免屡查屡犯现象的发生，以提升内控管理水平和风险防范能力。为此，各分局要建立后续检查责任制，落实检查责任，保证检查质量。（三）报告质量。各分局上报的检查报告要做到观点明确、4事实清楚、文字精炼，至少要体现以下几个方面的内容：一是整改落实情况。现场检查意见书提出的问题数量，通过后续检查认定整改

5、的数量，整改合格率；二是主要整改效果。突出反映风险防控方面的效果。如完善制度流程、业务操作风险、安防设施等；三是对责任人的处理情况。要反映处理的形式、处理的数量、处理的文件编号等；四是对新发生业务的抽查情况。要反映抽查的业务范围及覆盖面，是否存在屡查屡犯的问题；五是问题分析及建议。要对发现的问题，认真分析原因，并有针对性的提出监管意见。四、检查依据（一）《中华人民共和国银行业监督管理法》(中华人民共和国主席令第158号)（2006年修订版）；（二）《中华人民共和国商业银行法》(中华人民共和国主席令第1

6、3号)(2003年修正版）；（三）《金融违法行为处罚办法》（国务院令第260号）；（四）《商业银行内部控制指引》（银监会令[2007]6号）；（五）《中华人民共和国储蓄管理条例》（国务院令第107号）；（六）《个人存款账户实名制规定》（国务院令第285号）；（七）《人民币单位存款管理办法》（ 银发[1997]485号）；（八）《商业银行操作风险指引》（银监发[2007]42号）；（九）《中国邮政储蓄银行代理营业机构管理暂行办法》（银监发[2009]9号）；4（十）中国人民银行关于《个人存款账户实名制规

7、定》施行中有关问题处理意见的补充通知（银发[2001]102号）；（十一）《中国人民银行关于重申严禁金融机构不正当存款竞争的通知》（银办发(2000)35号）；（十二）《中国银监会办公厅关于商业银行服务收费有关问题的通知》（银监办发[2008]264号）；（十三）《关于银行业金融机构免除部分服务收费的通知》（银监发[2011]22号）；（十四）《中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知》（银监发[2005]17号）；（十五）《银行业金融机构建立存款风险滚动式检查制度的指导意见》（银监

8、发[2009]85号）；（十六）其他相关规定。4