工程经济复习题纲.docx

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1、工程经济复习题纲第一章：工程经济一：资金时间价值的计算及应用资金的时间价值：资金运动反映了的化劳动和活劳动的速动过程，也是随时间运动的过程。I资金是运动的价酉。资金的价值随时间变化而变化，是时间的函数，随时间的推移而增值，具增值的资金就是原有资金的时间价值。影响资金时间价值的因素

2、:①、资金的使用时间。②、资金的数量多少。③、资金投入和回收的特点。Q、资金的周转速度。生产经营的基本原丽充分利用资金的时间价值并最大限度地获取其时间价值，加速资金周转速度，早期回收资金，并不断从事利润较高的投资活动；任何资金的闲置都是损失资金的时间价值。利息：是资金时间价值的重要表现形式。在工程经济中，利息是

3、指占用资金所付的代价或放弃使用资金所得的补偿。利率:是指在单位时间内所得利息额与原借贷金额之比。1=I/P（1-利率。I-利息额。P-借贷金额）利率的高低由以下因素决定：1、首先取决与社会平均利润率的高低。2、在社会平均利润率不变的情况下，取决与金融市场上借贷资本的供求情况，借贷供过与求，利率降低，反之，利率便上开。3、借出资本要承担风险，风险越大，利率越高。4、

4、通货膨胀

5、对利息的波动有直接的影响,资金贬值往往使利息无形中变成负债。5、借出资本的期限长短。（贷款期限长、不可预见的因素多、风险大，利率就高，反之利率就低）利息和利率在工程经济中的作用：1、利息和利率是以信用的方式肃和筹集

6、

7、资金的动力。2、利息促进投资者加强经济核算

8、,节约使用资金。3、利息和利率是♦观经济管理

9、的重要杠杆。4、利息与利率是

10、金融企业经营爱村的重要条件。利息的计算：利息的计算有单利和复利。复利计算有间断复利和连续复利。单利：It=P*i口（It代表第t计息周期的利息额，P代表本金，i单计息周期单利利率）复利：It=i*F（…I（i代表计息周期复利利率，F（t-1）代表第期复利本利和）二：资金等值计算及应用（P5）现金流量：（资金的流出或流入，现金流入与现金流出之差称为净现金流量。）现金流量图的绘制方法：1、以横轴为时间轴。2、横轴上方的垂直箭线表示现金流入（表示收益），横轴下方的箭线表示现金

11、流出（表示费用）3、在现金流量图中，箭线的长短与现金流量数值大小本应成比例。4、箭线与时间轴的交点为现金流量发生的时点。①一次支付现金流量的终值与现值的计算:1、现值计算：F（1+i）n（F-现值，i-利率,n-年限）例题：某公司借款100万元，年复利i=10%,试问5年末连本带利一次需偿还多少；解：F（1+i）n=100*（1+10%5=100*1.61051=161.051（万元）2、终值计算：F=（1+i）-n例题：某公司希望所投资项目5年末有1000万元资金，年复利i=10%,试问现在需一次投入多少；解：F=（1+i）-n=1000*（1+10%-5=1000*0.6209=62

12、0.9（万元）在P一定，n相同时，i越高，F越大；在i相同时，n越长，F越大。（P代表资金，n代表计息期数，i代表利率，F代表终值）在F一定，n相同时，i越高，P越小；在i相同时，n越长，P越小。（P代表资金，n代表计息期数，i代表利率，F代表终值）从收益方面，资金获得的时间越早，数额越多，其现值也越大；从投资方面看、在投资额一定的情况下、投资支出的时间越晚、数额越少、其现值也越小。合理分配各年投资，在不影响技术方案正常实施的前提下、尽量减少建设初期投资额，加大建设后期投资比重。②等额支付现金流量的终值与现值计算1、终值计算：F=A*((1+i)n-1)/i2、(以知A,求F)例题：某投

13、资人若10年内每年末存入1000元，年复利i=8%,问10年末本利和为多少；解：F=A*((1+i)n-1)/i=1000*((1+8%10-1)/8%=14486.57元1、现值计算：P=F*(1+i)-n=A*((1+i)n-1/i(1+i)n)例题：某投资项目，计算期5年，每年年末等额收回100万元，问在利率为10%,开始须一次投资多少；解：P=A*((1+i)n-1/i(1+i)n)=100*(((1+10%5-1)/10%*(1+10%力=100*3.7908=379.08(万元)影响资金等值的三个因素：

14、1、资金数额的多少；2、资金时间发生的长短；3、利率白大小；(利率是关键

15、因素)三：名义利率与有效利率的计算(P11)1;名义利率的计算：(所谓名义利率r是指计息周期利率i乘以一年内的计息周期数m所得的年利率)r=i*m2:有效利率的计算：(有效利率是指资金在计息中所发生的实际利率，包括计息周期有效利率和年有效利率)i=r/m3:计息周期小于(或等于)资金收付周期时的等值计算有两种：①按收付周期实际利率计算O2按计息周期利率计算例题：现在存款1000元，年利率10%半年复利一次，问5年末存款金额为多少；解