[精选]运用综合管理知识及业务管理.pptx

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1、·试点版·运用综合开拓拓展业务空间综合开拓的意义产险主打产品介绍养老险主打产品及销售实务介绍课程大纲未来的5到10年，我们的业务队伍不再区分是寿险、产险、年金、银行或证券的产品推销员，而是都能销售多种产品的中国平安的客户经理，成为一支最优秀、最能战斗、充满生机活力的队伍——集团董事长马明哲在2009高峰会上的致辞《从产品推销员到客户经理》综合开拓的意义拜访量、主顾量、提供更多开发客户的方式，丰富主顾开拓工具促进收入全面提升，帮助基本法考核、晋升利用综合金融增员提升服务品质，提高客户满意度利用信托开发高端客户通过办理信用卡

2、积累准主顾通过证券推介开户进行主顾开拓利用车险、家财险进行主顾开拓针对套餐客户进行个险再开发利用卡式业务积累准主顾提供更多开发客户的方式,丰富主顾开拓工具促进收入全面提升，帮助基本法考核、晋升年年都是首期只要能将客户维护住，保证业务不流失，“个销产”和“个销养（短险）”、“个销健”佣金年年都是“首期”！多种业务、多份收入客户可以享受您为他们提供的银行、证券、信托等全面的综合理财服务，更可获得公司给予的新业务客户服务费用！持续提升个险收入综合开拓为业务队伍带来了更多的机会和资源，开展业务的人员其人均个险FYC大大高于未销售

3、过综拓业务人员的人均个险FYC开展综拓业务，除了带来佣金、客户源外，对于我们的考核有帮助么？开展综拓业务所获得的业绩和件数可以帮助我们参与维持和晋升！大家不要忘记哦！业绩:计入维持佣金,累计不超过同一考核期内其个险FYC的30%个人（团队）维持考核正式业务员晋升业务主任考核考核佣金：个销产险财务实收保费的5%+个销养短期险佣金+个销养长期险初年度佣金+个销健康险佣金＋信托、证券综合金融服务业务记入考核服务奖金件数:佣金累计达到300元为一件，同一考核期内最多计入一件业绩:计入考核佣金累计金额不超过同一考核期内其个险FYC

4、的10%件数:佣金累计达到300元为一件，同一考核期内最多计入一件基本法中规定的综拓利益：“综合理财师”的定位吸引更多的高素质人才,提供丰富的增员来源减少人员脱落各项综合开拓业务的开展，在积累准主顾的同时，拓宽展业空间，更大大提升了有效增员的机会利用综合金融进行增员更个性化的服务满足客户多方位的需求，最大程度的提高客户满意度展示专业金融投资顾问风采与客户建立长期、稳定、良好的关系，争取客户转介绍和加保提升服务品质，提高客户满意度产险主打产品介绍货运车辆家庭财产船舶企业财产工程企业综合保险平安恒利达企业综合保险产品特点：填

5、补了中小企业财产险综合保险的产品空白定额组合式的销售方式，较适合营销员销售利于业务员的客户需求，具有较大的市场潜力可自由组合、搭配，如：计划A*X＋计划B*Y+计划C*Z，保费也是如此计算。X、Y、Z为购买相应套餐计划的份数（财产损失险不超过500万）套餐计划与保险费吉祥三保II代（A、B款）定额撕票式一保：家庭财产损失保障二保：家人意外伤害保障三保：居家责任及其他损失保障家财险组合介绍A款365元/份B款180元/份无论购买多少份——1、除“盗抢险”项下的“现金保障”外，其他所有保障每次事故绝对免赔额为人民币300元；

6、2、“盗抢险”项下“现金保障”无免赔，最高赔偿限额为1000元保险对象为身体健康,能正常工作/学习的人员——主被保险人及其配偶年龄限20-69周岁、子女年龄限3-18周岁每个家庭最多有四名被保险人——分配规则为：如子女为2名或2名以上，“子女”项下的各项保障的保额按子女人数均摊；如有配偶（子女）无子女（配偶），则对应项目下的保额在主被保险人和配偶（子女）中均摊；如无配偶且无子女，则对应项下的保额全部归属主被保险人特别说明：至尊保（A、B款）定额产品、撕票销售，购买方便、快捷保障对象全面，责任明确A款扩展责任中的高空坠物责

7、任保险（其中的共同责任）和银行卡被抢夺损失保险（包括配偶）现为市场专有产品满足寿险营销员作为中高端主顾开拓工具的需要，彰显客户身份家财险、盗抢险、责任险三合一！A款520元/份B款300元/份家财险行销成功案例通过家财险作“陌拜敲门砖”，联合物业管理公司向高尚小区发放《安全调查表》，获取大量准客户信息大连某营业区个险营销员李小姐于2004年3月，联合某高尚小区的物业管理公司向该区发出调查表300份，收回110份，其中47份有明确的保险需求，35份电话咨询家财、人身相关的保险产品知识，经过一个多月的有计划的拜访和接洽，销售

8、家财险43份，人寿险FYP8000元，并积累近百个准主顾。陈主任，如果您能帮我们了解业主家财险的需求，我想，也可以增加贵物业管理公司的服务品位……“寿险＋产险”捆绑销售，对寿险VIP客户赠送家财险，降低脱落率，提高活动率成都市某营业区对VIP客户进行分组：FYP5000元以上，赠送一份家财险；FYP2500-5000