[精选]第九章贸易融资.pptx

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1、第九章贸易融资第九章贸易融资A公司是一家专业从事医疗诊断设备生产的美国公司。在其开拓国际市场的过程中，A公司发现B国一家公司C对其生产的一种遥控影像系统有较大需求。但是在实际接触过程中，C公司提出，由于其本身只是经销商，而该设备资金占用又比较大，因此希望采用较为宽松的支付方式，且提出可否由B国某著名银行担保，付款期为两年。然而，A公司对B国的经济和政治现状有所担忧。那么，A公司到底该不该拿下这份订单呢？本章将带你走近国际贸易融资，相信在你了解了有关进出口贸易融资的各种方式和做法之后，会有自己合理的答案。第九章贸易

2、融资第一节出口贸易融资第二节进口贸易融资第三节国际保理业务第四节福费廷业务第九章贸易融资第一节出口贸易融资第九章第一节出口贸易融资一、信用证打包放款（一）信用证打包放款的含义和特点信用证打包放款简称打包放款，是指出口银行以出口商提供的进口银行开来的信用证正本作抵押向其发放贷款的融资行为。包括根据预支信用证提供的打包放款和以其他信用证为抵押发放的贷款。第九章第一节出口贸易融资打包放款是银行在信用证项下对出口商提供的短期融资，它具有以下特点：（1）打包放款的发放时间是出口商接受信用证之后、发货和交单之前。（2）打包放

3、款的目的是向出口商提供备货、发货的周转资金。（3）打包放款的金额不是信用证的全部金额。（4）打包放款的期限不超过打包放款银行各开证行寄单收款之日。第九章第一节出口贸易融资一、信用证打包放款（二）打包放款的业务流程首先，出口商须将信用证正本交给银行，向银行提出打包贷款申请，并同时提供以下文件：（1）如企业第一次在该银行办理贷款等授信业务，办理打包贷款时必须提供基础资料：企业营业执照副本、税务登记证、企业组织机构代码证、进出口业务许可证和贷款卡。（2）填写并提交银行提供的《打包贷款申请书》。（3）如需要，缴纳保证金、

4、落实担保单位、抵押、质押。（4）签订其他需要的协议。其次，银行审核信用证和出口商提供的其他资料后，签订打包放款协议，办理打包贷款。最后，出口企业收到国外货款后归还打包贷款本金和利息。第九章第一节出口贸易融资（三）打包放款协议打包放款协议是出口方银行与出口商签订的确定打包放款中双方责任和义务的契约。签订协议是打包放款不可缺少的重要一环。（四）出口打包放款的风险及防范如果打包放款是根据预支信用证进行的，那么融资风险应由开证行承担。如果是以其他信用证发放的放款，那么风险就应由融资银行承担，与开证行无关。总之，由于仅仅依

5、靠信用证为抵押，打包贷款实质上是一种无抵押的信用贷款，银行必须谨慎从事。第九章第一节出口贸易融资二、出口押汇（一）出口押汇的含义和作用信用证项下的出口押汇（NegotiationunderDocumentaryCredit），是指在信用证项下，受益人（一般为出口商）以出口单据作抵押，要求出口地银行在收到国外开证行支付的货款之前，向其融通资金的业务。第九章第一节出口贸易融资（二）信用证项下出口押汇的受理条件第一，出口商在该行开立资金账户，且与该行保持稳定的业务往来。第二，出口商须提交正本信用证。第三，出口商须提交信

6、用证项下的全套单据且要求单证一致，单单相符。第四，出口商提出相关信用证及单据项下的押汇申请，提交银行格式化的“押汇申请书”，并签订出口押汇合同、出口押汇总协议书（通常有效期为一年）。第九章第一节出口贸易融资（三）出口信用证押汇的业务流程首先，出口商根据信用证制单并交出口地银行审查；其次，出口地银行审单并办理押汇，扣除费用利息后入出口商账户；最后，银行收到国外贷记报单后自动扣划以归还出口商押汇款项。第九章第一节出口贸易融资（四）办理出口信用证押汇需注意的问题（1）出口商的资信状况。（2）开证行的信誉及所在地的政治、

7、经济背景（3）信用证条款。（4）远期信用证下的出口押汇。此外，银行还需注意对单据代表的物权的控制，对于为信用证第二受益人的出口商应从严控制，押汇期限原则上不超过180天等。第九章第一节出口贸易融资（五）出口托收押汇（AdvanceagainstDocumentaryCollection）如果出口商在提交单据、委托银行代向进口商收取款项的同时，要求托收行先预支部分或全部货款，待托收款项收妥后归还银行垫款，那么与此要求相关的这种融资方式就叫作托收押汇。托收行凭押汇成为全套单据(包括汇票和物权单据)的正当持有人，因此有

8、权要求付款人支付货款。第九章第一节出口贸易融资三、卖方远期信用证融资含义：又叫真远期信用证，它是付款期限与贸易合同规定一致的远期信用证。采用卖方远期信用证融资主要是指通过远期汇票的承兑与贴现来融资。（一）银行承兑与票据贴现银行承兑(Bank’sAcceptance)是指银行在远期汇票上签署“承兑”字样，使持票人能够凭此在公开市场转让及贴现其票据的行为。票据贴现(BillD