[精选]单客户多银行服务.pptx

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1、第三方存管单客户多银行服务海通证券业务介绍第三方存管单客户多银行服务是同一客户在同一营业部开立多个（个）同名资金账户，每个资金账户分别对应一个存管银行，客户的每个资金账户与在对应存管银行开立的客户交易结算资金管理账户、银行结算账户之间，保持一一对应的第三方存管关系，主、子资金账户间可以证券交易为目的的进行同名资金转账。海通账户登记公司账户账户体系要点资金账户个数不能超过个，即主、子资金账户客户信息完全同步主资金账户有证券交易功能，子资金账户没有子资金账户之间不能转账体系设计的思路为客户汇集、管理用于证券交易的资金提供便利客户资产权属清晰资

2、金转取以证券交易为目的证券基金账户证券基金账户市场市场主资金账户子资金账户子资金账户管理账户管理账户管理账户结算账户结算账户结算账户存管银行主要内容投资者教育账户管理——开户、三方存管银行变更、信息变更、密码清空重置、信息查询、销户、客户档案及业务凭证管理资金划转风险监控反洗钱监控客户准入条件自然人客户主资金账户是合格账户、已预指定三方存管、非纯资金账户子资金账户个数限制没有资产要求，至多开立个子资金账户当日新开账户禁止开立子资金账户至多开立个子资金账户至多开立个子资金账户已有账户最新总资产＜万元万元≤最新总资产＜万元最新总资产≥万元菜单A

3、海通账户登记公司账户证券/基金账户m证券/基金账户1市场1市场m主资金账户管理账户结算账户存管银行开户步骤一：开立主资金账户、证券基金账户、主资金账户对应的三方存管步骤二：开立子资金账户步骤三：预指定子资金账户对应的三方存管新增协议：《单客户多银行服务协议》子资金账户1子资金账户nCB管理账户管理账户结算账户结算账户一站式开户辅账户开户三方存管客户开销户子客户开户输入主资金账号、客户姓名、证件号码，系统自动校验三项信息后，自动生成子资金账号，并将主资金账户客户信息自动导入子资金账户。风控要点——开户自然人客户主资金账户是合格账户、已预指定三

4、方存管、非纯资金账户风控要点系统通过参数控制，、、、类、黑名单、高风险类禁入，无存管银行禁入，无证券账户无开放式基金账户禁入，机构客户禁入。前端控制合规与风险管理总部通过风控平台每日监控主资金账户是否合格账户，发现不合格，及时通知营业部、经纪业务运营中心、信息技术管理部，并跟踪整改情况。各部门查找原因，及时修改。后端控制风控要点——开户客户资产权属清晰，资金账户、证券账户、银行管理账户客户信息一致风控要点开立子资金账户时，在“子客户开户”菜单中输入该客户主资金账号、姓名、身份证号码，系统自动进行比对，比对全部一致，将主资金账户中的客户信息全

5、部同步至子资金账户。前端控制合规与风险管理总部通过风控平台每日监控主子资金账户信息一致性，发现不合格或不一致，及时通知营业部、经纪业务运营中心、信息技术管理部，并跟踪整改情况。各部门查找原因，及时修改。后端控制风控要点——开户同名资金账户个数不能超过个风控要点系统通过参数控制子账户个数前端控制合规与风险管理总部通过风控平台每日监控同名资金账户个数，发现超过个，及时通知营业部、经纪业务运营中心、信息技术管理部，并跟踪整改情况。营业部与客户协商，注销多余的资金账户。公司查询系统设置原因，及时修正。后端控制三方存管银行变更步骤一：结息取款，撤销三

6、方存管银行。步骤二：重新预指定三方存管银行。注意：主资金账号不能变！海通账户主资金账户子资金账户管理账户管理账户结算账户结算账户存管银行客户信息、密码变更步骤一：变更主资金账户的客户信息、密码（变更或清空重置），子资金账户的客户信息、密码自动同步变更。步骤二：三方存管客户资料同步，输入主资金账号，勾选所有的三方存管银行，资料同步。菜单一般信息修改三方存管客户资料同步资金密码清空修改重要信息修改三方存管客户资料同步输入主或子账号，会查询出该客户所有的资金账号并显示在下拉列表控件中，柜员从客户列表中勾选需要同步的客户号，确定后依此同步相应的存管

7、银行信息。每笔业务的操作成功或失败信息均记录在下方的同步结果中。风控要点——客户信息变更客户资产权属清晰，变更后资金账户、证券账户、银行管理账户客户信息一致风控要点为保证主、子资金账户信息一致性，禁止账户管理岗使用“一站式资料修改”、“客户资料修改”、“客户一般信息修改”、“客户重要信息修改”、“交易密码清空”、“交易密码修改”、“资金密码清空”、“资金密码修改”、“通讯密码清空”、“通讯密码修改”、“交易密码清空修改”、“资金密码清空修改”、“通讯密码清空修改”等菜单对子资金账户单独操作。当使用上述菜单输入子资金账户号时，系统报错，禁止操

8、作。前端控制合规与风险管理总部通过风控平台每日监控主子资金账户信息一致性，发现不合格或不一致，及时通知营业部、经纪业务运营中心、信息技术管理部，并跟踪整改情况。各部门查找原因，及