银行反洗钱工作自律评估报告

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1、银行反洗钱工作自律评估报告自律评估单位名称：ⅩⅩ市商业银行股份有限公司ⅩⅩ支行自律评估单位负责人：　自律评估单位地址：ⅩⅩ市幸福大道279号自律评估时间跨度：ⅩⅩ年1月1日—ⅩⅩ年12月31日自律评估时间：ⅩⅩ年1月4日—ⅩⅩ年1月15日报告完成时间：ⅩⅩ年1月15日报告正文：为进一步贯彻落实《中华人民共和国反洗钱法》及其有关规定，结合人民银行ⅩⅩ年反洗钱工作会议精神，切实履行反洗钱义务，防止洗钱行为带来的潜在风险，促进我支行更好的开展反洗钱工作，现将ⅩⅩ年度我支行反洗钱工作情况汇报如下：一、基本情况截至ⅩⅩ年年底，我支行在ⅩⅩ市有一个营业网点，在行式ATM两台。

2、我支行成立已满三年，有较为完善的制度与组织架构，设置了反洗钱专员，分行与支行也定期组织对门柜人员进行培训，交流反洗钱工作的操作技术和方法，明确洗钱风险的控制和预防，保证业务人员充分了解反洗钱的重要意义，提高识别可疑交易的能力，进一步增强反洗钱意识，确保各项制度落到实处。二、反洗钱制度建设情况1、我支行对反洗钱内控制度工作高度重视，8积极学习人行下发的相关文件，分行亦与时俱进，对反洗钱先关政策制度进行了修订并出台新的制度。分行下发了南商银〔ⅩⅩ107号文件《关于进一步完善反洗钱内控制度的通知》,对《ⅩⅩ市商业银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《

3、ⅩⅩ市商业银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存操作规程》、《ⅩⅩ市商业银行大额和可疑交易报告管理办法》、《ⅩⅩ市商业银行大额和可疑交易报告操作规程》、《ⅩⅩ市商业银行对公人民币结算业务反洗钱工作实施细则》、《ⅩⅩ市商业银行个人金融业务反洗钱工作实施细则》、《ⅩⅩ市商业银行反洗钱保密工作管理办法》、《ⅩⅩ市商业银行反洗钱岗位管理办法》、《ⅩⅩ市商业银行反洗钱考核管理办法》、《ⅩⅩ市商业银行反洗钱信息交流及反馈机制管理办法》等十项制度进行了重新修订下发。并根据工作需要，制定并下发了《ⅩⅩ市商业银行成都分行现金收付管理办法》。我支行根据自身情况也制定了系列措施。

4、通过以上的工作安排，加强了我支行的内控制度建设，夯实了理论基础，为反洗钱工作的进一步开展提高了一个台阶。2、我支行积极开展反洗钱培训的工作。分行将反洗钱业务培训作为培训的一项重要工作，针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反洗钱业务培训。分行零售业务部于6月召开月度分析会中，对反洗钱先关文件及业务进行了重点培训，我支行派坐班经理及门柜人员代表进参加了学习8，分行分管副行长林空也参加了会议，在会上传达了《李铀副行长在ⅩⅩ年四川省金融机构反洗钱工作会议上的讲话》，了解当前国内反洗钱形势和任务，交流反洗钱工作的操作技术和方法，明确洗钱风险的控制和预防

5、，保证业务人员充分了解反洗钱的重要意义，提高识别可疑交易的能力，进一步增强反洗钱意识，确保各项制度落到实处。并传达了《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》精神，并对各机构及分行整体的自查、整改工作进行了安排。并于今年4月及8月对各支行风险执行官及反洗钱专员进行了关于客户风险等级划分及可疑交易甄别、报送等内容的培训，并对各支行员工进行了转培训。我支行通过参加这些培训，让反洗钱工作一线人员加深了对反洗钱工作的认识，也对我支行目前反洗钱工作中存在的问题有了深入的了解，为全行更好的开展反洗钱工作打下了基础。3、分行根据《中国人民

6、银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》文件精神，由分行零售业务部牵头制定了专项检查方案。我支行根据要求进行了自查、并对整改工作进行了安排。分行对我支行进行了专项检查，对账户开立、大额交易情况、客户风险等级划分情况、客户身份识别情况、可疑交易甄别等情况进行了检查，对于检查中发现的问题及时进行了整改。为我支行下一步的工作开展提供了具体的工作措施和思路，我支行8将根据不足来重点开展今年的反洗钱工作。三、反洗钱操作执行情况1、认真落实客户身份识别工作在与客户开户建立业务关系时严格按照规定建立和实施客户身份识别制度，严格把关，认真审查各类证

7、件的真实性、完整性、合法性，并进行了核对和登记，并将各类开户进行专夹保管，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。对客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的等情形我支行严格按照要求进行重新识别客户身份工作，并做好登记。2、积极配合开展反洗钱调查，认真履行反洗钱义务。我支行认真履行反洗钱义务，实时开展各项甄别，积极配合各级反洗钱调查工作，并将调查资料及调查情况及时如实的按要

8、求上报人行