2018银行从业资格《初级个人理财》试题及答案.docx

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1、2018银行从业资格《初级个人理财》试题及答案（一）将持续更新，敬请关注！2018银行从业资格《初级个人理财》试题及答案（一）1.个人理财业务是指商业银行为（）提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。A.存款客户B.个人客户C.公司客户D.所有客户2.下列关于个人理财顾问服务业务的表述，错误的是（）。A.它是一种针对个人客户的专业化服务B.收益和风险由客户和银行共同分担C.客户自行管理和运用资金D.商业银行主要向客户提供财务分析与规划、投资建议等服务3.关于私人银行业务，下列表述错

2、误的是（）。A.金融机构可从中收取服务费B.仅限于为客户提供资产管理、投资规划A.实际上属于综合化服务B.向个人业务中高资产净值客户提供全方位理财业务1.商业银行个人理财业务收入大多可以归类为（）。A.利差收入B.投行收入C.自营收入D.中间业务收入2.下列关于理财顾问服务的表述，错误的是（）。A.理财顾问服务涉及的内容包括提出客户资产配置建议B.理财顾问服务中商业银行会涉及客户财务资源的具体操作C.在了解客户的财务状况之后，所给出的投资建议会更适合客户个人的情况D.动态分析客户财务状况是财务分析的关键

3、3.小李年满18周岁，为某大学二年级学生，生活来源和学费全靠父母，现因家庭经济困难，向某银行申请助学贷款2.2万元，如2年后到期无力偿还，应由（）来承担偿还责任。A.学校B.小李父母先行垫付，以后由小李C.小李父母D.小李1.下列不能成为商业银行个人理财业务客户的是（）。A.完全民事行为能力的自然人B.无民事行为能力的自然人C.无民事行为能力人的法定代理人D.限制民事行为能力人的法定代理人2.商业银行在个人理财业务中，超越客户的授权从事业务且没有经过客户追认的，其民事责任（）。A.由客户承担，商业银行承

4、担连带责任B.完全由客户承担C.由商业银行承担，客户承担连带责任D.完全由商业银行承担3.下列关于格式条款的表述，错误的是（）。A.订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务B格式条款和非格式条款不一致的，应当釆用格式条款C.格式条款季指当事人为了重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款D.合同订立方应采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款，按照对方的要求，对条款予以说明1.当事人互负债务，有先后履行顺序，先履行一方未履行的，后履行一方有权拒绝其履行要求的抗辩权是（

5、）OA.后履行抗辩权B.不安抗辩权C.先履行抗辩权D.同时履行抗辩权11・在理财产品销售过程中，下列属于错误销售行为的是（）。A.客户拟购买的产品风险评级与客户风险承受能力相匹配B.产品说明书中需由客户亲自抄录的内容由客户亲笔抄录C.采取抽奖、礼品赠送等方式销售理财产品D.所有的销售凭证包括风险评估报告由客户本人亲自填写并签字确认12.小陈是一名银行业从业人员，赵先生是他多年的客户。赵先生生活富裕，在中国大陆经营一家小型企业，同时在北美也有收人来源。小陈在自己没有取得会计资格的前提下，主动为赵先生提供跨

6、国避税和企业会计方面的服务。则小陈的做法违反了（）原则。A.正直守信B.勤勉尽职C.专业胜任D.客观公正12.银行应通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，真实、准确录入相关信息，并将办理个人业务的相关材料至少保存（）年备查。A.7B.5C.8D.213.境外个人来华旅游，回国前将原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起（）个月。A.36C・12D・2414.根据《个人外汇管理办法实施细则》，个人当日提取外币现钞累计等值（）美元以下

7、（含）的，可以在银行直接办理。A.5000B.10000C.150000A.2000016•下列关于金融市场特点的表述，错误的是（）。A.市场交易价格的一致性B.交易主体角色的可变性C.市场交易活动的分散性D.市场商品的特殊性17.金融市场中介大体上分为交易中介和服务中介机构，下列属于服务中介机构的是（）。A.中央银行B.商业银行A.证券评级机构B.证券交易经纪人17.金融市场引导众多分散的小额资金汇聚并投入社会再生产,这是金融市场的（）。。A.财务功能B.融通集聚功能C.风险管理功能D.流动性功能18

8、.下列关于金融市场的表述，错误的是（）。A.发行市场又称为一级市场B.流通市场又称为二级市场C.典型的场外市场是证券交易所D.无形市场没有集中、固定的交易场所19.商业票据的市场主体不包括（）。A.发行者B.投资者C.居民个人货币市场基（）A.销售商金所投资的货币市场有价证券的期限通常是21.A.一年至三年之间B.6个月以内C.一年以内D.一年以上22.债券是投资者向政府、公司或金融机构提供资金的（）。A.处置权凭证B.债权凭证C.产权凭证