点趣乐考网-初级银行职业资格考试《风险管理》多选真题.docx

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1、文档点趣乐考网-初级银行职业资格考试《风险管理》多选真题多项选择题1、以下说法中，正确的有()。A.违约概率即通常所称的违约损失的概率B.违约概率和违约频率不是同一个概念C.违约概率和违约频率通常情况下是不相等的D.违约频率是分析模型作出的事前预测E.违约频率可作为内部评级的直接依据2、一般而言，以下因素会造成借款人信用风险提高的有()。25/25文档A.利率水平提高B.扩张的货币政策C.借款人财务杠杆提高D.经济转入萧条E.借款人收益波动性变大3、权利质押的范围包括()。A.汇票25/25文档B.支票C.本票D.债券E.存款单4、企业的

2、行业风险分析的主要内容有()。A.企业的战略规划B.行业的竞争力C.行业监管政策25/25文档D.企业的长远规划E.行业周期性分析5、保证法律责任一般包括()。A.部分责任保证B.连带责任保证C.一般责任保证D.全部责任保证25/25文档E.完全责任保证6、市场风险计量方法包括()。A.缺口分析B.久期分析C.外汇敞日分析D.风险价值E.敏感度分析7、25/25文档常用的市场风险限额包括()。A.交易限额B.风险限额C.止损限额D.损失限额E.追索限额8、各国政府及监管机构加强并深化银行监管的原因有()。25/25文档A.银行业为各行业广

3、泛提供金融服务B.银行普遍存在通过扩大资产规模来增加利润的发展冲动C.存款人与银行的关系属于特殊的债权人与债务人关系，而两者所掌握的信息是极不对称的D.风险是银行体系不可消除的内生因素，银行机构正是通过管理和经营风险获得收益E.银行业先天存在垄断与竞争的悖论9、中国银监会在总结国内外银行业监管经验的基础上提出的银行监管的具体目标包括()。A.保护广大存款人和金融消费者的剥益B.避免所有市场风险25/25文档C.增进市场信心D.增进公众对现代金融的了解E.努力减少金融犯罪，维护金融稳定10、以下各项属于流动性负债的有()。A.活期存款B.超

4、额准备金C.银行准备金25/25文档D.定期存款E.票据和债券11、根据我国监管机构的要求，商业银行可以选择()来计量操作风险监管成本。A.标准法B.替代标准法C.期望方差法D.高级计量法E.自我评估法12、商业银行的风险管理模式有()。25/25文档A.资产风险管理模式B.负债风险管理模式C.资产负债管理模式D.全面风险管理模式E.资产损失管理模式13、根据商业银行的业务特征及诱发风险的原因，巴塞尔委员会将商业银行面临的风险划分为八大类。下列选项属于其中的有()。A.经济风险25/25文档B.信用风险C.操作风险D.国家风险E.战略风险

5、14、商业银行的内部控制必须贯彻()的原则。A.全面B.谨慎25/25文档C.审慎D.有效E.独立15、先进的风险管理理念主要包括()。A.风险管理水平体现商业银行的核心竞争力，是创造资本增值和股东回报的重要手段B.风险管理的目标不是消除风险，而是通过主动的风险管理过程实现风险与收益的平衡C.风险管理战略应纳入商业银行的整体战略之中，并服务于业务发展25/25文档D.应充分了解所有风险，并建立和完善风险控制机制，对于不了解或无把握控制风险的业务，应采取审慎态度对待E.树立正确的风险管理理念16、止损限额适用于()的累计损失。A.一日B.两

6、年C.一周D.一个月E.三个月25/25文档17、市场风险报告包括()。A.投资组合报告B.风险分解“热点”报告C.最佳投资组合复制报告D.最佳风险对冲策略报告E.交易限额报告18、25/25文档流动性应急计划主要包括()。A.提高流动性管理的预见性B.危机处理方案C.弥补现金流量不足的工作程序D.建立多层次的流动性屏障E.通过金融市场控制风险19、以下属于商业银行应高度重视的流动性风险管理要点的有()。A.提高流动性管理的预见性25/25文档B.建立多层次的流动性屏障C.通过金融市场控制风险D.危机处理方案E.弥补现金流量不足的工作程序

7、20、以下属于风险监管框架步骤的有()。A.了解机构B.风险评估25/25文档C.规划监管行动D.准备风险为本的现场检查E.实施风险为本的现场检查并确定评级21、风险监管核心指标分为三个主要类别，分别有()。A.风险水平类指标B.风险收益指标C.风险迁徙类指标D.风险抵补类指标E.风险排序指标25/25文档22、附属资本主要包括()。A.重估储备B.一般准备C.优先股D.可转换债券E.混合资本债券23、完整的资本充足率评估程序包括()。25/25文档A.董事会和高级管理层的监督B.健全的资本评估C.风险的全面评估D.完善的监测和报告系统E

8、.健全的内部控制检查24、集团法人客户的信用风险特征有()。A.内部关联交易频繁B.连环担保十分普遍25/25文档C.真实财务状况难以掌握D.系统性风险较高E.风险识别和贷后管理难度大25、个