2021年银行内部审计年度个人工作总结.doc

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1、2021年银行内部审计年度个人工作总结撰写人：___________日期：___________2021年银行内部审计年度个人工作总结一、所作的工作__年上半年责任审计科在认真完成本科室审计业务工作的同时，积极完成了办事处交办的其他各项工作任务。本科室主要开展了两项专项审计，第一项是__月__日至__日开展的对徐秋丽等___位支行副行长进行的非现场责任审计;第二项是__月__日至__日协助豫南审计协作区开展的对周伟等___位支行行长和副行长进行的责任审计。领导干部任期内责任审计的实施，为___部门考察使用干部提供了可靠依据，对加强干部管理和监督发挥了重要作用。二、工作存在的问题1、审计力量

2、与审计任务不相适应，审计质量难保证。在大部分情况下，部分同志因专业水平限制而无法独挡一面的承担审计工作任务，凭经验凭感觉进行审计，把审计检查作为例行公事，走过场，“脚踏西瓜皮，滑到哪里算哪里”。2、未能更多___支行对审计发现问题的整改情况，整改流于形式。审计提出的意见、落实到位的少。3、工作交叉重复，在不必要的工作上，耗费了大量精力和人力，降低了审计效率。4、审计成果运用不够。三、下半年工作打算第3页共8页1、做好对高管人员和关键岗位人员的专项责任审计。进一步深化高管人员和关键岗位人员审计内容，逐步推行任中审计。将审计关口前移，大力推行先审后任、先审后离，克服先离任后审计的现象发生，力戒

3、审计走过场。2、配合上级行主动开展工作，服从于审计大局。全面实施好上级行安排的授权审计项目;完成好办事处交办的其他各项工作。四、对办事处工作的建议1、建立评比制度。对全年业务资料进行整理归档，考核总结全年工作时，对全年审计项目进行综合考核，评出年度优秀审计项目和最差审计项目，并奖优罚劣。2、开展“提高素质，合格审计”的专项活动。以提高审计人员综合素质为前提，加大员工学习、培训力度，目的是提高审计人员审计项目的质量，每半年___一次审计考试，每半年开展一次审计人员工作学习汇报。下半年，责任审计科全员将以责任审计为目标，以提高审计质量为核心，以全面完成任务为出发点，全科同志将团结一心、兢兢业业

4、、克服困难、坚持原则，圆满完成办事处交办的各项工作任务。第3页共8页2021年银行农村支付环境情况总结第8页共8页___银行莒县支行深入贯彻落实科学发展观，按照___新农村建设确立的战略目标，以服务“三农”为宗旨，大力推广非现金支付工具和支付清算系统，全面提升农村地区支付服务效率和质量，促进城乡支付服务一体化发展。在__年的工作中，根据农村地区的实际情况，全面开展农村地区支付服务环境改善工作，及时掌握辖内农村支付服务环境改善工作的进展情况，指导督促各项目标全面落实到位。一、农村支付服务环境建设（一）积极宣传农村支付结算知识___银行莒县支行加强对农村地区支付结算的___和管理，由农村乡镇机

5、构网点进行支付结算业务，特别是现代支付系统业务功能、使用操作的宣传普及，以柜面人员对客户进行引导，逐步改变农村居民现金支付习惯。同时，针对不同的客户群体提供差异化的服务，对普通农户和农民工，引导使用不同的支付结算方式。（二）合理配置农村支付系统资源根据农村市场的需求，努力提高农村金融服务水平，满足农户多层次的需求。通过采取有效措施，如降低手续费等优惠政策，加强新型支付结算工具和业务的宣传推广工作。（三）促进农村地区银行结算账户的开立与使用提高农村地区银行结算账户的普及率。___银行莒县支行在防范风险的前提下，为农村经济___、种植（养殖）专业户等开立银行结算账户创造便利条件，适当简化开户手

6、续，促进非现金支付结算业务的发展。第8页共8页大力推广银行卡业务。对已推行银行卡特色服务的农村地区，进一步加强业务指导、安全管理和宣传引导，扩大银行卡特色服务的受理范围；对银行卡发展相对落后的农村地区，做好指导、协调工作，创造条件加大发展力度。（四）夯实基础、畅通渠道，拓展农村支付网络覆盖面建立多层次、多元化的支付服务渠道。要发挥在农村地区支付服务作用，完善配套设施，不断提高农村地区营业网点的服务水平，实现邮政电子汇兑系统全面覆盖所有营业网点；充分利用自身资源优势，增强企业竞争力，提高企业经济效益。（五）注重风险防范，增强支付服务环境的安全性认真落实制度，健全防控措施。各营业机构要认真落实

7、账户___制，加强身份核实，采取多种措施不断提高农民使用各类非现金支付工具时的自我保护意识，引导其正确使用非现金支付工具。提高非现金支付工具的防伪能力，加强atm、pos机具的监控与维护，确保支付清算系统的运行可靠性。切实加强电话pos等新型终端设备的风险管理，完善安全措施。二、农村支付服务环境存在的问题（一）结算知识普及率偏低在以往的工作中发现，农户对大小额支付系统、网上银行等快捷清算方式缺乏了解，仍沿用传统的现金结算