石家庄市银行业金融机构现金业务管理办法（试行）

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1、石家庄市银行业金融机构现金业务管理办法（试行）第一章总则第一条为进一步规范石家庄市银行业金融机构现金业务管理，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国人民币管理条例》、《中国人民银行人民币发行库管理办法》、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》、《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》和《中国人民银行执法检查程序规定》等法律、规定，制定本办法。第二条人民银行石家庄中心支行（以下简称人民银行）对驻石银行业金融机构（以下简称商业银行）的现金业务管理，依照本办法执行。第三条本办法所称现金业务管理包括商业银行存取款管理、人民

2、币管理及银行机具管理。第二章商业银行存取款管理在人民银行开户并办理现金出入库业务的商业银行（以下简称开户商业银行）适用本办法。为明晰责任，开户商业银行需在监控设施完备、覆盖角度完整、图像清晰流畅的条件下，办理现金装袋、开袋、交接、清点、整点、清分、付出等业务操作，且录像资料保存期不得少于6个月。17第一节计划管理第四条人民银行对开户商业银行小面额人民币投放和残损人民币回收实行计划管理。第五条小面额人民币投放计划。为保证流通中人民币券别结构的合理性，人民银行根据流通中人民币券别结构等情况，向各开户商业银行下达小面额人民币投放计划。

3、第六条残损人民币回收计划。人民银行根据人民币的投放情况、流通中人民币的整洁度和回笼残损人民币情况，下达各开户商业银行残损人民币回收计划。第二节预约管理第七条预约管理。开户商业银行在人民银行办理人民币存取款业务时，应提前一天向人民银行预先约定存取人民币计划。预约计划包括存款或取款的券别、金额及办理业务的时间等。第八条预约计划提交时间。开户商业银行应在每个工作日17：00点之前将次日预约计划提交人民银行货币金银部门；遇节假日时，应在节假日后第一个工作日上午9：00点前将当日预约计划提交。第九条在节前大投放和节后大回笼等特殊时期，开户

4、商业银行预约计划应按照人民银行要求，17在正常工作日预约的基础上增加预约月计划和周计划。即开户商业银行根据本行库存情况准确预测节日需求券别、金额等信息，于节前一个月上报取款月计划，并将根据实际投放情况将月计划按周进行分解，于每周五17：00前将预约信息提交到人民银行。第十条预约数据的准确率要求。开户商业银行上报预约月计划的准确率要在90%以上，周计划的准确率要在95%以上，日计划的准确率要求达到100%。预约数据的准确率超出规定范围10%以上的，人民银行将采取措施要求其整改，直至准确率达到规定范围。第十一条凡未按规定进行预约的开

5、户商业银行，人民银行一律不予办理人民币存取款业务。第三节交存款项管理第十二条人民银行实行款项整袋交接入库管理，特殊券别，经人民银行同意，可以以“千元”为单位整捆入库。第十三条开户商业银行应使用人民银行规定的统一样式的透明包装袋、装袋票、袋外标签和封签。第十四条 开户商业银行交存款项应符合“五好钱捆”标准，做到点准、挑净、捆紧、墩齐、要素齐全清楚。第十五条经人民银行现场开袋抽查发现不合格钱捆的，人民银行将对交款开户商业银行开具加盖本级发行库库章的《退款通知书》，并退回相关款项。执行17标准。发现1袋中存在1捆或以上不合格钱捆，整袋

6、退回；退回2袋的，拒收当日款项；退回3袋及以上的，停止办理其下一次业务；对月度累计出现3次及以上拒收款项的，暂停办理该开户商业银行存款业务，并责令其整改，待整改合格后由该行部门负责人提出书面申请，并当面说明整改情况，经人民银行货币金银部门批准后方可继续办理存款业务。第十六条经人民银行清分、复点发现不合格钱捆的，人民银行将对交款开户商业银行开具加盖本级发行库库章的《警告通知书》。情节严重的，暂停办理该开户商业银行存款业务。执行标准。发现1次存在不合格钱捆的，提出书面警告；发现2次的，提出书面严重警告；凡月度累计出现3次的，暂停办理

7、该开户商业银行存款业务，并责令其整改，待整改合格后由该行部门负责人提出书面申请，并当面说明整改情况，经人民银行货币金银部门批准后方可继续办理存款业务。第十七条商业银行在人民银行取款实行原封券整箱交接方式的，应按《河北省发行基金出入库业务交接清点操作规程（试行）》(银石办发〔2012〕38号)的相关规定执行。第四节款项差错管理第十八条 款项差错。款项差错指开户商业银行交存人民银行发行库的残损券在人民银行清分和复点中发现的长款、短款和假币，以及交存的完整券经人民银行发行库直接投放到辖内其他银行后，发现的长款、短款和假币等联行差错。第

8、十九条差错管理。人民银行货币金银部门17负责对开户商业银行款项差错及差错核对情况进行管理，按季度对开户商业银行交存的完整券和残损券中发现的差错，进行集中核对、确认和通报。各开户商业银行交存人民银行款项发生差错按照《中国人民银行石家庄中心支行金融机构交存款项质量考