最新TCL金融金控集团ppt课件.ppt

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1、TCL金融金控集团1.4关键项目回顾主体任务名称达成目标项目状态项目进展存在的问题集团财资华星重大项目资金保障自有出资/基金/银团到位t6：-资本金：6月增资款如期保障；-银团：经多轮沟通，与深圳开行确认价格、担保等关键要素，备忘录已出；t4：-资本金：6月增资款如期保障；-银团：开行正在评估相关要素，各家行参团意愿积极；-过桥贷款：开行、口行、中行等启动过桥贷款评审，保障项目设备开证额度；市场资金价格高企，上半年与牵头行针对t6价格谈判陷入胶着，导致项目进度晚于原定目标；提升金融市场业务收益理财+外

2、汇收益合计不低于6亿元1、投资理财收入合计2.77亿；2、外汇业务收入合计0.46亿。市场收益空间缩窄，金融监管加强财务公司全面内控建设提升财务公司整体风险合规能力1、全面风险管理办法出台；2、组织全员两次合规考试，通过率100%。制度流程IT化亟待加强产业金融推进合伙人体制机制完成金控股份改造1、已拟定金控股权激励方案；2、经委会团队达成共识；1、业务梳理、调整尚未完成；2、股权计划的策略需要集团和金控形成共识。建立适合当前阶段的风控制度风控规则体系；低风险业务多维度全流程自动化风控体系；大数据风控

3、框架基本建立1、部分重点产品的风控指引已拟定，并逐步进入征求业务部门意见的阶段；2、已对合作的第三方数据源、数据公司进行梳理，正着手建立公司的黑名单库、白名单库1、部分数据源的接入可能需要二次开发；2、关键岗位人员需快速落地，以便在下半年立即开展工作接入多方资金渠道接入5家银行渠道，10家互联网平台渠道上半年新增兴业、上海、中信、广发四家银行总计20亿保理资产授信额度外部互金平台资金成本较高，尚未开展与互金平台合作1.5标杆对比—海尔财务公司指标单位TCL海尔差距规模类资产规模亿元531676-21%

4、其中：贷款亿元304.6470-35%资本金亿元1560-75%利润类净利润亿元4.026.95-42%净资产收益率%（年化）41.4%13.3%211%生息资产平均利率%（年化）4.40%6.05%-27%有息负债成本率%（年化）3.29%2.14%54%费用收入比%3.42%4.60%-26%人均效能类人均资产规模亿元/人10.624.23151%人均净利润万元/人160886885%（1）总资产规模、总利润不及标杆，但是人均资产规模、人均利润超过海尔财务公司；（2）净利差水平显著低于标杆；（3）

5、费用管控较好，费用收入比低于海尔1.18%；（4）TCL财司注册资本金15亿，海尔财务公司注册资本金60亿，资本金差距较大。备注：以上为截止2017年6月30日数据2.1经营回顾——策略回顾财务用户内部运营学习成长风险管理集团财务费用率0.5%总资产规模539亿组织建设业务决策支持IT系统创新拓展内控合规全员合规测试100%通过员工敬业度（70%）专家型人才引入4人管理会计体系建设（17年6月）财务信息披露效率提升（80%自动化处理）优化外汇信息管理系统核心和鹰眼系统上线、资金管理系统启动管会一期实施

6、建立IT治理体系，完善IT基础建设香港财资公司运作90%衍生品集中度50%定制化综合支付方案3个金融市场收入6.1亿自营融资成本率3.90%融资规模252亿美元负债敞口不超过1亿美元（不含华星）成员企业华星项目资金保障（G11/潼湖）提高境外资金集中度（70%）提高外汇理财收益（2个新产品）金融市场金控内部找资金：资产转让33亿找资产：低风险、中收益市场多元化：境外（10%）、非银（1/2）产品多样化：新产品占20%风险监管指标管理覆盖率100%专项审计覆盖率80%操作风险事件为0全面完善业务管理制度

7、提升系统化管理能力操作风险流动性风险法透额度扩大（境内20亿、境外20亿）季度体检计划备付下降10%人力资本人均净利1200W财司迁址绩效考核评价体系（财务+IT+HR）金融资源整合主体评级：境内AAA优化银行评价模型（Q1前）银行CRM系统上线（H1前）净利润6.75亿元2.1经营回顾——强服务围绕集团战略目标，为落实集团和成员企业经营决策提供低成本资金保障足额及时降本12512343保障4项目投资：67.55亿，t6资本金22.8亿、t4资本金10亿；集团&实业控股24.3亿、其他10.45亿华显

8、并购融资：6亿港币授信批复重大项目融资：113.55亿，t669.75亿；t46.4亿；潼侨建设债，国家14.4亿、广东23亿琶洲、科学城项目融资：26亿，科学城10亿、琶洲16亿财司代理开证：15.9亿，华星设备信用证15亿、华显0.6亿、聚华0.3亿控制集团财务费用率：预计0.01%，比预算低0.59%票据再贴现：3.28亿，提供成员企业贴现利率4%，同期外部贴现利率5.3%-5.7%债券融资：10亿，抓住市场机会，5年期发行价4.8%流贷基准下浮：