如何制定个人投资理财计划.docx

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1、如何制定个人投资理财计划市场是不断变化的，自己的财务状况也是不断变化的，但是个人的投资理财规划不能一成不变。下面是小编整理的简单的个人理财计划方案，分享给大家!简单的个人理财计划方案首先要对个人财务状况进行分析做这个目的是摸清自己的净资产，通俗点说就是看你有多少家产，说不定你还是百万富翁。如果你不会算，这边有个公式，请看图：下面解释一下各个名词的意思：1、流动性资产：指现金、活期储蓄、余额宝等能及时使用、兑现的货币或票据。2、投资性资产：是指长期储蓄、保险、股票、债券、基金、期货等以保值、增值为目的投资性货币

2、或票据。3、使用性资产：包括房子、家具、交通工具、衣物、食物等以使用为目的的各类产品。4、短期负债：一年内可以偿还的债务，比如信用卡。5、长期负债：一年以上无法偿还的债务，比如房贷。其次是要确定个人理财目标个人理财目标就是在一段时间内，给自己定一个个人净资产的增加值，即一定时期的个人理财目标，同时有计划地安排资产种类。个人理财目标的分类按期限可分为：短期(1年)、中期(3~5年)、长期(5年以上);按人生轨迹可分为：开始工作到结婚之前、结婚到生子之前、儿女出生到上学、儿女上学到儿女就业之前、儿女就业到结婚之前

3、、退休以前、退休之后。个人理财目标制定注意点：1、从自身出发：社会地位、经济状况、家庭、子女、经济状况2、符合人生各个阶段的要求3、长、中、短期相结合个人理财目标制定好后，要定期(1~2年)的根据自身情况进行修改，不是说定下来后就一尘不变了，根据每个人自身条件和不同的人生经历，合理制定长、中、短期理财目标。最后确定理财方式目前的主流的理方式有蓄、行理、券、基金、股票、期、信托、P2P理、外、金属、房地等，可根据自己的承受能力以及收益情况合适自己的品，后面我会写一篇各大理方式的缺点供大家参考。简单实用的5条个人

4、理财规划方案1、了解自己的状况包括目前你的存款有多少，些存款有没有特殊的、固定的用途，可以拿来做投的置金有多少;每个月的收支情况及余情况如何，定期分析有没有哪些花是不必要的、哪些开是得加大投入的;你的是否合理，如果背房或，三益宝理建比例最好不要超月收入的1/3;你未来一段期(6个月或1年)内的收入是怎么的，有没有可能会增加或减少⋯⋯2、制定理目要求大家根据自己的状况和生活需求，建立合理的理目，包括期、中期、和短期的。普通工薪族而言，期理目一般指个人或夫妻的退休、养老划;中期目如子女教育用的准;短期目多以一些消

5、性的需求主，比如出国旅游等。个目的建立一定要“量化”，比如打算一，你需要划好什么价位的，打算一年后是三年后，然后把目分解，每个月存下多少、通理到多少等，一步步去。3、合适的理渠道并合理配置金如今市面上的理渠道非常丰富，比如股票、基金、黄金、期、P2P网、行理品、国、企等，每一个理渠道又包含有数不清的理品。没有必要每个都、每个都弄懂，基于自己的偏好，其中的三到四个深入研究就可以了。普通工薪族来，推荐率先体基金、行理品和P2P网，置金投入比例可按3:3:3来行。4、建立防范措施眼尖的者想必已看到了，上文中用于理品

6、的金只有9份，剩下的1份，可以用来保。生活中免突那的，保帮助我老有所养、病有所依、死有所留、残有所靠，是一种抵御、化解的有效措施。5、及管理、及整市是不断化的，你自己的状况也是不断化的，但理划不能一成不。大家要根据化及整，以便在最大程度上增。制定个人投资理财计划的8个小技巧1、逐步分解自己的财务目标!短期财务目标，一个月，三个月，半年，一年，长到十年，二十年甚至是一辈子要达到何种程度的财富目标。2、生活总有先后，排出自己的理财目标顺序。事情分先后，先踏实做好自己能够做的，目标远大不可怕，关键是不能脚踏实地。3

7、、持有现金才是王道。有了近期的目标，首先先存下一笔钱，投资理财，必须有财可理，有钱可投。4、你到底是怎么花钱的?整理出过去三个月的花费，不要成为月光族，赚多少钱不重要，能够存下多少钱才是真正的本质，在整理账单的时候，看看自己哪些属于非必要的花费。5、坚持储蓄。储蓄是一种美德，在需要钱的时候才发现平时存钱的重要性，储蓄可以教给大家一点技巧，平时保存口袋里面的五分之一存起来，养成良好的存钱手段。6、控制透支。信用卡是天使也是魔鬼，理性购买商品，购买商品的时候问自己，到底是不是必须的?可买可不买的就不要买，别着急，

8、特别是房子，明年房价就要下跌。7、不断学习投资理财知识。学习投资理财知识，中国缺乏风险投资教育，现在不少的P2P都倒闭了，上千亿的资产流失殆尽，上百万人的数十年家庭储蓄一朝被骗。8、保险。保险会未雨绸缪，保护你和家人的将来。健康险非常重要，如果你失去工作能力，就无法赚钱。财产保险对家庭财产占个人资产比重较大的人尤其重要。试想一下，如果遭受火灾，重新购置服装、家具、电视等等，总共需要多少。猜你喜欢：1