如何做好金融销售_做好金融销售的方法.docx

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1、如何做好金融销售_做好金融销售的方法金融销售及金融营销，是指金融企业以金融市场为导向，运用整体营销手段向客户提供金融产品和服务，在满足客户需要和欲望的过程中实现金融企业利益目标的社会行为过程。金融销售的特点(1)从金融营销的主体--金融机构的地位看，金融企业作为金融服务的提供者，不仅要在资金筹集活动中针对不同投资者的需要开发不同的金融产品和服务;又要在资金运用活动中针对不同的客户，开发提供不同的金融产品和服务，在满足资金需求者要求的同时，保证资金的使用效率和质量。此外，还要充分发挥其作为交易中介的地位和作用，积极为客户提供各种各样的中介服务。(2)从金

2、融营销的客体--金融服务的消费者看，随着经济一体化和金融自由化的发展，金融市场发育日趋成熟，全方位、多功能、多渠道的资金融通、交易结算便成为可能，也使参与金融活动的金融消费者数量日益增多，构成日趋复杂，对金融服务质量的要求也越来越高。(3)从金融营销的目的和要求看，实现收益最大化便成为企业提供金融服务的主要目的，由于金融服务的提供和服务的消费过程往往是同步进行的从而要求金融企业不断提高自身业务素质，树立良好的企业形象，通过提供规范的服务才能赢得更多的顾客。(4)从金融营销的标的--各种金融产品来看，它是金融活动中与资金融通的具体形式相联系的载体，其特征

3、主要表现为:①存在形式上的无形性。②本质上的一致性和可替代性。③表现形式的多样性。金融营销现状及对策1.金融营销的现状(1)市场营销观念陈旧在金融业务活动中，大多数银行的经营观念还是停留在金融产品的推销阶段，尤其是一些主管贷款的银行高级职员，依然是一副居高临下地对待有求于他的客户，这种以银行为中心的经营导向，显然不适应现代金融市场的竞争要求。(2)市场营销认识不全面有些在经营策略上虽也借用了营销的概念和手法，但往往又把推销当营销，各项宣传缺乏整体性和一致性，未能将银行产品和银行经营理念等形象宣传结合起来，更缺乏整体营销。(3)市场营销缺乏战略目标普遍缺

4、乏从长远角度来把握对市场的分析、定位与控制，在改善服务态度、优化服务质量、提高服务水平等方面的工作尚未与营销的战略目标和营销策略联系起来而缺乏针对性、主动性和创造性。(4)缺乏营销专业人员员工知识结构基本是金融专业，很少有营销专业人员进入企业，企业的招聘和培训也大多注重金融专业。(5)金融市场不成熟金融产品的价格形成机制和交易机制单一，尚未形成市场化操作，使银行的价格策略和价格组合大打折扣。产权关系模糊，法人治理结构不健全，缺乏进行金融营销的内在驱动力。2.金融营销策略(1)整合营销策略。金融营销观念应是整合营销观念的思想，发挥营销职能的各个部门应统一

5、指挥，在产品、价格、渠道、促销等方面协调行动，以取得综合经济效益。为此，金融企业一要树立"大市场"观念，即突破传统的时空界限，树立起全方位、全时点服务。从传统的同质化、大规模营销观念转变为个性化的营销理念。(2)新产品开发策略。金融新产品开发要找准"利基点"，以满足客户利益为倾向，设法多增加产品功能。具体可采取仿效法、组合法和创新法等不同方法。在这方面也可借鉴国外银行成功经验。为满足客户的新的需求和银行自身发展的需要，应注重产品的组合开发，以及服务的更新。(3)促销策略。入世以后，面大的争手，我国金融企在促策略运用上一方面加大投入，形成模;另一方面把各

6、种好的促手段，把一系列促手段加以有机合、一策划、一，以便收到良好的整体效果。促的主要策略有一是广告促、二是促，国内外金融常用的促工具有有售、品、配套惠、免服、关系行、合促等等。三是人推。四是公共宣与公共关系。(4)品牌理策略如何在保持金融企整体形象、价念和企文化的前提下，或者在一个品牌形象下，塑造品牌的各自特色，形成各自品牌的忠消群体，金融企得更广的市和生存空，避免出一个金融企的品牌族群互相矛盾及冲突的尬局面。做好金融理财销售的方法1、最粗暴的方法，直接在同行公司客。都是在个裙：304219714里学到的干，答-案：315，做售朋友可以去交流，群管理很

7、心的，不广告操作法上智招聘列出一批在行做的非常好的公司的分布情况，比如，A大厦里可能会有10家P2P公司，收集一些些家公司的宣子，打情况。通常候，会主告我他周几下午有理沙会可以参加。恩，我可以去听听他的理沙。好有很多：1)学他的品和;2)在程中，哪个是有意向的客，基本可以判断出来;3)得有机会就跟客互相个系方式;4)没有机会会束早借口人，到公司楼下⋯⋯如果你不想去听，去他公司楼下悠就可以了，在一楼前台，会有人某某公司怎么走，些便是他公司邀的客。在的金融大厦楼下悠，每天都会遇到潜力客，里得到的客至少是B，A也很多，不很多已在公司成交了。但咱不怕被拒，先他

8、的采序列再，充当甲方的价格磨刀石。保公司常一句，家庭配比，蛋不能放在一个子里，于些在其他公司投