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时间：2021-01-21
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1、业务实现途径××银行将资金委托给东兴证券资产管理部并成立【定向资产管理计划】，该计划的投资标的为【保险资产管理公司专户资产管理计划】，保险资产管理公司与银行签订【协议存款】，将该笔资金以一般性存款的形式存放于××银行，从而实现“理财资金转为一般性存款”。业务流程XX银行、证券公司、托管行三方签署定向资产管理合同，成立XX定向资产管理计划，XX银行将委托资金划入该计划的托管账户。由证券公司、保险公司、托管行三方签署保险专户的资产管理合同，成立XX专户产品。证券公司根据XX银行的投资确认，将定向计划托管账户中的资金划入XX银行指定的保险专户的托管账户。证券公司根
2、据XX银行的确认向保险公司发送投资指令，由保险公司将资金再投资于XX银行的协议存款，保险公司与XX银行签署存款协议。东兴证券定向资产管理计划各方收益对银行的吸引力需明确的前提业务时间表说明：三个流程可同时进行。特别说明由于交易流程较长，资金交付当日不一定能够完成全部环节，同样，资金提取时也存在这个问题。所以资金委托的周期可能是365天，但实际投在存款上产生利息的天数在362天左右。银行需要注意这个差别，定存款利率的时候留一点富余，保障最终他自己的资金成本能够覆盖。
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